การลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน: คู่มือฉบับสมบูรณ์ของการ DCA คริปโต

การลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน (DCA) เป็นกลยุทธ์ที่สามารถให้โซลูชันการลงทุนแบบไม่ต้องดูแลใกล้ชิด สำหรับเทรดเดอร์ที่ต้องการเพิ่มพูนการถือครองคริปโตอย่างมั่นคงในระยะยาวโดยไม่ต้องจัดการซื้อขายด้วยตัวเองหรือคอยจับจังหวะตลาดอย่างใกล้ชิด

ตามผลสำรวจ DCA ของเรา การลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุนเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ได้รับความนิยมสูงสุดในหมู่นักลงทุนคริปโต โดยมีผู้ตอบแบบสอบถาม 59.13% ระบุว่าใช้กลยุทธิ์นี้เป็นกลยุทธ์หลัก

แม้ว่าจะไม่รับประกันความสามารถในการทำกำไรที่เพิ่มขึ้นเมื่อเปรียบเทียบกับกลยุทธ์อื่นๆ แต่ความสามารถในการ “ตั้งค่าทิ้งไว้แล้วลืมไปได้เลย” อาจดึงดูดนักลงทุนบางส่วนที่ต้องการสะสมคริปโตในระยะยาว 

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน ข้อดีและข้อเสียของกลยุทธ์นี้ รวมถึงวิธีการ DCA คริปโต

คุณอยากดูมากกว่าอ่านใช่ไหม ดูวิดีโอด้านล่างสำหรับรายละเอียดทั้งหมดที่คุณต้องรู้เกี่ยวกับกลยุทธ์การลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน

การลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน คือกลยุทธ์การลงทุนที่ผู้ซื้อจะซื้อสินทรัพย์ เช่น สกุลเงินดิจิทัล ในจำนวนที่แน่นอนอย่างสม่ำเสมอในช่วงเวลาหนึ่ง

หลักการสำคัญของการลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน (DCA) คือการทยอยซื้อทีละน้อยอย่างสม่ำเสมอ ซึ่งช่วยให้นักลงทุนซื้อสินทรัพย์ได้มากขึ้นเมื่อราคาลดลง และซื้อได้น้อยลงเมื่อราคาสูงขึ้น

วิธีนี้ช่วย “เฉลี่ยต้นทุน” ของสินทรัพย์ที่ถือครองเมื่อเวลาผ่านไป

นอกจากนี้ยังช่วยลดความสำคัญของการ “จับจังหวะตลาด” เพราะนักลงทุนสามารถสะสมสินทรัพย์ได้อย่างต่อเนื่อง แทนที่จะทุ่มเงินก้อนใหญ่ซื้อในคราวเดียว

สำหรับการลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุนในคริปโต นักลงทุนจะแบ่งเงินลงทุนออกเป็นส่วนย่อยๆ และทำการซื้อหลายครั้งในราคาที่ต่างกันไปในช่วงระยะเวลาหนึ่ง ตัวอย่างเช่น นักลงทุนอาจเลือกตั้งค่าการซื้อประจำ $10 ใน Bitcoin ทุกสัปดาห์หรือ $50 ใน Ethereum ทุกเดือน

สำหรับเทรดเดอร์บางราย การลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุนที่เน้นระยะเวลาที่อยู่ในตลาด อาจเป็นทางเลือกที่เหมาะสมกว่าการจับจังหวะตลาดด้วยการลงทุนเงินก้อนเดียว

การทำตามกลยุทธ์ DCA อย่างมีวินัยช่วยให้นักลงทุนมีโอกาสสร้างพอร์ตคริปโตให้เติบโตอย่างมั่นคงเมื่อเวลาผ่านไป โดยไม่ต้องเฝ้าตลาดตลอดเวลา

กำลังมองหาคู่มือทีละขั้นตอนเกี่ยวกับการ DCA สกุลเงินดิจิทัลอยู่ใช่ไหม

โครงร่างนี้อาจเป็นจุดเริ่มต้นที่ดี

ก่อนที่จะทำการลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุนในสกุลเงินดิจิทัลใดๆ นักลงทุนควรศึกษาด้วยตัวเองอย่างถี่ถ้วน

หน้าคู่มือสกุลเงินดิจิทัลของเราสามารถช่วยให้คุณเรียนรู้เกี่ยวกับประเภทของสกุลเงินดิจิทัลที่แตกต่างกัน แต่ก็ควรตรวจสอบแหล่งข้อมูลที่หลากหลายด้วย

เนื่องจาก DCA เป็นกลยุทธ์การลงทุนระยะยาว มักจะใช้โดยนักลงทุนที่มีความเชื่อมั่นในอนาคตระยะยาวของสกุลเงินดิจิทัล แทนที่จะเป็นผู้ที่มองหาการเก็งกำไรจากความผันผวนของราคาในระยะสั้น

