Pesquisa: 61% dos proprietários de criptomoedas ajustam suas táticas para lidar com a complexidade tributária e proteger retornos
84% dos detentores de criptomoedas entrevistados expressaram preocupações sobre as leis fiscais que afetam seus retornos.
Além disso, 61% fizeram ajustes em sua estratégia de investimento em cripto por razões fiscais.
Quase metade (49%) dos detentores de criptomoedas enfrentaram desafios ao <1>declarar seus impostos sobre ativos digitais, e 26% antecipam problemas futuros mesmo que ainda não tenham enfrentado problemas.
A confusão em torno das regras fiscais de cripto é generalizada. A grande maioria (89%) dos detentores de criptomoedas se sente confusa sobre pelo menos um aspecto dos impostos de cripto, com requisitos de declaração, taxas de imposto e implicações de staking causando a maior confusão.
Para evitar uma tributação mais alta, 38% dos detentores de criptomoedas venderam alguns ou todos os seus ativos, enquanto 27% aumentaram suas participações para se proteger contra possíveis mudanças futuras.
À medida que a temporada de impostos de 2025 se aproxima, nossa pesquisa descobriu que 41% dos investidores planejam consultar profissionais de impostos que se especializam em criptomoedas para orientação.
Introdução à pesquisa sobre impostos de criptomoedas 📖
À medida que a adoção de criptomoedas continua a crescer, os governos estão correndo para adaptar seus códigos fiscais para acomodar a era digital. 15 de abril marca o prazo nos Estados Unidos para a declaração de impostos, então perguntamos aos detentores de criptomoedas dos EUA como eles estão se preparando para a próxima temporada de impostos.
O sentimento geral? A grande maioria (84%) dos detentores de criptomoedas dos EUA expressou preocupação de que as regulamentações fiscais impactarão seus retornos de investimento. Enquanto isso, 61% relataram que já ajustaram sua estratégia de investimento em resposta às regras fiscais atuais ou antecipadas.
Com as regulamentações se tornando mais rigorosas, e com 73% dos detentores de criptomoedas planejando continuar seus investimentos em 2025, é crucial entender como essas mudanças estão influenciando o espaço DeFi. Aqui está o que os dados nos dizem.
A complexidade do IRS e as regulamentações futuras preocupam 57% dos detentores de criptomoedas 😓
Quando se trata da temporada de impostos, a incerteza atormenta a maioria dos detentores de criptomoedas dos EUA. E essas preocupações não são infundadas.
Quase metade (49%) dos entrevistados já encontrou desafios ao declarar impostos sobre criptomoedas no passado. Cerca de um quarto (26%) também relatou que, embora não tenham enfrentado problemas ao declarar impostos sobre transações de criptomoedas, antecipam problemas no futuro.
Aprofundando um pouco mais, perguntamos aos detentores de criptomoedas dos EUA sobre suas maiores preocupações em relação às regulamentações fiscais atuais e futuras sobre criptomoedas. Aqui estão os três principais problemas que eles identificaram:
- A complexidade da declaração (34%)
- Potencial para aumento da responsabilidade fiscal (27%)
- Incerteza das regulamentações futuras (22%)
Os comunicados de imprensa do Serviço de Receita Interna (IRS) indicam que a agência está bem ciente dessas preocupações. No outono passado, eles receberam 44.000 comentários públicos sobre as regulamentações propostas para ativos digitais — que incluem criptomoedas.
Esses comentários, juntamente com nossos dados de pesquisa, indicam a necessidade de maior transparência e clareza em relação à declaração de impostos sobre criptomoedas. Especialmente quando impressionantes 89% dos detentores de criptomoedas relataram sentir-se confusos sobre pelo menos um aspecto das regulamentações fiscais sobre criptomoedas.
Isso inclui 28% que não têm clareza sobre as taxas de impostos sobre ganhos de criptomoedas em comparação com outras classes de ativos e 22% que têm dificuldade em entender as implicações fiscais de staking de criptomoedas e ganhar recompensas de coisas como airdrops.
Nossa pesquisa também descobriu que os detentores de criptomoedas estão fazendo o seu melhor para lidar com as mudanças regulatórias. Embora suas estratégias variem, 61% dos entrevistados relataram que as regulamentações fiscais atuais ou antecipadas sobre criptomoedas influenciaram como investem em criptomoedas.
Saiba mais sobre as complexidades fiscais das criptomoedas
É essencial manter-se informado sobre as últimas regulamentações fiscais. Mergulhe nos detalhes com o guia fiscal abrangente da Kraken, com insights valiosos para ajudar a navegar nas complexidades da declaração de impostos sobre criptomoedas.
Adaptando-se às regras fiscais de criptomoedas: 40% dos homens, 22% das mulheres tomam ações significativas 👫
Muitos detentores de criptomoedas relataram uma mistura de estratégias em resposta às regulamentações fiscais sobre criptomoedas. Um notável 38% vendeu alguns ou todos os ativos de criptomoedas para evitar uma tributação mais alta. Enquanto isso, 27% aumentaram suas participações em criptomoedas para se proteger contra possíveis mudanças fiscais e 22% moveram ativos de criptomoedas para exchanges fora dos Estados Unidos.
