Kraken vs Uphold : Comparaison de ces plateformes d’échange crypto

Lorsque vous entrez dans le monde des crypto-monnaies, choisir la plateforme adaptée à vos besoins est l’une des décisions les plus importantes que vous aurez à prendre. Mais avec la multitude d’options disponibles, il peut s’avérer difficile de trouver la plateforme d’échange de crypto-monnaies qui correspond le mieux à votre stratégie et à vos objectifs spécifiques.

Kraken et Uphold offrent toutes deux un moyen fiable d’acheter et de vendre des crypto-monnaies. Toutefois, ces deux plateformes ont une approche souvent différente sur des points qui peuvent avoir leur importance pour vous.

Kraken est une marque bien établie qui compte des millions d’utilisateurs à travers le monde, propose une gamme de produits variée et offre un support client de premier ordre. Uphold offre une expérience utilisateur simple et la possibilité unique de trader des métaux précieux ainsi que des crypto-monnaies.

Le bon choix dépend également de vos objectifs personnels. Les traders actifs peuvent privilégier les outils avancés et les frais peu élevés, tandis que d’autres peuvent accorder de l’importance à la diversité des actifs ou à des fonctionnalités de sécurité spécifiques pour protéger leurs crypto-monnaies. 

Cette présentation comparative entre Kraken et Uphold analyse plusieurs domaines clés et points de divergence afin de vous aider à choisir la plateforme d’échange de crypto-monnaies qui vous convient.

Fondée en 2011, Kraken est l’une des plateformes d’échange de crypto-monnaies les plus anciennes et les plus fiables au monde. Elle s’est forgé au fil des ans une réputation de plateforme sécurisée, axée sur la conformité et est utilisée par plus de 15 millions de personnes.^[1] Disponible dans plus de 190 pays, Kraken est désormais une marque mondiale reconnue pour sa conformité réglementaire à l’échelle internationale et son expérience haut de gamme en matière de trading.^[1]

Depuis son siège dans le Wyoming, aux États-Unis, Kraken propose notamment une application mobile intuitive destinée aux investisseurs particuliers, Kraken Pro pour les traders avancés, ainsi que des solutions institutionnelles telles que le trading spot, de contrats à terme ou avec marge, des services OTC et le staking de crypto.

Kraken s’adresse aux utilisateurs qui accordent de l’importance à la transparence, à la sécurité et aux outils de haute qualité. La plateforme publie régulièrement ses audits de preuve de réserves de fonds et a été l’une des premières du secteur à le faire.

Fondée à l’origine en 2014 sous le nom de Bitreserve, Uphold a changé de nom en 2015. Il s’agit désormais d’une plateforme multi-actifs qui dessert des millions d’utilisateurs dans plus de 140 pays.^[2]. Uphold permet d’accéder à plus de 300 actifs, notamment des crypto-monnaies, des monnaies fiduciaires, des stablecoins et des métaux précieux, le tout au sein d’une plateforme d’investissement simplifiée.

Basée aux États-Unis, Uphold offre une transparence en temps réel sur ses réserves de fonds, ce qui permet aux clients de voir que leurs fonds sont garantis par des réserves en temps réel. Elle propose également un modèle de trading "Anything-to-Anything" qui permet aux utilisateurs de passer plus facilement et directement d’une devise à l’autre^[2]. 

Combinant le trading de crypto, le staking et la conversion entre actifs, Uphold s’est forgé une réputation de plateforme sécurisée et polyvalente pour les utilisateurs particuliers et institutionnels.

L’histoire et la résilience de Kraken la distinguent dans un secteur où peu de plateformes ont duré aussi longtemps. Fondée en 2011, elle a traversé tous les cycles majeurs du marché et a toujours offert un environnement de trading sécurisé et transparent.

