Comment allier la sécurité à la DeFi

La DeFi se compose des éléments suivants :

1. Technologie de la blockchain

2. Contrats intelligents

3. Applications décentralisées (DApp)

Avant d'apprendre les meilleures pratiques pour rester en sécurité dans DeFi, il peut être utile de consulter nos articles afin d'avoir une compréhension de chacun de ces composants au préalable.

La nature souvent technique de DeFi, avec sa dépendance aux contrats intelligents et aux échanges décentralisés, présente des défis uniques et des vulnérabilités potentielles pour tous les utilisateurs.

Les contrats intelligents sont au cœur de chaque protocole DeFi. Ce sont eux qui permettent aux services DeFi de fonctionner de manière autonome — sans l'intervention d'aucun intermédiaire. 

Cependant, ces morceaux de logiciel peuvent être susceptibles de vulnérabilités ou de défauts dans le code. Bien que le contrat intelligent puisse fonctionner sans aucune intervention humaine, il n'est toujours aussi fiable que l'humain qui l'a créé. Dans certains cas, des bogues dans le contrat intelligent peuvent entraîner des pertes financières ou même une perte totale de fonds. 

Les personnes ayant de l'expérience en programmation peuvent être en mesure d'auditer et de revoir le code du contrat intelligent elles-mêmes. Cependant, pour la plupart des utilisateurs qui n'ont pas ces connaissances techniques, il est conseillé d'utiliser uniquement des plateformes qui ont été auditées de manière indépendante par des individus ou des entreprises réputés.

Sans l'expertise technique pour vérifier la fonctionnalité d'un contrat intelligent par eux-mêmes, beaucoup doivent encore faire confiance aux développeurs qui créent des applications DeFi pour fonctionner de la manière dont elles sont annoncées. Utiliser des plateformes DeFi que des agences d'audit blockchain hautement spécialisées ont examinées est un moyen de minimiser le risque de vulnérabilités des contrats intelligents dans DeFi. Mais cela ne devrait pas être entièrement fiable.

La nature décentralisée de la DeFi crée des opportunités potentielles pour les escrocs d'exploiter des utilisateurs sans méfiance. Les escroqueries de type honeypot, les faux comptes et d'autres tactiques trompeuses sont répandues.

Ces escroqueries impliquent généralement que les escrocs contactent les victimes sur des réseaux sociaux (Telegram, Discord, X, etc.) et essaient d'établir une relation de confiance. Ils peuvent demander de l'aide pour envoyer une transaction (escroquerie honeypot) ou vous diriger vers un site frauduleux (escroquerie de phishing). 

Bien que ces escroqueries ne soient pas nouvelles et ne soient guère limitées au monde de la DeFi, elles sont malheureusement courantes. Sans intermédiaires humains pour surveiller les escroqueries, les escrocs de la DeFi peuvent opérer avec peu de restrictions.

Les utilisateurs doivent faire preuve de prudence lorsqu'ils interagissent avec des projets inconnus, en vérifiant la crédibilité de l'équipe de développement et en effectuant des recherches approfondies avant d'investir ou de participer à des protocoles DeFi.

La perte impermanente est un concept dans la DeFi qui affecte ceux utilisant des pools de liquidité sur des échanges décentralisés. 

Lors de la fourniture de liquidité à un pool, comme en fournissant des actifs tels que SOL et USDC à un SOL/USDC pool, la valeur relative de ces actifs peut changer au fil du temps. Cela peut entraîner une perte impermanente pour les fournisseurs de liquidité.

Ce changement dans les valeurs d'actifs relatifs est connu sous le nom de perte impermanente car la perte n'est réalisée que si le fournisseur de liquidité retire ses actifs à ce moment-là. La perte impermanente se produit parce que les fournisseurs de liquidité assument le risque des fluctuations du marché tout en fournissant la liquidité nécessaire pour le trading sur des échanges décentralisés.

Malgré la perte impermanente, les fournisseurs de liquidité peuvent toujours réaliser des bénéfices à long terme.

De nombreuses plateformes DeFi offrent de l'agriculture de rendement ou des jetons de fournisseur de liquidité (LP) qui permettent aux utilisateurs de gagner des rendements supplémentaires sous forme de frais d'intérêt. Ces frais d'intérêt peuvent parfois aider à compenser la perte impermanente et potentiellement conduire à une rentabilité globale pour les fournisseurs de liquidité.

