Types de cryptomonnaie : 5 catégories et leur fonctionnement

Le marché des cryptomonnaies présente des milliers de projets uniques, chacun avec des fonctionnalités et des technologies distinctes. Une grande majorité des protocoles de cryptomonnaie vantent leurs propres monnaies numériques, telles que des jetons de métavers pour des expériences numériques et des memecoins qui favorisent les communautés en ligne.

Bien que l'industrie de la crypto présente continuellement de nouvelles opportunités, les diverses applications de la technologie blockchain peuvent rendre la navigation difficile. De nombreuses cryptomonnaies vont au-delà des rôles de monnaie traditionnelle, offrant une variété de services décentralisés.

Comprendre les différents secteurs au sein de l'écosystème blockchain peut être utile pour prendre des décisions mieux informées lors de l'engagement avec le paysage Web3. En explorant ces catégories, considérez comment elles s'alignent avec vos intérêts et vos objectifs.

Plongeons dans les différents types de cryptomonnaies disponibles dans ce paysage en pleine croissance.

Les cryptomonnaies de paiement permettent aux utilisateurs de stocker et de transiger de la valeur sur un réseau décentralisé, libre d'intermédiaires centralisés comme les banques ou les gouvernements. Ce type de cryptomonnaie vise à fournir des transactions plus rapides, moins chères et plus sécurisées que les méthodes traditionnelles.

Ces cryptomonnaies créent une infrastructure pour transférer, enregistrer et sécuriser les transactions financières entre individus à travers le monde.

Litecoin (LTC) est un exemple de cryptomonnaie de paiement. Le fondateur Charlie Lee a conçu le protocole pour être une alternative moins chère et plus rapide à la cryptomonnaie BTC de Bitcoin.

Les cryptomonnaies de réserve de valeur (SoV) sont des actifs censés conserver leur valeur dans le temps par rapport aux monnaies fiduciaires. 

Elles offrent plusieurs avantages par rapport aux actifs traditionnels comme la terre ou les métaux précieux :

• Accessibilité et portabilité : Les cryptomonnaies sont facilement transférables, offrant commodité aux détenteurs.
• Coûts de stockage réduits : Le stockage de cryptomonnaies entraîne généralement des frais inférieurs à ceux de la maintenance d'actifs physiques.
• Offre limitée : Les cryptomonnaies comme le Bitcoin ont une offre fixe, ce qui renforce leur attrait en tant que réserves de valeur. La limite de 21 millions de pièces de Bitcoin rend son offre facile à vérifier.

Un exemple populaire de pièce SoV est Bitcoin (BTC): un système de paiement électronique pair-à-pair permettant des paiements en ligne directs sans institutions financières.

Beaucoup trouvent cet actif crypto attrayant en raison de son offre limitée de pièces et de son calendrier d'émission prévisible.

Les memecoins se concentrent sur les tendances virales d'internet et les références à la culture pop, servant principalement de jetons de paiement numériques. Des exemples populaires comme Dogecoin (DOGE) et Pepe (PEPE) ont attiré des millions de followers, y compris des célébrités.

Souvent créés comme des expériences sociales légères, les memecoins ont généralement une utilité limitée par rapport à d'autres cryptomonnaies et sont vus comme un contraste amusant avec le sérieux des cryptos traditionnelles.

Bien que principalement spéculatifs, les memecoins sont également utilisés pour donner des pourboires aux créateurs en ligne et favoriser des communautés sur les plateformes de médias sociaux.

Les stablecoins sont conçus pour refléter la valeur des monnaies fiduciaires et d'autres actifs, tels que l'or.

Ils combinent l'efficacité et la portabilité des cryptomonnaies basées sur la blockchain avec des mécanismes de stabilité des prix, ce qui les rend populaires pour les envois de fonds transfrontaliers et les traders à la recherche d'actifs numériques moins volatils pour placer leur capital.