นี่คือสิ่งที่ควรพิจารณาเมื่อเลือกสกุลเงินดิจิทัลเพื่อ DCA:

• ตรวจสอบความยั่งยืนของสินทรัพย์ดิจิทัล เนื่องจากเป้าหมายของ DCA คือการสะสมสินทรัพย์อย่างต่อเนื่องในช่วงหลายเดือนหรือหลายปี สินทรัพย์ดิจิทัลควรแสดงให้เห็นถึงความยั่งยืนในตลาด 
• ศึกษาข้อมูลพื้นฐานของสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งอาจรวมถึงการอ่านเอกสารไวท์เปเปอร์ของโครงการ ข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับทีมงานของโครงการ ช่องทางโซเชียลมีเดีย รวมถึงเศรษฐศาสตร์โทเคนของสกุลเงินดิจิทัลนั้นๆ 

• ประเมินแนวโน้มตลาดที่เป็นอยู่ในปัจจุบัน พิจารณาแนวโน้มและความรู้สึกที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลก่อนที่จะเริ่ม DCA ลงในนั้น 
• พิจารณาตัวชี้วัด เช่น ปริมาณการซื้อขาย สภาพคล่อง และผลการดำเนินงานด้านราคาในอดีต การติดตามฟอรัมออนไลน์และแหล่งข่าวที่เชื่อถือได้ยังช่วยให้เทรดเดอร์สามารถประเมินความรู้สึกของตลาดและพัฒนาทฤษฎีเกี่ยวกับศักยภาพระยะยาวของสินทรัพย์นั้นๆ

สำหรับคำตอบที่ว่า “ฉันควรลง DCA สกุลเงินดิจิทัลใด” นั้นอาจแตกต่างกันไปตามแต่ละบุคคล นักลงทุนทุกคนจะได้รับประโยชน์จากการพัฒนาความเข้าใจที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสินทรัพย์และความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น

เมื่อกำหนดจำนวนเงินที่จะลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลแล้ว นักลงทุนจำเป็นต้องวิเคราะห์สถานการณ์ทางการเงินและเป้าหมายของตน

การลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลมีความเสี่ยงและตลาดสามารถมีความผันผวนสูง แม้ในขณะที่ลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน เทรดเดอร์ก็ไม่ควรเสี่ยงมากกว่าเงินทุนที่พร้อมจะสูญเสีย 

นี่คือสิ่งที่ควรพิจารณาเมื่อเลือกจำนวนเงินที่จะลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล

• ความเสี่ยงและความผันผวนที่อาจเกิดขึ้นของสินทรัพย์: สิ่งนี้จะช่วยให้คุณระบุจำนวนเงินที่คุณรู้สึกสบายใจในการใช้จ่ายเป็นประจำ
• คำนึงถึงค่าใช้จ่ายที่จำเป็น: ค่าใช้จ่าย ค่าเช่า/จำนอง ของกินของใช้ และเงินออมสามารถกำหนดจำนวนเงินทุนที่คนคนนั้นมีสำหรับการลงทุนได้ คุณสามารถใช้ค่าใช้จ่ายรายเดือนของคุณเพื่อกำหนดจำนวนเงินที่สมเหตุสมผลในการจัดสรรเพื่อการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล โดยไม่กระทบต่อความจำเป็นต้องใช้เงินของคุณ
• ตั้งขีดจำกัด: เทรดเดอร์บางคนอาจพิจารณาลงทุนไม่เกิน 10% ของเงินออมในคริปโต เพื่อช่วยให้พวกเขาจัดการความเสี่ยงได้

ไม่มีเวลาที่ “เหมาะ” ในการ DCA คริปโต เวลาของการซื้อของนักลงทุนขึ้นอยู่กับความชอบและเป้าหมายส่วนบุคคล

สำหรับเทรดเดอร์ที่ต้องการหาช่วงเวลาที่เหมาะสมในการซื้อแต่ละวัน สัปดาห์ หรือเดือน ก็อาจตัดสินใจศึกษาผลประกอบการราคาในอดีตของสินทรัพย์และดูว่ามีช่วงเวลาใดบ้างที่ให้ผลลัพธ์ที่ดีกว่าเล็กน้อย

แต่เนื่องจากหลักการพื้นฐานของการถัวเฉลี่ยต้นทุนคือการที่เทรดเดอร์ไม่จำเป็นต้องจับจังหวะในตลาด ทำให้นักลงทุนสามารถเลือกกรอบเวลาใดก็ได้ที่พวกเขาคิดว่าเหมาะสมที่สุด

ไม่มีคำตอบที่แน่นอนว่าการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลแบบถัวเฉลี่ยต้นทุนนั้นใช้เวลานานแค่ไหน