Kraken place la sécurité au premier plan, tout en proposant des produits et des fonctionnalités performants couvrant davantage d’aspects du crypto-écosystème. Alors que Uphold met l’accent sur son accessibilité et sa facilité d’utilisation, Kraken intègre des fonctionnalités intuitives mais puissantes à une plateforme axée sur la sécurité qui protège les fonds et les données des clients.

Alors que Uphold se positionne comme une vaste plateforme financière, Kraken reste orientée vers la mise en place d’une infrastructure robuste destinée aussi bien aux débutants qu’aux experts en crypto-monnaies. Cette orientation, combinée à sa réputation de longue date en matière de confiance et de fiabilité, fait souvent de Kraken le choix privilégié des clients qui accordent la priorité à la sécurité, à la conformité et aux produits de trading professionnels.

Kraken et Uphold fournissent toutes deux des outils pour trader, staker et s’informer sur les crypto-monnaies. Le tableau ci-dessous présente une comparaison de leurs principaux produits et fonctionnalités.

La gamme de produits Kraken est conçue pour s’adapter à divers niveaux d’expérience et stratégies en matière de trading. Grâce à son application mobile intuitive, les utilisateurs peuvent investir où qu’ils soient, ou tirer parti d’outils plus avancés sur Kraken Pro, qui propose des types d’ordres personnalisés, des analyses graphiques approfondies et des données de marché en temps réel.

La plateforme prend en charge le trading spot, le trading avec marge avec un effet de levier pouvant atteindre 5x et le trading de contrats à terme avec un effet de levier pouvant atteindre 50x dans certaines zones géographiques.^[3] Grâce à Kraken Prime, les clients institutionnels, les gestionnaires d’actifs et les particuliers fortunés peuvent bénéficier de services OTC et d’un support avancés.

Au-delà du trading, Kraken propose le staking de crypto sur plus de 21 actifs, avec jusqu’à 17% de rendement annuel en guise de récompense, en fonction du coin et des conditions du réseau.^[4] Les utilisateurs peuvent générer des revenus passifs en stakant des crypto-monnaies telles que l’Ethereum (ETH) et le Cardano (ADA).

Krak est la nouvelle fonctionnalité de paiement numérique de Kraken qui permet d’envoyer de la crypto-monnaie ou de la monnaie fiduciaire partout dans le monde sans frais de transaction. Et Ink est son réseau de couche 2^[6], qui offre une passerelle transparente entre les CEX et les produits DeFi les plus prisés.

Uphold offre une plateforme facile à utiliser pour acheter, vendre et trader divers actifs tels que des crypto-monnaies, des monnaies fiduciaires et des métaux précieux. Elle propose le trading spot accessible, le staking et la carte de débit Uphold.

La plateforme affirme détenir un niveau de réserves de 100% et prône une transparence totale en publiant ses actifs et ses passifs en temps réel^[7].

Uphold se distingue par son modèle de trading "Anything-to-Anything", qui permet aux utilisateurs d’échanger différentes catégories d’actifs en un seul clic et sans conversions intermédiaires. Semblable à la fonctionnalité d’achat instantané de Kraken, qui permet aux clients de trader instantanément plus de 500 actifs sur Kraken, cette fonctionnalité permet de diversifier un portefeuille crypto en toute simplicité. 

Le nombre de crypto-monnaies et de monnaies fiduciaires disponibles est une priorité absolue pour de nombreux utilisateurs. Kraken et Uphold prennent toutes deux en charge des centaines d’actifs différents. Voici un tableau comparatif.

Kraken offre une exposition à plus de 500 crypto-monnaies différentes, allant des actifs de premier plan tels que le Bitcoin (BTC) et le XRP (XRP) à une grande variété d’altcoins liés à la DeFi, aux mèmes, aux jeux et à l’infrastructure blockchain.^[8]

Les clients de Kraken résidant aux États-Unis peuvent également investir dans plus de 11 000 actions et ETF sans commission* directement depuis Kraken ou Kraken Pro. Les clients situés dans d’autres pays éligibles peuvent investir dans des versions tokenisées de ces actions, ce qui leur permet d’accéder à la fois aux actifs traditionnels et aux actifs DeFi de manière innovante et performante.