Resultados menos comuns decorrentes das regulamentações fiscais incluíram:
- Recorrer a software de impostos ou serviços profissionais para criptomoedas (13%)
- Alterar períodos de posse para se qualificar para taxas de impostos mais baixas (13%)
- Ajustar a frequência de negociação para minimizar eventos tributáveis (12%)
- Implementando a colheita de perdas fiscais para compensar ganhos (6%)
Nossos dados revelam que os detentores de criptomoedas empregam estratégias diversas e, ocasionalmente, contraditórias. Por exemplo, alguns agem de forma mais defensiva (vendendo para evitar impostos), enquanto outros adotam uma postura oportunista (comprando mais, talvez durante uma queda causada por outros vendendo).
Também é importante notar que as estratégias que os detentores de criptomoedas usaram para enfrentar os desafios fiscais nos EUA apresentam diferentes níveis de risco ou complexidade. Alguns tomam medidas diretas para gerenciar sua carga tributária, como usar software de impostos ou simplesmente ajustar ligeiramente seus períodos de posse. Outros adotam medidas mais extremas, chegando a mover seus ativos para exchanges offshore não regulamentadas.
Curiosamente, nossos dados revelaram que as reações às regulamentações fiscais também variam por gênero. Os detentores de criptomoedas do sexo masculino relataram uma abordagem mais proativa em relação às regulamentações fiscais em comparação com as respondentes do sexo feminino.
Aproximadamente 39% dos homens relataram fazer mudanças "significativas" em sua estratégia de investimento em criptomoedas (em reação às regulamentações fiscais) em comparação com 22% das mulheres. As mulheres eram mais propensas a relatar fazer "ajustes menores", com 36% escolhendo essa opção em comparação com 25% dos homens.
Apesar dessas diferenças, a maioria das pessoas em ambos os grupos está sendo proativa quando se trata de se adaptar às regras fiscais. Quase dois terços (64%) dos homens e 58% das mulheres indicaram que tomariam pelo menos algum tipo de ação em resposta às regulamentações atuais ou antecipadas.
4 dicas para ajudá-lo a assumir o controle de seus impostos sobre criptomoedas 💪
Navegar pelas regulamentações fiscais tornou-se uma parte cada vez mais complexa da gestão de portfólios de criptomoedas. Além das estratégias mencionadas acima, os usuários de criptomoedas estão recorrendo a profissionais para navegar por suas preocupações e ajudar a evitar consequências legais ou financeiras não intencionais.
Quarenta e um por cento dos detentores de criptomoedas disseram que planejam buscar orientação de um profissional de impostos especializado em criptomoedas. Outros indicaram que consultariam consultores financeiros (37%) e/ou dependeriam de sua exchange de criptomoedas ou plataforma de carteira para recursos (31%).
Apesar dessas flutuações nas regulamentações fiscais de criptomoedas, existem maneiras de se sentir mais preparado.
Dicas e considerações para a declaração de impostos sobre criptomoedas
Aqueles que realizam transações mínimas de ativos digitais por ano podem ter mais facilidade em declarar impostos sobre criptomoedas do que aqueles que são altamente ativos no espaço cripto. Independentemente disso, a evasão fiscal em criptomoedas pode levar a penalidades severas, por isso é importante entender como seus investimentos em ativos digitais são tributados.
Aqui estão algumas dicas e considerações a ter em mente para a próxima temporada de impostos:
- Mantenha registros financeiros detalhados. Isso inclui históricos de transações de exchanges e carteiras e a base de custo para cada criptomoeda, que é o preço de compra original. Isso pode ajudar a determinar ganhos ou perdas de capital ao vender ou negociar ativos.
- Explore as ferramentas fornecidas pelas exchanges: Descubra se sua plataforma oferece parcerias com ferramentas fiscais de criptomoedas, oferece calculadoras fiscais ou fornece relatórios detalhados de transações para ajudar a simplificar o processo de declaração.
- Considere software de impostos para criptomoedas. Um software de impostos para criptomoedas respeitável pode ajudar a automatizar cálculos e gerar os formulários necessários.
- Busque aconselhamento individual de especialistas. Se você não tiver certeza de como categorizar certas transações ou tiver situações fiscais complexas, é aconselhável consultar um profissional de impostos que se especializa em tributação de criptomoedas.
Lembre-se, o IRS trata criptomoedas como propriedade — não como moeda. Isso significa que você precisará relatar quaisquer ganhos ou perdas em sua declaração de impostos.
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A Kraken não fornece aconselhamento tributário. Nós recomendamos fortementeque os leitores entrem em contato com um contador para obter mais informações sobre sua situação tributária pessoal.
Metodologia
Para reunir essas informações, fizemos parceria com SurveyMonkey Audience para entrevistar residentes dos EUA com mais de 18 anos. Uma pergunta inicial de triagem nos permitiu coletar dados demográficos de um total de 3.007 entrevistados. As perguntas subsequentes da pesquisa se concentraram especificamente em detentores de criptomoedas nos EUA, resultando em uma amostra mais direcionada de 986 entrevistados. A pesquisa foi concluída em 19 de novembro de 2024, com um nível de confiança de 95% e uma margem de erro de +/- 3%.