Un rug pull fait référence à une escroquerie de sortie où les développeurs d'un projet DeFi créent des pools de liquidité en associant leurs propres jetons nouvellement créés avec des cryptomonnaies populaires. Ces pools attirent des investisseurs cherchant à réaliser des bénéfices grâce au trading ou à la fourniture de liquidité.

Une fois qu'un montant significatif de fonds est verrouillé dans le pool, les escrocs manipulent la liquidité en vendant leurs jetons nouvellement créés et en retirant les jetons de base, tels que Ether (ETH) ou Polkadot (DOT).

Cela laisse les investisseurs avec des jetons sans valeur et des pertes financières significatives.

Il existe plusieurs tactiques courantes utilisées par les escrocs. Une tactique consiste à conserver une grande partie de l'offre totale de jetons après qu'elle ait été d'abord proposée au public. Cela fournit un contrôle de centralisation sur l'actif, permettant aux fondateurs du projet de contrôler le marché et de manipuler les prix. 

Ils génèrent souvent du battage médiatique et engagent des influenceurs des réseaux sociaux pour attirer plus d'investisseurs, créant un faux sentiment de légitimité.

Une fois que le pool est suffisamment rempli de fonds d'investisseurs, les escrocs déversent leurs jetons de projet dans le pool, provoquant une chute de la valeur avant de faire une sortie rapide avec les jetons de base.

Les effondrements dans les projets de finance décentralisée (DeFi) peuvent entraîner des pertes financières significatives pour les investisseurs et les utilisateurs. Il est crucial de bien rechercher les projets avant d'investir ou d'interagir avec eux pour identifier les signes potentiels de problèmes et réduire le risque de tels effondrements.

Un signal d'alerte majeur à surveiller est le manque de transparence dans l'équipe du projet. Il est essentiel de savoir qui est derrière le projet et leur expérience dans l'industrie de la blockchain et des cryptomonnaies. Recherchez des informations sur leur équipe de développement, leur parcours et leur implication dans d'autres projets réussis.

Faire attention aux plans de distribution des jetons d'un projet est également important. Si une grande partie des jetons est détenue par un petit nombre d'individus ou s'il n'y a pas de directives claires sur la distribution des jetons, cela pourrait indiquer des problèmes potentiels avec la gouvernance ou l'équité du projet.

Les mécanismes des protocoles DeFi sous-jacents peuvent également être susceptibles de manipulation, créant des opportunités pour des acteurs malveillants de faire s'effondrer le projet. 

Un exemple infâme de ce type de risque est l'effondrement de Terra Luna en 2022. 

Lors de la recherche d'un projet, il est important de rechercher un point de défaillance ou de dépendance unique afin d'éviter ce genre de situation.

Tout point de défaillance unique pourrait créer des problèmes systémiques par la suite qui, en fin de compte, s'accumulent jusqu'à ce qu'il y ait un effondrement.

À la base, la DeFi fait référence à un ensemble de services financiers fournis par des applications construites sur la technologie blockchain. Ces services sont auto-exploités et ne reposent pas sur des intermédiaires tels que les banques ou les institutions financières traditionnelles.

Pensez à n’importe quel service financier qui existe actuellement sur le marché financier traditionnel ; qu’il s’agisse de prêts, d’hypothèques ou de produits d’assurance. Imaginez maintenant qu’au lieu que les courtiers d’assurance et les banques traditionnelles agissent en tant que gardiens de ces services, tout soit automatisé sur la base d’un ensemble transparent de règles établies par un programme informatique.

Au lieu d’attendre des jours que les banquiers approuvent un prêt ou que les assureurs indemnisent un sinistre, les développeurs pourraient écrire un programme informatique qui fournirait instantanément ces services dès que certaines conditions prédéfinies sont remplies. 

Les développeurs peuvent générer ces programmes pour suivre une logique conditionnelle, telle que “Si un certificat valide est fourni, le contrat intelligent traitera automatiquement un paiement d’assurance-vie sur la base des conditions qui ont déjà été fixées.”