Kraken prend en charge les retraits et les dépôts dans dix monnaies fiduciaires principales, ce qui permet aux clients du monde entier d’approvisionner rapidement et facilement leurs comptes sans dépendre uniquement des crypto-monnaies.^[10]

Les monnaies fiduciaires prises en charge sont les suivantes :

• USD (dollar US)
• EUR (euro)
• CAD (dollar canadien)
• GBP (livre sterling)
• JPY (yen japonais)
• AUD (dollar australien)
• CHF (franc suisse)
• ARS (peso argentin)
• BRL (réal brésilien)
• MXN (peso mexicain)

Quinze stablecoins différents sont également pris en charge, notamment le Tether (USDT), l’USDC et le Dai (DAI).^[12

Uphold offre une exposition à plus de 250 crypto-monnaies tout en fournissant un accès anticipé aux coins récents que la plateforme juge "nouveaux et importants".^[14]

Uphold facilite les dépôts et les retraits en monnaies fiduciaires dans certaines devises telles que l’USD, l’EUR et la GBP. Ces passerelles d’entrée et de sortie permettent aux utilisateurs des pays pris en charge de passer facilement des crypto-monnaies aux monnaies fiduciaires et vice versa.

Les utilisateurs peuvent également investir dans des métaux précieux tels que l’or, l’argent, le platine et le palladium, et bénéficier d’une liquidité instantanée dans 27 monnaies fiduciaires nationales.

Kraken s’adresse aux utilisateurs qui recherchent une expérience de trading intuitive mais puissante, combinant les principales crypto-monnaies, les actions traditionnelles et des outils d’investissement avancés sur une seule et même plateforme.

Que vous souhaitiez trader des actions technologiques de premier plan et des memecoins tendances ou que vous ayez besoin d’envoyer de l’argent vers un autre pays presque instantanément et gratuitement, Kraken prend en charge les principaux actifs des marchés CeFi et DeFi.

Les structures de frais peuvent avoir un impact différent sur les traders occasionnels et les traders à haute fréquence. Kraken et Uphold utilisent toutes deux un modèle de frais fixes, tandis que Kraken Pro applique une tarification classique basée sur le volume d’ordres Maker/Taker. Le tableau ci-dessous présente une comparaison détaillée des frais et tarifs pratiqués par Kraken et Uphold.

Le modèle de frais transparent et progressif de Kraken s’adresse aux utilisateurs occasionnels, aux investisseurs à long terme et aux traders traitant des volumes importants. Pour les utilisateurs de Kraken Pro, les frais Maker et Taker sont considérablement réduits en fonction du volume de trading, et un abonnement Kraken+ pour seulement 4,99 $ par mois peut les ramener à zéro.^[15]

La plupart des dépôts en crypto-monnaies et en monnaies fiduciaires sont gratuits, à quelques exceptions près selon l’actif ou le mode de paiement.^[17] Les frais de retrait sont fixes et clairement affichés avant toute transaction, garantissant ainsi une expérience sans mauvaises surprises pour tous les utilisateurs.

Uphold n’utilise pas de modèle Maker/Taker. Au lieu de cela, les transactions comprennent un spread qui varie selon la catégorie d’actifs, les conditions du marché et la région. Les spreads sur les principales crypto-monnaies telles que le Bitcoin et l’Ethereum varient généralement entre 1,4% et 1,6%, tandis que les altcoins peuvent être soumis à des frais plus élevés, pouvant atteindre 2,5% ou plus^[15].

Les stablecoins et les conversions dans les principales monnaies fiduciaires présentent des spreads plus faibles d’environ 0,25%. Pour les métaux précieux tels que l’or et l’argent, les spreads peuvent varier entre 1,9% et 2,95%^[15].

