Como se manter seguro em DeFi

A DeFi é composta pelos seguintes componentes:

1. Tecnologia de blockchain

2. Smart contracts

3. Aplicativos descentralizados (dApps)

Antes de aprender as melhores práticas para se manter seguro nas DeFi, pode ser útil conferir nossos artigos para que você entenda cada um desses componentes primeiro.

A natureza frequentemente técnica das DeFi, com sua dependência de smart contracts e exchanges descentralizadas, traz desafios únicos e vulnerabilidades potenciais para todos os usuários.

Smart contracts estão no centro de todo protocolo de DeFi. Elas permitem que os serviços de DeFi operem de forma autônoma, sem a intervenção de nenhum intermediário. 

No entanto, esses softwares podem ser suscetíveis a vulnerabilidades ou falhas no código. Embora o smart contract possa operar sem qualquer intervenção humana, ele ainda é tão confiável quanto o ser humano que o criou. Em alguns casos, bugs em smart contracts podem levar a perdas financeiras ou até mesmo à perda total de fundos. 

Pessoas com experiência em programação podem auditar e revisar o código do smart contract por conta própria. No entanto, para a maioria dos usuários que não têm esse conhecimento técnico, é aconselhável usar apenas plataformas que tenham sido auditadas de forma independente por indivíduos ou empresas respeitáveis.

Sem a expertise técnica para verificar a funcionalidade de um smart contract, muitos ainda precisam confiar nos desenvolvedores que criam aplicativos DeFi para operar da maneira como são anunciados. Usar plataformas DeFi revisadas por agências de auditoria de blockchain altamente especializadas é uma maneira de minimizar o risco de vulnerabilidades de smart contracts em DeFi. Mas não se deve confiar totalmente nisso.

A natureza descentralizada das DeFi cria oportunidades potenciais para golpistas explorarem usuários desavisados. Golpes de honeypot, contas falsas e outras táticas de golpes são comuns.

Esses golpes geralmente envolvem golpistas entrando em contato com as vítimas em canais de mídia social (Telegram, Discord, X, etc.) e tentando construir um relacionamento de confiança. Eles podem pedir ajuda para enviar uma transação (golpe honeypot) ou direcioná-lo para usar um site fraudulento (golpe de phishing). 

Embora esses golpes não sejam novidade e não se limitem ao mundo de DeFi, infelizmente eles são comuns. Sem intermediários humanos para monitorar golpes, os golpistas de DeFi conseguem operar com poucas restrições.

Os usuários devem ter cautela ao interagir com projetos desconhecidos, verificar a credibilidade da equipe de desenvolvimento e conduzir pesquisas completas antes de investir ou participar de protocolos DeFi.

Perda impermanente é um conceito em DeFi que afeta aqueles que usam pools de liquidez em exchanges descentralizadas. 

Ao fornecer liquidez a um pool, como fornecer ativos como SOL e USDC a um pool de SOL/USDC, o valor relativo desses ativos pode mudar ao longo do tempo. Isso pode resultar em perdas temporárias para provedores de liquidez.

Essa mudança nos valores relativos dos ativos é conhecida como perda impermanente porque a perda só é realizada se o provedor de liquidez retirar seus ativos naquele momento. Perdas impermanentes ocorrem porque os provedores de liquidez assumem o risco das flutuações do mercado ao mesmo tempo em que fornecem a liquidez necessária para negociação em exchanges descentralizadas.

Apesar da perda impermanente, os provedores de liquidez ainda podem lucrar no longo prazo.

Muitas plataformas de DeFi oferecem tokens de yield farming ou de provedores de liquidez (LP) que permitem aos usuários ganhar retornos adicionais na forma de taxas de juros. Essas taxas de juros podem, às vezes, ajudar a compensar a perda impermanente e potencialmente levar à lucratividade geral dos provedores de liquidez.