ผู้แสดงความคิดเห็นในอุตสาหกรรมบางคนกล่าวว่า 6-12 เดือน เป็นระยะเวลาที่เพียงพอแล้ว ในขณะที่คนอื่นแนะนำว่าควรเป็นระยะเวลาหลายปี

สุดท้ายแล้วก็ขึ้นอยู่กับเป้าหมายทางการเงินที่เป็นอัตวิสัยของแต่ละคน และระยะเวลาที่พร้อมที่จะลงทุนในตลาดสกุลเงินดิจิทัล สภาพตลาดยังมีอิทธิพลอย่างมากต่อผลลัพธ์ของกลยุทธ์การถัวเฉลี่ยต้นทุนใดๆ

บางคนเชื่อว่าการใช้กลยุทธ์การลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุนในคริปโตอาจช่วยให้:

• ลดความผันผวนและลดผลกระทบจากการแกว่งตัวของราคา
• ลดการใช้อารมณ์ในกระบวนการซื้อขาย
• หลีกเลี่ยงภารกิจที่เป็นไปไม่ได้ในการพยายามซื้อให้ได้ในเวลาที่ “ใช่” ที่สุด

หนึ่งในประโยชน์หลักของการใช้วิธีการลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุนคือความเรียบง่ายเมื่อเปรียบเทียบกับกลยุทธ์การซื้อขายอื่นๆ

เมื่อใช้ระบบนี้ นักลงทุนที่มีแนวโน้มไม่จำเป็นต้องคิดเกี่ยวกับ:

• การส่งคำสั่งซื้อขายด้วยตนเอง
• การใช้ตัวชี้วัดหลายตัวเพื่อทำการวิเคราะห์ทางเทคนิค
• การนอนดึกเพื่อดูกราฟแท่งเทียน

แทนที่จะเป็นเช่นนั้น พวกเขาเพียงแค่ต้องตัดสินใจ:

1. สกุลเงินดิจิทัลใดที่จะใช้ DCA
2. จะลงทุนบ่อยแค่ไหน
3. จำนวนเงินที่จะลงทุนในแต่ละช่วงเวลา
4. เวลาหรือวันที่เฉพาะเจาะจงในการทำการซื้อขายแต่ละครั้ง

การลงทุนอย่างสม่ำเสมอตลอดระยะเวลาที่ยาวนานอาจทำให้ต้นทุนรวม (ราคาที่ซื้อของสินทรัพย์) ต่ำกว่าการที่นักเทรดลงทุนด้วยเงินทั้งหมดในครั้งเดียว

กลยุทธ์การลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน อาจช่วยให้ผู้ซื้อขายบางรายรับมือกับตลาดคริปโตที่คาดเดาได้ยากได้ดีขึ้น โดยการกระจายการลงทุนออกไปตามช่วงเวลา

นักลงทุนจากการสำรวจ DCA ของเรายังกล่าวว่าการลดผลกระทบจากความผันผวนของตลาดเป็นประโยชน์สูงสุดของกลยุทธ์ DCA (46.13%) ตามมาด้วยเรื่องการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ (23.95%)

แม้ว่าสิ่งนี้จะช่วยให้ลดความผันผวนของตลาดได้ในระดับหนึ่ง แต่สิ่งสำคัญคือจะต้องเข้าใจว่ากลยุทธ์นี้ไม่รับประกันผลกำไร

การซื้อในช่วงเวลาที่กำหนดเมื่อราคาคริปโตลดลง หมายความว่านักลงทุนกำลังซื้อในราคาที่ต่ำกว่าอย่างสม่ำเสมอ เมื่อเวลาผ่านไป สิ่งนี้อาจส่งผลให้ต้นทุนเฉลี่ยต่อหน่วยของสกุลเงินดิจิทัลลดลง ซึ่งอาจนำไปสู่ผลตอบแทนที่สูงขึ้นในระยะยาว

อย่างไรก็ตาม การคาดการณ์นี้ขึ้นอยู่กับการฟื้นตัวของราคาไปยังระดับที่สูงขึ้นในอนาคต

ในทางกลับกัน การซื้อเข้าสู่ตลาดอย่างสม่ำเสมอเมื่อราคาสูงขึ้นจะทำให้ราคาต่อหน่วยเฉลี่ยสูงขึ้นเมื่อเปรียบเทียบกับการลงทุนแบบก้อนเดียว สิ่งนี้อาจนำไปสู่ผลตอบแทนที่ลดลงหรือแม้กระทั่งการขาดทุนหากเทรดเดอร์แปลงสินทรัพย์กลับเป็นเงินสดเมื่อราคาต่ำกว่าราคาเฉลี่ยของพวกเขา