Les frais de dépôt et de retrait de monnaie fiduciaire dépendent de la méthode utilisée. Les virements bancaires sont souvent peu coûteux, tandis que les transactions par carte peuvent entraîner des frais plus élevés que ceux de Kraken. Les spreads étant variables et intégrés au prix coté, certains utilisateurs peuvent avoir plus de mal à calculer les coûts de transaction exacts par rapport aux plateformes qui affichent des frais fixes ou des frais Maker/Taker.

Si Uphold peut intéresser les traders novices à la recherche d’une expérience d’investissement simple, ses frais élevés peuvent avoir un impact significatif sur leur potentiel de profit.

En revanche, la structure de frais cohérente et basée sur le volume de Kraken est simple et sans mauvaises surprises, ce qui signifie que les investisseurs savent toujours à quoi s’en tenir. 

Kraken réinvestit également ses frais dans des aspects essentiels à la performance, tels que la stabilité, la sécurité et le support client de la plateforme. Ces investissements font de Kraken une plateforme d’échange fiable, capable de résister aux turbulences du marché et d’offrir une expérience de trading sûre.

La sécurité est une priorité absolue pour toutes les plateformes d’échange de crypto-monnaies. Kraken et Uphold utilisent toutes deux des protections multicouches, font l’objet d’audits par des tiers et mettent à jour leurs procédures en conséquence.

Cependant, leurs solutions de sécurité diffèrent sur certains aspects importants. Voici un aperçu de leurs infrastructures de sécurité respectives.

Kraken est très appréciée pour son engagement continu en faveur de la sécurité, avec un historique éprouvé : aucune violation n’a entraîné la perte de fonds de clients depuis sa création.^[18] 

La plateforme adopte une approche multicouche pour protéger les comptes et les actifs des utilisateurs, incluant l’authentification à deux facteurs (2FA), le chiffrement des emails via PGP, une liste blanche d’adresses de retrait et les paramètres de clé de compte principal.

En 2014, Kraken a été l’une des premières plateformes à lancer les audits de preuve de réserves de fonds. Cette méthode avancée permet aux utilisateurs de vérifier de manière indépendante que leurs fonds sont entièrement garantis.

La plateforme d’échange est certifiée ISO/IEC 27001:2013, satisfait aux exigences de l’audit SOC 2 Type 2^[18] et exploite également un programme public bug bounty invitant les chercheurs en sécurité à identifier les vulnérabilités et à contribuer à la résilience de la plateforme.

Ces efforts soulignent l’attention particulière que Kraken accorde depuis longtemps à la transparence, à la fiabilité et à la validation minutieuse par des tiers.

Uphold utilise une approche de sécurité multicouche qui comprend l’authentification à deux facteurs (2FA), la connexion biométrique sur les appareils mobiles et la possibilité de geler les comptes en cas d’activité suspecte. 

La plateforme publie en temps réel des preuves de réserves de fonds via Reserveledger et Reservechain, démontrant ainsi qu’elle est entièrement garantie par des actifs égaux ou supérieurs aux obligations envers ses clients. Il existe également un programme public de bug bounty via Intigriti afin d’identifier et de corriger les vulnérabilités.^[20]

Uphold détient la certification ISO/IEC 27001:2013 et satisfait aux exigences de l’audit SOC 2 Type II. Bien que Uphold n’ait signalé aucun piratage majeur à l’échelle de la plateforme, elle a été confrontée à des incidents de sécurité isolés impliquant des fournisseurs tiers et à des litiges historiques concernant les contrôles de sécurité des comptes.^[19

Un support client fiable et efficace est un facteur décisif pour de nombreux traders. Kraken et Uphold proposent toutes deux un service client, mais le niveau de support varie considérablement.

L’engagement de Kraken en matière de support client est sans égal : réactivité, professionnalisme et qualité humaine. 