Um rug pull se refere a um golpe de saída em que os desenvolvedores de um projeto de DeFi criam pools de liquidez emparelhando seus próprios tokens recém-criados com criptomoedas populares. Esses pools atraem investidores que buscam lucros por meio de negociações ou fornecimento de liquidez.

Depois que uma quantidade significativa de fundos é bloqueada no pool, os golpistas manipulam a liquidez vendendo seus tokens recém-criados e retirando os tokens base, como Ether (ETH) ou Polkadot (DOT).

Isso deixa os investidores com tokens sem valor e perdas financeiras significativas.

Existem várias táticas comuns usadas por rug pullers. Uma tática é reter uma grande parte do fornecimento total de tokens depois que eles são oferecidos ao público pela primeira vez. Isso proporciona controle centralizado sobre o ativo, permitindo que os fundadores do projeto controlem o mercado e manipulem os preços. 

Eles geralmente geram entusiasmo e recrutam influenciadores de mídia social para atrair mais investidores, criando uma falsa sensação de legitimidade.

Quando o pool está suficientemente cheio com fundos de investidores, os golpistas despejam seus tokens de projeto no pool, fazendo com que o valor despenque antes de fazer uma saída rápida com os tokens base.

Colapsos em projetos de finanças descentralizadas (DeFi) podem levar a perdas financeiras significativas para investidores e usuários. É crucial pesquisar exaustivamente os projetos antes de investir ou interagir com eles para identificar possíveis sinais de problemas e reduzir o risco de tais colapsos.

Um grande sinal de alerta a ser observado é a falta de transparência na equipe do projeto. É essencial saber quem está por trás do projeto e sua experiência no setor de blockchain e criptomoedas. Procure informações sobre a equipe de desenvolvimento, seu histórico e seu envolvimento em outros projetos bem-sucedidos.

Prestar atenção aos planos de distribuição de tokens de um projeto também é importante. Se uma grande parte dos tokens for mantida por um pequeno número de indivíduos ou não houver diretrizes claras sobre a distribuição de tokens, isso pode indicar possíveis problemas com a governança ou a justiça do projeto.

Os mecanismos dos protocolos de DeFi subjacentes também podem ser suscetíveis à manipulação, criando oportunidades para que agentes mal-intencionados invadam o projeto. 

Um exemplo infame desse tipo de risco é o colapso da Terra Luna em 2022. 

Ao pesquisar um projeto, é importante procurar um único ponto de falha ou dependência para evitar esse tipo de situação.

Qualquer ponto único de falha pode criar problemas sistêmicos no futuro, que acabam se agravando até que haja um colapso.

Em sua essência, DeFi se refere a um conjunto de serviços financeiros fornecidos por aplicativos criados com base na tecnologia de blockchain. Esses serviços são auto operados e não dependem de intermediários como bancos ou instituições financeiras tradicionais.

Pense em qualquer serviço financeiro que exista atualmente no mercado financeiro tradicional, seja ele empréstimos, hipotecas ou produtos de seguro. Agora imagine se, em vez de os corretores de seguros e os bancos tradicionais atuarem como guardiões desses serviços, tudo fosse automatizado com base em um conjunto transparente de regras estabelecidas por um programa de computador.

Em vez de esperar dias para que os banqueiros aprovem um empréstimo ou que os provedores de seguros paguem um sinistro, os desenvolvedores poderiam escrever um programa de computador que forneceria instantaneamente esses serviços assim que certas condições predefinidas fossem atendidas. 

Os desenvolvedores podem criar esses programas para seguir uma lógica condicional, como, por exemplo, "se um certificado válido for fornecido, o smart contract processará automaticamente o pagamento de um seguro de vida, com base nos termos que já foram definidos".

A DeFi aproveita a natureza descentralizada das redes de blockchain para fornecer esses tipos de serviços financeiros de forma transparente e autônoma. Diferentemente das finanças tradicionais, em que as instituições centralizadas controlam e supervisionam todas as transações, a DeFi se baseia em smart contract para automatizar os processos e fazer cumprir os acordos.