Il existe trois types principaux de stablecoins :

Stablecoins adossés à des fiat : Visent un ancrage de valeur de 1:1 avec leur monnaie sous-jacente, nécessitant que les émetteurs détiennent des liquidités ou des équivalents de liquidités en réserve. Des exemples incluent :

• Tether (USDT) : La plus grande stablecoin, indexée au dollar américain.
• USD Coin (USDC) : Une autre stablecoin visant un index de 1:1 avec le dollar américain.
• Tether Euro (EURT) : Une stablecoin qui reflète le prix de l'euro.

Stablecoins garantis par des crypto-monnaies : Soutenue par d'autres crypto-monnaies verrouillées dans des contrats intelligents, nécessitant souvent une sur-collatéralisation. Les utilisateurs déposent plus de crypto que la valeur des stablecoins qu'ils reçoivent. Des exemples incluent :

• DAI de MakerDAO : Soutenue par des crypto-monnaies et valant trois fois le montant de DAI en circulation.
• LUSD de Liquity : Soutenue uniquement par de l'ETH.

Stablecoins algorithmiques : Maintiennent un index de valeur sans collatéral en utilisant des contrats intelligents pour ajuster l'offre en fonction de la demande du marché. La stabilité des prix n'a pas toujours été fiable.

Il est important de reconnaître que les stablecoins comportent des risques, y compris des risques d'émetteur et opérationnels. Le collatéral soutenant ces jetons pourrait être détenu par des institutions qui pourraient devenir insolvables, et les stablecoins algorithmiques pourraient échouer en raison de bugs ou d'autres problèmes.

Les coins de confidentialité améliorent l'anonymat des transactions en obscurcissant les détails concernant l'expéditeur, le destinataire et le montant dépensé. Ils utilisent des mécanismes spécialisés pour sécuriser les transactions, rendant leur suivi difficile et permettant des transactions anonymes sur des blockchains axées sur la confidentialité.

Bien que chaque coin de confidentialité ait ses méthodes uniques, tous visent à offrir une plus grande confidentialité que les crypto-monnaies traditionnelles.

Des exemples populaires incluent :

• Monero (XMR) : Préserve l'anonymat des utilisateurs grâce à un type de cryptographie appelé signatures en anneau.
• Zcash (ZEC) : Un fork de Bitcoin axé sur la confidentialité qui offre une anonymat complet en utilisant le protocole Zerocash et un registre « protégé ».

Les crypto-monnaies d'infrastructure sont des jetons qui améliorent la technologie soutenant d'autres crypto-monnaies. Elles sont principalement liées aux réseaux blockchain offrant des fonctionnalités de contrats intelligents, ce qui permet aux développeurs de créer des accords auto-exécutables pour diverses applications. 

Ces projets se concentrent généralement sur la construction d'une couche fondamentale pour le développement d'applications ou l'amélioration de l'efficacité de la blockchain grâce à des solutions de mise à l'échelle de couche 2.

L'introduction des contrats intelligents sur la blockchain Ethereum a permis à quiconque de créer des applications décentralisées (dApps) pour la première fois. 

Les contrats intelligents alimentent désormais pratiquement toutes les applications Web3 sur diverses blockchains majeures, bénéficiant de la personnalisation et de l'interopérabilité. 

L'essor de la finance décentralisée (DeFi) et des cas d'utilisation comme les réseaux d'infrastructure physique décentralisés (DePIN) mettent en évidence cette tendance.

Les crypto-monnaies populaires associées au développement d'applications incluent :

• Ether (ETH) : Une plateforme décentralisée pour les services financiers, les jeux et les applications.
• Solana (SOL): Une blockchain conçue pour la scalabilité, offrant des temps de règlement des transactions plus rapides.
• Avalanche (AVAX): Une blockchain de couche 1 à haute vitesse pour les dApps et les réseaux personnalisés.

Au départ, les applications sur Ethereum et des blockchains similaires s'appuyaient sur le réseau principal pour le traitement des transactions et le stockage des données. Bien que sécurisé, cette approche entraîne un faible débit, ce qui conduit à des frais de gaz élevés et des ralentissements pendant les périodes de forte activité.