Les clients peuvent accéder 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 à un live chat avec de véritables agents humains, envoyer des demandes ou des questions par email, et même parler directement à un spécialiste du service client par téléphone. L’équipe de support de Kraken est multilingue et peut aider les clients dans plus d’une douzaine de langues.^[21]

En mettant l’accent sur la clarté, l’attention et la rapidité, Kraken a remporté des prix en matière de satisfaction client, notamment la distinction Best Use of AI in CX (Europe) récompensant l’excellence de son utilisation de l’intelligence artificielle dans la relation client lors des Customer Centricity World Series.^[23]

Uphold fournit un support client principalement par le biais de son centre d’aide en ligne, de son système de tickets par email et de son live chat, qui est limité à l’application. Le support client direct est proposé en anglais et en espagnol, avec une couverture plus limitée dans d’autres langues.^[22]. Et contrairement à Kraken, Uphold ne propose pas de support téléphonique en direct.

Les commentaires des utilisateurs indiquent des expériences mitigées quant à la réactivité du support de Uphold. Certains clients indiquent que leurs problèmes ont été résolus rapidement, tandis que d’autres mentionnent de longs délais ou des difficultés à obtenir des réponses claires à partir des réponses automatisées.^[24].

Malgré un centre d’aide complet^[25], l’absence de support cohérent en temps réel peut frustrer les utilisateurs pendant les périodes de forte affluence ou lorsqu’ils sont confrontés à des problèmes de sécurité critiques.

Kraken et Uphold offrent des expériences très différentes. L’application mobile Kraken s’adresse aux nouveaux investisseurs, tandis que Kraken Pro est destinée aux traders professionnels.

Uphold offre une expérience utilisateur simple et un accès aux métaux précieux, mais avec des frais élevés et une offre de produits limitée pour les investisseurs plus expérimentés.

Kraken est la plateforme d’échange destinée aux utilisateurs et aux institutions qui privilégient la sécurité, les frais concurrentiels et les outils avancés. Sa réputation établie de longue date, ses audits de preuve de réserves de fonds et ses fonctionnalités professionnelles en font un excellent choix pour les utilisateurs qui accordent de l’importance à la confiance, à la transparence et au contrôle.

Uphold se distingue par sa simplicité et son accès en un clic à divers actifs, des crypto-monnaies à l’or et au platine.

1. https://www.kraken.com/en-gb 
2. ​​https://uphold.com/en-gb/resources/about 
3. https://support.kraken.com/articles/360022835651-leverage-margining-summary-derivatives 
4. https://www.kraken.com/features/staking 
5. https://uphold.com/en-gb/staking 
6. https://inkonchain.com/ 
7. https://uphold.com/en-gb/transparency 
8. https://support.kraken.com/articles/360000678446-cryptocurrencies-available-on-kraken
9. https://uphold.com/en-gb/assets/crypto 
10. https://support.kraken.com/articles/360000381846-cash-deposit-options-fees-minimums-and-processing-times- 
11. https://www.investopedia.com/terms/u/uphold.asp 
12. https://support.kraken.com/articles/stablecoins-supported-on-kraken
13. https://uphold.com/en-gb/products/stablecoins 
14. https://uphold.com/en-gb 
15. https://www.kraken.com/features/fee-schedule 
16. https://uphold.com/en-gb/get-started/service-fees
17. https://www.bitdegree.org/crypto/tutorials/kraken-fees 
18. https://www.kraken.com/en-gb/features/security 
19. https://uphold.com/en-gb/blog/security/incident-at-third-party-firm 
20. https://uphold.com/en-gb/get-started/security 
21. https://support.kraken.com/articles/360030944031-language-options-for-kraken-com 
22. https://www.fxempire.com/exchanges/uphold 
23. https://blog.kraken.com/news/industry-news/kraken-wins-again-eccas 
24. https://www.trustpilot.com/review/uphold.com 
25. https://support.uphold.com/hc/en-us