Как инвестировать в криптовалюту: 6-шаговое руководство Kraken по инвестированию в криптовалюту

Криптовалюта изменила инвестиционную среду, предоставив большему количеству людей доступ к цифровым активам и новые способы диверсификации, помимо традиционных рынков. 

От Bitcoin и Ethereum до широкого ассортимента альткойнов — криптовалюта несет в себе уникальные возможности и риски для инвесторов из разных слоев общества.

Несмотря на непрерывное развитие криптовалютной экосистемы, некоторые основные этапы инвестирования в криптовалюту остаются неизменными. Поскольку инвестирование в криптовалюту обладает рядом уникальных особенностей по сравнению с традиционной торговлей на бирже, полезно было бы глубже понять самые простые, надежные и безопасные способы инвестирования в криптовалюту. 

В этом руководстве мы рассмотрим первые шаги по инвестированию в криптовалюту и созданию портфеля, при этом подчеркнув общие проблемы, требующие внимания на разных этапах процесса.

Перед инвестированием нужно понять, какова цель подобных вложений в краткосрочной и долгосрочной перспективе, и решить, служит ли криптовалюта правильным выбором для достижения указанной цели. 

Вы стремитесь к долгосрочному росту, изучаете новые активы или добавляете криптовалюту в существующий портфель? Постановка четких и измеримых целей поможет принимать решения и сосредоточиться на инвестировании.

Также следует учитывать, какой частью своего портфеля вы готовы рисковать. Криптовалюта может обладать высокой волатильностью, то есть цены могут быть подвержены резким колебаниям в краткосрочной перспективе, даже в случае крупных и хорошо зарекомендовавших себя активов. Многие новые и высокоспекулятивные активы могут оказаться еще более волатильными, поэтому перед инвестированием важно учитывать изменчивость цен.

Несмотря на заголовки, которые подчеркивают исключительно экспоненциальную прибыль и синдром упущенной выгоды (FOMO), настроения вокруг криптовалютных активов могут быстро меняться. Понимание подобной волатильности может быть полезно для того, чтобы предвосхитить вашу реакцию и избежать принятия решений под влиянием эмоций.

Универсальное правило — никогда не ставьте на карту больше, чем готовы проиграть, и устанавливайте реалистичные цели, чтобы сохранять контроль даже во время резких колебаний рынка.

Для начала изучите разные стратегии торговли криптовалютой, например, усреднение долларовой стоимости, определение размера позиции и менеджмент рисков, чтобы понять, какой подход лучше всего соответствует вашим целям и уровню устойчивости к риску.

Криптовалютная биржа — это платформа, предназначенная для купли-продажи криптовалют. Если вы начинающий инвестор, то потребуется платформа, удобная в использовании и хорошо зарекомендовавшая себя в отрасли. 

Многие инвесторы начинают с нескольких лучших криптовалютных бирж , включая Kraken, Coinbase и Gemini.

При выборе биржи стоит учитывать следующее:

• Соблюдение нормативных требований: Биржи, соблюдающие отраслевые правила, помогут сохранить ваши инвестиции в безопасности и соответствии с местным законодательством.
• Комиссии и ликвидность: Высокая ликвидность ускоряет куплю-продажу и поддерживает стабильность цен.
• Выбор активов: Большой ассортимент криптовалют позволяет диверсифицировать портфель и корректировать стратегию по мере изменения рынков.
• Безопасность: Двухфакторная аутентификация (2FA), холодное хранилище и постоянный мониторинг помогут защитить ваши средства.
• Возможности: Биржи предлагают разные продукты и сервисы, например, фьючерсную торговлю, маржинальную торговлю, стейкинг, расширенные типы ордеров и многое другое.

Прежде чем начать торговать, необходимо пополнить свой криптовалютный счет. Большинство платформ предлагают несколько способов переводов средств, в том числе:

• банковский перевод, например, ACH, SEPA и т. п.;
• электронный перевод, например, Fedwire и FPS;
• дебетовая или кредитная карта, а также PayPal, Apple Pay, Google Pay;
• пополнение в криптовалюте с уже имеющегося криптовалютного счета.

Kraken предлагает множество популярных способов перевода средств в нескольких регионах по всему миру. Это позволяет легко и быстро, с минимальными затратами осуществлять внесение денежных средств на аккаунт Kraken, а также их вывод.

При выборе самого подходящего варианта учитывайте комиссии, сроки обработки и лимит пополнения аккаунта для каждого поддерживаемого способа. 

Пополнив свой аккаунт Kraken денежными средствами или криптовалютой, вы сможете получить доступ ко всем возможностям криптовалютной экосистемы.

Пришло время выбрать одну из лучших криптовалют для инвестирования. Для начала изучите, как работает актив, его уникальный вариант использования, а также любые риски, которые следует учитывать. Понимание предпочтений других инвесторов также может стать важным элементом осознанного выбора.

Согласно недавнему исследованию Kraken, 70% владельцев криптовалютных активов в США предпочитают стабильные криптовалюты, 12% — мемкойны, а оставшиеся 17% предпочитают вкладываться в новые криптовалюты.

Kraken поддерживает более 500 разных криптовалют: от крупнейших и хорошо себя зарекомендовавших до новейших и наиболее инновационных развивающихся.

Сюда входят популярные криптовалюты, напримерBitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Solana (SOL), а также последние мемкойны, которые стимулируют FOMO. 

Изучение самых разных типов криптовалют поможет определить, какая криптовалюта наиболее отвечает вашим целям и заслуживает места в вашем криптовалютном портфеле.