La DeFi tire parti de la nature décentralisée des réseaux blockchain pour fournir ces types de services financiers de manière transparente et autonome. Contrairement à la finance traditionnelle, où les institutions centralisées contrôlent et supervisent toutes les transactions, la DeFi s’appuie sur des contrats intelligents pour automatiser les processus et faire respecter les accords.

La suppression des intermédiaires de ces services permet non seulement d’économiser du temps et de l’argent, mais aussi de les rendre plus accessibles aux gens du monde entier. Tant que les personnes remplissent les conditions prédéfinies établies dans le contrat intelligent, il n’est pas nécessaire que les intermédiaires interviennent dans des processus intrusifs tels que les vérifications de crédit et le stockage de renseignements d’identification personnelle.

En utilisant ces plateformes décentralisées, n’importe qui – pas seulement ceux qui ont obtenu un accès exclusif – peut prêter ou emprunter des fonds.

Par exemple, une personne aux États-Unis pourrait prêter des fonds à une personne en Inde en utilisant les services DeFi. Pour garantir le prêt, le contrat intelligent peut d’abord exiger que l’emprunteur dépose un montant de garantie. En cas de défaut d’un emprunteur, le contrat intelligent lui-même peut liquider automatiquement la garantie et rembourser intégralement le prêteur. Il n’est pas nécessaire d’impliquer un intermédiaire à cette étape.

Étant donné que l’entente est fondée sur une série de conditions clairement définies, il y a moins de risque de résultats inattendus ou de manipulation. Ces conditions peuvent être définies et convenues à l’avance entre les personnes qui concluent l’accord. Faciliter des services financiers véritablement pair-à-pair est la véritable innovation de la DeFi.

Il est vital que les utilisateurs de crypto prennent des précautions lors de l'utilisation des protocoles DeFi et restent informés des meilleures pratiques pour protéger leurs fonds.

La recherche est une étape critique pour rester en sécurité tout en participant au monde de la DeFi.

Lorsque vous explorez un projet DeFi, commencez par examiner son site web. Recherchez des informations complètes sur les objectifs, les caractéristiques et les cas d'utilisation du projet. Faites attention à savoir si le projet a une feuille de route claire et des plans de distribution de jetons bien définis. De plus, examinez le livre blanc, qui fournit des informations sur les détails techniques du projet, la technologie sous-jacente et les risques potentiels. 

Ne vous fiez pas simplement à ce qu'un ami vous a dit, ou à ce que vous avez entendu d'un influenceur sur les réseaux sociaux. En ce qui concerne la crypto, il est important de vérifier, pas seulement de faire confiance.

Un autre aspect important à considérer est les développeurs ou fondateurs listés du projet. Recherchez leurs antécédents, expériences et contributions à la communauté crypto. Des développeurs établis et expérimentés peuvent parfois fournir une confiance dans la légitimité du projet et les capacités de l'équipe.

Il est important de noter que mener des recherches approfondies ne garantit pas la légitimité d'un projet ou sa probabilité de succès. Cependant, faire des recherches approfondies peut aider à minimiser le risque de devenir victime d'escroqueries ou de schémas frauduleux.

Bien que l'attrait de gagner une grande récompense avec un effort minimal soit séduisant pour tout le monde, "il n'y a pas de repas gratuit", comme le dit le proverbe. 

Presque chaque activité financière comporte un certain degré de risque, et quiconque insiste sur le contraire doit être considéré avec un certain degré de scepticisme.

Prendre le temps de se demander si cela pourrait potentiellement être simplement trop beau pour être vrai peut être un moyen de repérer quelque chose qui est simplement une fraude.

L'authentification à deux facteurs (2FA) joue un rôle vital dans la sécurisation des comptes DeFi et l'ajout d'une couche de sécurité supplémentaire. Cela vous permet d'avoir une seconde couche de protection au-delà de votre mot de passe lorsque vous vous connectez à certaines plateformes en ligne.

Avec la montée en puissance de la finance décentralisée, il est devenu crucial pour les utilisateurs de prendre des mesures pour protéger leurs actifs crypto.

Après avoir activé la 2FA, les utilisateurs doivent entrer un code de vérification en plus de leur mot de passe lors de la connexion à leurs comptes DeFi. Ce code est généré via une application d'authentification, comme Google Authenticator, ou il peut être envoyé par message texte mobile. Vous pouvez également utiliser un appareil matériel tel qu'un YubiKey comme forme de 2FA.