À mesure que l'adoption de la blockchain augmente, la scalabilité est essentielle pour améliorer la capacité de transaction et réduire les coûts. 

Diverses solutions ont été développées, y compris :

• Optimistic Rollup: Regroupe les transactions et les traite hors chaîne pour aider à augmenter l'efficacité des plateformes de couche 1 comme Ethereum, en supposant que toutes les transactions sont valides sauf contestation.
• Zk-Rollup: Utilise des preuves à divulgation nulle de connaissance pour valider rapidement les transactions, ajoutant une sécurité et une assurance supplémentaires.
• Service de disponibilité des données: Prévenir les ralentissements en allégeant la pression sur les blockchains.

À mesure que Web3 se développe, une infrastructure de communication robuste devient de plus en plus importante. Cela inclut la connexion des blockchains avec des données du monde réel et la facilitation de la communication entre les réseaux de couche 1 et de couche 2.

Les oracles connectent les données du monde réel à la blockchain, améliorant les applications décentralisées (dApps) et l'évolutivité de Web3. 

Ils fournissent des informations vitales, telles que des données financières et des flux de médias sociaux, et fournissent des prix de crypto en temps réel des échanges centralisés comme Kraken aux échanges décentralisés comme dYdX et Uniswap.

Exemples d'oracles blockchain incluent :

• Chainlink (LINK) : relie les blockchains à des sources de données externes.
• Pyth (PYTH) : fournit des données de marché en temps réel aux dApps financières à travers divers réseaux.

Avec la croissance rapide de Web3, le nombre de blockchains est en expansion, et les développeurs créent des blockchains personnalisées appelées "appchains" pour optimiser les performances.

Cette complexité nécessite une communication efficace entre les réseaux. La messagerie inter-chaînes et les ponts permettent aux actifs et aux données de se déplacer sans heurts entre les blockchains.

Exemples de jetons d'infrastructure inter-chaînes incluent :

• Axelar (AXL) : Connecte les dApps à travers différentes blockchains.
• Celer (CELR) : Se concentre sur l'interopérabilité inter-chaînes pour DeFi, GameFi, NFTs et plus encore.
• LayerZero (ZRO) : Aide les développeurs à créer des dApps omnichain.

Les cryptomonnaies financières offrent des outils pour gérer et échanger des actifs au sein de l'écosystème crypto. Souvent liées aux protocoles DeFi, elles offrent des fonctionnalités similaires à la finance traditionnelle mais de manière plus transparente et accessible.

Les cryptomonnaies associées à des échanges centralisés ou décentralisés sont classées comme cryptomonnaies financières. Ils offrent généralement des frais de trading plus bas et peuvent servir de tokens de gouvernance, accordant aux détenteurs un pouvoir de vote sur les opérations de la plateforme.

Les marchés financiers cryptographiques intègrent des services financiers traditionnels avec des contrats intelligents et la technologie blockchain, créant des services d'échanges décentralisés, des plateformes de prêt et des transferts inter-chaînes.

Les échanges décentralisés (DEX) permettent aux utilisateurs de trader des cryptomonnaies directement sans dépendre des livres de commandes traditionnels. Au lieu de cela, ils utilisent des pools de liquidité pour faciliter des échanges d'actifs efficaces. Des plateformes populaires comme Uniswap (UNI) et Curve (CRV) incitent les utilisateurs en les récompensant pour fournir de la liquidité, créant un environnement de trading décentralisé alimenté par la communauté.

Les marchés monétaires décentralisés permettent aux utilisateurs de prêter leur crypto pour des récompenses ou d'emprunter contre leurs avoirs sans intermédiaires. Cette accessibilité signifie que quiconque ayant accès à Internet peut bénéficier de ces services, à condition de répondre aux exigences de garantie. Des exemples incluent Aave (AAVE) et Compound (COMP), qui déterminent les récompenses en fonction de l'offre et de la demande.

Les ponts jouent un rôle important dans la connexion de différentes blockchains, permettant le transfert fluide d'actifs et de données entre elles. Par exemple, un pont peut brûler USDC sur Ethereum et le frapper sur Arbitrum, permettant un mouvement facile entre les réseaux. Les ponts notables incluent Stargate Finance (STG) et Synapse (SYN).