В случае торгов на такой криптовалютной бирже, как Kraken:

• Выберите криптовалютный актив: Выберите криптовалюту, которую хотите купить или продать. Обдумайте свои цели и изучите актив, прежде чем действовать.
• Выберите тип ордера: Выберите, какой ордер соответствует вашей стратегии: рыночный, лимитный или другого типа.
• Проверьте сведения: Еще раз проверьте сумму, цену и комиссии, чтобы убедиться, что все соответствует вашему плану.
• Разместите ордер: Совершите сделку и проводите мониторинг позиции по мере необходимости.

Уделяя время пониманию каждого шага и каждого актива, вы сможете уверенно торговать и использовать разнообразие криптовалют по максимуму.

Обеспечение безопасности криптовалют так же важно, как и выбор правильного актива.

Цифровые активы уязвимы для взломов, фишинга и мошенничества. Свыше 20% владельцев криптовалют в США стали жертвами мошенничества или кражи, а 36% обеспокоены тем, что могут быть следующими на очереди. 

Почти половина (48%) владельцев заявляют, что больше боятся совершить ошибку в сфере личной безопасности, чем стать мишенью преступников. Это подчеркивает важность соблюдения мер безопасности. 

В зависимости от приоритетов хранения, есть несколько вариантов криптовалютных кошельков:

• Программные и аппаратные: Программные кошельки — это приложения или программы на телефоне или компьютере. Аппаратные же кошельки представляют собой физические устройства, которые хранят криптовалюту вне сети и предлагают более надежную защиту от взломов.
• Кастодиальные и некастодиальные: Кастодиальные кошельки управляются третьими лицами, в то время как некастодиальные кошельки предоставляют вам полный контроль над вашими приватными ключами в целях максимальной безопасности.

Такие платформы как Kraken Wallet обеспечивают безопасное оптимизированное решение для управления криптовалютой и NFT на разных блокчейнах. Самостоятельное хранение активов, шифрование и защита PIN-кодом обеспечивают безопасность средств, в то время как функции, ориентированные на конфиденциальность, защищают ваши персональные данные. Некоторые платформы также позволяют восстанавливать потерянную криптовалюту, что служит дополнительной мерой безопасности.

Отслеживание инвестиций помогает вам оценивать эффективность и принимать обоснованные решения. Регулярно проверяйте свой портфель для выявления тенденций и его корректировки по мере изменения целей.

Одновременно обращайте внимание на тренды криптовалютного рынка и новости, поскольку технологические достижения, а также нормативные акты и ключевые события могут влиять на стоимость криптовалют. Постоянная информированность позволяет прогнозировать изменения и реагировать обдуманно, а не импульсивно.

Учитывайте такие стратегии, как усреднение долларовых затрат (DCA), что предусматривает регулярное вложение фиксированной суммы. Такой подход способен снизить влияние волатильности и не требует подгадывать под идеальный момент на рынке.

Некоторые инвесторы используют оповещения и уведомления для отслеживания значительных изменений цен. Частый мониторинг может привести к эмоциональным решениям, поэтому сосредоточьтесь на долгосрочных тенденциях и общей стратегии, а не на краткосрочных колебаниях.

Одно из первых решений в торговле криптовалютой — это решение о том, как долго владеть активом. Стратегии трейдеров часто делятся на краткосрочные и долгосрочные методы, в зависимости от их целей, устойчивости к риску и временных обязательств. Некоторые владеют криптовалютами лишь несколько часов, другие хранят их месяцами или годами.

Долгосрочная торговля, иногда называемая «позиционной» или «трендовой торговлей», включает владение криптовалютными активами в течение нескольких месяцев или даже лет. 

Эта стратегия походит на традиционное инвестирование, но обычно на более короткий срок. Долгосрочные трейдеры стремятся переждать рыночные тренды, давая своим активам время расти и восстанавливаться после краткосрочных спадов. 

Этот подход удобнее для новичков, вызывает меньше стресса в повседневной жизни и более терпим к ошибкам, связанным со сроками.

Напротив, краткосрочная торговля ориентирована на получение прибыли от изменения цен в течение дней, недель или даже в пределах одного дня.

• Дневная торговля подразумевает покупку и продажу в течение 24 часов, требует постоянного внимания и быстрых решений.
• Свинг-трейдинг предполагает получение прибыли от изменения цен в течение дней или недель, покупку по возможности и продажу при изменении трендов. Этот подход менее требователен, чем дневная торговля, но все равно требует регулярного мониторинга.

Оба типа краткосрочной торговли могут принести прибыль, но требуют изучения, планирования и определения четкой стратегии по менеджменту рисков.

Теперь, когда вы узнали, как инвестировать в криптовалюту, от выбора биржи до подбора активов и защиты своих средств, пора применить ваши знания на практике.

Kraken предлагает безопасную, удобную в использовании платформу для покупки, продажи и управления криптовалютами во многих блокчейнах. Такие возможности, как повторяющиеся ордера, отслеживание портфеля и Kraken Wallet помогут вам уверенно управлять криптовалютами.

Готовы начать? Зарегистрируйте аккаунт Kraken сегодня и сделайте первый шаг к инвестированию в криптовалюту.

Вам потребуется всего 10 $, чтобы начать. Многие биржи, включая Kraken, позволяют покупать дробные доли, поэтому вам не придется покупать целую единицу.

Например, если нужно узнать, сколько именно Bitcoin можно купить на ваш депозит в долларах США, проверьте курс обмена доллара США на BTC перед проведением сделки.

Как правило, инвестирование означает владение криптовалютой в течение длительного срока для увеличения ее стоимости с течением времени, а торговля ориентирована на краткосрочные изменения стоимости для получения прибыли от колебаний курса.

Инвестирование в криптовалюты несет риски включая волатильность рынка, мошенничество и угрозы безопасности. Узнайте, как защитить вашу криптовалюту, следуя лучшим практикам хранения и управления активами.