Même si le mot de passe d'un utilisateur est compromis, la présence de la 2FA garantit que des individus non autorisés ne peuvent pas accéder à leurs comptes sans le code de vérification.

En mettant en œuvre la 2FA, les utilisateurs réduisent considérablement le risque d'accès non autorisé à leurs comptes DeFi.

Utiliser un portefeuilles matériels est important pour garder vos actifs DeFi en sécurité. Ces portefeuilles crypto fournissent une couche de sécurité supplémentaire en stockant vos clés privées hors ligne, rendant extrêmement difficile pour les hackers d'accéder et de voler vos fonds.

Contrairement aux portefeuilles logiciels ou en ligne, qui sont connectés à Internet et vulnérables aux attaques en ligne, les portefeuilles matériels gardent vos clés privées hors ligne sur un appareil sécurisé. Cela signifie que même si votre ordinateur ou smartphone est piraté, l'accès à tout actif DeFi détenu en stockage à froid restera en sécurité.

Il est important de comprendre les avantages et les inconvénients que différents types de portefeuilles crypto offrent.

Vous pouvez en apprendre davantage sur les différents types de portefeuilles crypto qui existent dans notre article du Kraken Learn Center, Quels sont les portefeuilles crypto de garde et non de garde ?

Lorsque vous vous impliquez dans un projet de finance décentralisée (DeFi), enquêter sur la communauté qui l'entoure peut parfois aider à signaler si un projet est digne de confiance ou non. Cependant, ce processus ne doit pas être entièrement fiable.

Certaines meilleures pratiques que de nombreuses personnes adoptent lors de l'enquête sur la communauté d'un projet DeFi incluent :

1. Vérifiez l'activité de la communauté : Recherchez des forums, des groupes sur les réseaux sociaux et des canaux de discussion liés au projet. Analysez le niveau d'activité et d'engagement authentiques au sein de ces plateformes. Des communautés plus actives peuvent indiquer un niveau de confiance et de soutien plus élevé de la part des utilisateurs, mais soyez attentif aux bots ou à l'engagement faux.

2. Évaluer les retours des utilisateurs : Faites attention aux conversations et aux retours au sein de la communauté. Lisez les publications, les commentaires et les avis pour comprendre les expériences et les opinions des autres utilisateurs.

3. Évaluer la transparence et la communication : Évaluez comment l'équipe du projet interagit avec la communauté. Une communication transparente et cohérente de l'équipe de développement renforce la confiance et garantit que les utilisateurs sont bien informés de toute mise à jour ou changement.

Il est recommandé que tous les utilisateurs de DeFi déconnectent leurs portefeuilles crypto après chaque session lors de l'utilisation des plateformes DeFi. En vous déconnectant, vous empêchez d'autres Web3 applications d'accéder aux détails de votre portefeuille et aux soldes de vos tokens, réduisant ainsi le risque d'accès non autorisé et de perte potentielle de fonds.

Lorsque vous connectez votre portefeuille à une application Web3, cela accorde l'accès aux clés privées ou à la phrase de récupération de votre portefeuille. Cette authentification vous permet d'interagir avec la plateforme DeFi, mais cela signifie également que l'application peut potentiellement accéder aux détails de votre portefeuille et aux soldes de vos tokens même après que vous ayez fermé la session. 

Par conséquent, déconnecter votre portefeuille est essentiel pour maintenir la confidentialité et la sécurité de vos actifs crypto.

Un des principes les plus importants à retenir lors de la prise de toute décision d'investissement est de ne jamais investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Bien que DeFi offre des opportunités de gagner des récompenses, il est particulièrement risqué et vous pourriez perdre tout votre capital investi.

Par conséquent, il est essentiel d'être conscient du montant de crypto que vous déployez dans ces protocoles.

Bien que le marché DeFi présente des opportunités passionnantes, il est important d'exercer la prudence.

 En étant conscient des risques et en effectuant une diligence raisonnable rigoureuse, vous pouvez aider à atténuer certains de ces risques.

Maintenant que vous en savez plus sur la gestion des risques de la DeFi, êtes-vous prêt à commencer ?

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