Dans la finance traditionnelle, les gestionnaires d'actifs investissent des capitaux pour des institutions ou des particuliers fortunés. DeFi démocratise les stratégies d'investissement, permettant à quiconque d'optimiser ses avoirs grâce à des contrats intelligents.

Les plateformes DeFi rationalisent divers services, aidant les traders à prendre de meilleures décisions éclairées lors de l'utilisation de plusieurs plateformes.

Les types populaires incluent :

• Agrégateurs DEX : Scanner plusieurs DEX pour la meilleure exécution des transactions.
• Agrégateurs de rendement : Déplacez automatiquement des actifs entre les protocoles de prêt pour maximiser les rendements.

DeFi a élargi les services financiers et introduit des produits innovants au-delà des marchés traditionnels, y compris le staking liquide et les actifs physiques (RWAs).

Staking liquide
Un inconvénient du staking crypto est que les fonds stakés sont bloqués et ne peuvent pas être utilisés à d'autres fins.

Le staking liquide répond à la limitation des fonds bloqués dans le staking traditionnel, permettant aux utilisateurs de :

• Gagner des récompenses de staking tout en conservant l'accès aux actifs stakés.
• Utiliser des "tokens de staking liquide" sur les plateformes DeFi pour le prêt, l'emprunt et le trading.

Un service populaire est Lido Finance (LDO), où les utilisateurs peuvent déposer de l'ETH et recevoir du stETH, qui fonctionne comme de l'ETH normal jusqu'à ce qu'ils échangent leur mise initiale.

Actifs physiques (RWAs)
Les RWAs font référence à des actifs réels et financiers qui sont tokenisés pour le trading sur des blockchains. Ce domaine a suscité l'intérêt des banques et des institutions financières, tirant parti de la transparence et de l'efficacité de la blockchain pour rationaliser leurs services.

Les projets RWA visent à créer des équivalents numériques d'actifs traditionnels, tels que :

• Contrats immobiliers.
• Dossiers de santé.
• Accords financiers.

Des plateformes notables faisant avancer la tokenisation des RWA incluent :

• Avalanche (AVAX) : s'associe à des entreprises financières pour tokeniser des fonds.
• Centrifuge (CFG) : facilite les lignes de crédit et la conformité grâce à la technologie blockchain.

Les crypto-monnaies de service fournissent des outils pour utiliser et partager des données sur les réseaux blockchain. Elles tirent parti de la transparence et de la sécurité des registres distribués pour améliorer des secteurs traditionnels comme la santé et l'énergie.

Par exemple, certaines crypto-monnaies de service permettent aux utilisateurs de créer des identités numériques et de lier des dossiers du monde réel à la blockchain, tandis que d'autres permettent aux individus de suivre et d'échanger leur production d'énergie via des réseaux pair-à-pair.

DePIN transforme la manière dont les services d'infrastructure comme le WiFi et les données cellulaires sont fournis. En utilisant la technologie blockchain, les réseaux DePIN incitent les utilisateurs à construire et à maintenir leur propre infrastructure plutôt que de dépendre de grandes entreprises.

Les utilisateurs peuvent acheter des dispositifs spécialisés pour collecter et stocker des données, fournissant une couverture et gagnant des récompenses en crypto. Les contrats intelligents facilitent les opérations fluides, éliminant le besoin de contrôle centralisé.

Une grande partie de nos informations est stockée en ligne sous forme de données, et les projets de stockage de fichiers décentralisés tirent parti de la technologie blockchain pour les sécuriser tout en protégeant contre les pannes de serveurs centralisés.

Des plateformes comme Filecoin (FIL) et Storj (STORJ) permettent aux utilisateurs de stocker des fichiers sur des réseaux décentralisés, offrant une sécurité et une transparence accrues. Les utilisateurs peuvent également contribuer leur espace de stockage inutilisé et gagner des tokens natifs (FIL, STORJ, etc.) pour étendre la capacité du réseau.