ดังนั้น แม้ว่า DCA จะเสนอวิธีการเชิงกลยุทธ์ในการรับมือกับความผันผวนของตลาด แต่ความสำเร็จของกลยุทธ์นี้ท้ายที่สุดก็ขึ้นอยู่กับแนวโน้มของราคาคริปโต

การซื้อขายตามอารมณ์เกิดขึ้นเมื่อนักลงทุนตัดสินใจโดยอิงจากความผันผวนระยะสั้นหรือปฏิกิริยาที่รุนแรงต่อข่าวสารหรือเหตุการณ์ต่างๆ 

สิ่งนี้อาจนำไปสู่การตัดสินใจซื้อขายที่วู่วาม ซึ่งมักเกิดจากสองอารมณ์หลัก:

1. ความกลัวที่จะตกขบวน (FOMO)
2. ความกลัว ความไม่แน่นอน และความสงสัย (FUD) 

อารมณ์เหล่านี้อาจบดบังวิจารณญาณและนำไปสู่การตัดสินใจลงทุนที่ผิดพลาด

การใช้กลยุทธ์การลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน ช่วยให้นักลงทุนวางอารมณ์ไว้ข้างหลัง และมุ่งมั่นกับการลงทุนตามแผนที่วางไว้ ไม่ว่าตลาดจะขึ้นหรือลง มีความกดดันน้อยลงในการจับจังหวะตลาดหรือไล่ตามแนวโน้มการลงทุนล่าสุด แทนที่จะเป็นเช่นนั้น พวกเขาสามารถมุ่งเน้นไปที่การสะสมสินทรัพย์คริปโตในระยะยาว

การจับจังหวะในตลาด หมายถึงกลยุทธ์การพยายามคาดการณ์ช่วงเวลาที่เหมาะสมในการซื้อและขายการลงทุน โดยมีเป้าหมายเพื่อเพิ่มผลกำไรสูงสุด 

อย่างไรก็ตาม มีหลายเหตุผลที่ทำให้การจับจังหวะตลาดอาจไม่จำเป็นหรือเป็นประโยชน์ในระยะยาว

• การจับจังหวะตลาดต้องการการคาดการณ์การเคลื่อนไหวของตลาดอย่างแม่นยำ ซึ่งเป็นเรื่องที่ยากมากแม้แต่สำหรับนักลงทุนมืออาชีพ ปัจจัยที่ไม่สามารถคาดเดาได้มากมาย เช่น ตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจ เหตุการณ์ทางการเมือง และความรู้สึกของนักลงทุน มีอิทธิพลต่อตลาดคริปโต 
• การจับจังหวะตลาดอาจทำให้ต้องซื้อขายบ่อยครั้ง ซึ่งมักนำไปสู่ค่าธรรมเนียมการซื้อขายที่เพิ่มขึ้น ค่าใช้จ่ายเหล่านี้อาจกัดเซาะผลกำไรที่อาจเกิดขึ้นและทำให้ผลตอบแทนการลงทุนที่เป็นบวกลดลง

แม้การลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุนในคริปโตจะมีประโยชน์หลายอย่าง แต่ก็มีข้อเสียอยู่บ้างเช่นกัน

นี่คือปัจจัยบางประการที่อาจเป็นข้อเสียของการลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน

คำสั่งซื้อการลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุนที่มีความถี่สูงอาจมีค่าธรรมเนียมมากขึ้น โดยเฉพาะเมื่อซื้อขายในตลาดแลกเปลี่ยนคริปโตแบบรวมศูนย์ ซึ่งอาจสะสมเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

ผู้สนับสนุนในวงการบางส่วนมองว่ากลยุทธ์ DCA อาจให้ผลตอบแทนต่ำกว่าที่คาดเมื่อเทียบกับระบบการซื้อขายแบบอื่น โดยเฉพาะหากคำสั่งซื้อส่วนใหญ่เกิดขึ้นในช่วงตลาดขาขึ้น

นักลงทุนที่มุ่งซื้อเหรียญเดียว (เช่น Bitcoin) ต่อเนื่องเป็นเวลานาน แทนที่จะซื้อขายสลับสินทรัพย์หลายตัว อาจพลาดโอกาสทำกำไรอื่นๆ ที่การทำ DCA ไม่สามารถคว้าไว้ได้

การลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน เป็นวิธีที่ง่ายในการสร้างพอร์ตคริปโตให้เติบโตอย่างต่อเนื่อง

Kraken ให้คุณตั้งค่าการซื้อแบบประจำสำหรับสกุลเงินดิจิทัลกว่าร้อยรายการ เพื่อให้คุณสะสมเหรียญได้ตลอดไม่ว่าสภาวะตลาดจะเป็นอย่างไร

เริ่มต้นการลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน ด้วยการตั้งค่าการซื้อแบบประจำกับ Kraken วันนี้