Les projets Web3 permettent l'échange décentralisé de ressources numériques telles que la puissance de calcul, l'énergie et les données.

Puissance de calcul
Les réseaux décentralisés permettent un accès mondial à la puissance de calcul des CPU et des GPU, qui peuvent être utilisés pour construire des applications Web3, créer des modèles d'IA ou héberger des services décentralisés. 

Des exemples notables incluent :

• Akash (AKT): un marché de cloud computing open-source qui accélère le déploiement d'applications dans des domaines comme la blockchain et l'apprentissage automatique.
• Render (RENDER): un réseau connectant les utilisateurs ayant besoin de puissance GPU avec des opérateurs ayant une capacité GPU inoccupée à louer.

Énergie
Energy Web (EWT) se concentre sur l'amélioration de l'efficacité de la distribution d'énergie renouvelable en connectant les participants de l'industrie et en surveillant de manière transparente la distribution des ressources, améliorant ainsi l'efficacité du marché.

Données
Plusieurs projets sont dédiés à l'organisation et à la distribution de données on-chain et externes.

• The Graph (GRT): Indexe les données de diverses blockchains pour un accès et une visualisation faciles.
• Ocean Protocol (OCEAN): Permet aux utilisateurs de lister et de monétiser divers ensembles de données tout en préservant la propriété et la confidentialité.

Les crypto-monnaies de médias et de divertissement visent à récompenser les utilisateurs pour la création et l'engagement avec du contenu, des jeux, des paris et des médias sociaux. Par exemple, Basic Attention Token (BAT) promeut une distribution équitable de la valeur entre créateurs et consommateurs.

Ces crypto-monnaies soutiennent également des mondes numériques connus sous le nom de "métavers", accessibles via des technologies de réalité virtuelle et augmentée. 

De plus, les tokens non fongibles (NFT) relèvent de cette catégorie, permettant aux détenteurs de prouver la propriété d'objets numériques uniques, y compris des personnages de jeux et de l'art numérique.

Les NFT ont gagné en popularité principalement pour l'art numérique, avec des collections comme Bored Ape Yacht Club (BAYC) et Cryptopunks faisant la une des journaux. Cependant, ils vont au-delà de l'art, servant de preuve de propriété sur la blockchain pour divers objets, tels que des billets de concert, des certificats Rolex, des abonnements et des terrains virtuels.

Les NFT représentent la propriété d'une œuvre plutôt que de l'œuvre elle-même. Certaines collections, comme BAYC, ont des tokens crypto associés ; par exemple, Apecoin (APE) permet aux détenteurs d'influencer l'avenir du projet, montrant un autre cas d'utilisation des crypto-monnaies au-delà des paiements et du stockage de valeur.

Le métavers est un espace numérique partagé où les utilisateurs interagissent et s'engagent dans des expériences virtuelles similaires au monde physique. Le jeton MANA de Decentraland et le jeton SAND de The Sandbox servent de jetons utilitaires, permettant aux détenteurs d'acheter des terrains, d'interagir avec du contenu généré par les utilisateurs et de participer à la gouvernance.

Les tendances émergentes incluent l'investissement dans l'immobilier virtuel, la mode numérique et des expériences sociales qui fusionnent le jeu, l'art et le commerce. Le métavers explore également des réseaux sociaux décentralisés et une création de contenu innovante.

Le jeu sur blockchain en est à ses débuts, avec des tendances émergentes montrant son potentiel. La composabilité des blockchains permet aux personnages et aux jeux de s'interconnecter, permettant aux joueurs d'utiliser le même profil dans plusieurs jeux.

Des plateformes comme Enjin facilitent la gestion des objets en jeu, réduisant les frais élevés et la fraude associés aux biens virtuels.

Ces jeux récompensent les joueurs pour leurs réalisations en jeu avec des actifs qui peuvent avoir une valeur dans le monde réel.

Maintenant que vous avez exploré les différents types de cryptomonnaies dans l'écosystème, êtes-vous prêt à passer à l'étape suivante ?

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