A remoção de intermediários desses serviços não apenas economiza tempo e dinheiro, mas também os torna mais acessíveis para pessoas de todo o mundo. Desde que as pessoas atendam às condições predefinidas estabelecidas no smart contract, não há necessidade de intermediários envolvidos em processos intrusivos, como verificações de crédito e armazenamento de informações de identificação pessoal.

Usando essas plataformas descentralizadas, qualquer pessoa, e não apenas aquelas a quem foi concedido acesso exclusivo, pode emprestar ou tomar emprestado fundos.

Por exemplo, uma pessoa nos Estados Unidos poderia emprestar fundos a uma pessoa na Índia usando os serviços DeFi. Para garantir o empréstimo, o smart contract pode primeiro exigir que o mutuário deposite um valor de colateral. Se um mutuário ficar inadimplente, o próprio smart contract poderá liquidar automaticamente o colateral e reembolsar totalmente o credor. Nenhum intermediário precisa estar envolvido em qualquer etapa desse processo.

Como o contrato se baseia em uma série de termos claramente definidos, há menos possibilidade de resultados inesperados ou de manipulação. Esses termos podem ser definidos e mutuamente acordados com antecedência entre os indivíduos que firmam o contrato. Facilitar serviços financeiros verdadeiramente peer-to-peer é a verdadeira inovação da DeFi.

É essencial que os usuários de criptomoedas tomem precauções ao usar protocolos de DeFi e se mantenham informados sobre as melhores práticas para proteger seus fundos.

A pesquisa é uma etapa fundamental para se manter seguro ao participar do mundo de DeFi.

Ao explorar um projeto de DeFi, comece examinando seu site. Procure informações abrangentes sobre os objetivos, recursos e casos de uso do projeto. Preste atenção se o projeto tem um roteiro claro e planos de distribuição de tokens bem definidos. Além disso, revise o white paper, que fornece insights sobre os detalhes técnicos do projeto, a tecnologia subjacente e os riscos potenciais. 

Não confie apenas no que um amigo lhe disse ou no que você ouviu de um influenciador nas redes sociais. Quando se trata de criptomoedas, é importante verificar, não apenas confiar.

Outro aspecto importante a considerar são os desenvolvedores ou fundadores listados do projeto. Pesquise suas origens, experiências e contribuições para a comunidade de cripto. Desenvolvedores experientes e estabelecidos às vezes podem fornecer confiança na legitimidade do projeto e nas capacidades da equipe.

É importante observar que conduzir uma pesquisa completa não garante a legitimidade de um projeto ou sua probabilidade de sucesso. No entanto, fazer uma pesquisa completa pode ajudar a minimizar o risco de ser vítima de golpes ou esquemas fraudulentos.

Embora o fascínio de ganhar uma grande recompensa com o mínimo esforço seja atraente para todos, "não existe almoço grátis", como diz o ditado. 

Quase toda atividade financeira envolve algum grau de risco, e qualquer um que insista no contrário deve ser visto com certo ceticismo.

Desacelerar e se perguntar se isso pode ser bom demais para ser verdade pode ser uma maneira de identificar algo que é simplesmente uma fraude.

A verificação em duas etapas ou 2FA desempenha um papel vital na proteção de contas de DeFi e na adição de uma camada extra de segurança. Isso permite que você tenha uma segunda camada de proteção além da sua senha ao fazer login em determinadas plataformas online.

Com a crescente importância das finanças descentralizadas, tornou-se crucial que os usuários tomem medidas para proteger seus criptoativos.

Após habilitar a 2FA, os usuários precisam inserir um código de verificação, além da senha, ao fazer login em suas contas de DeFi. Este código é gerado por meio de um aplicativo de autenticação, como o Google Authenticator, ou pode ser enviado por mensagem de texto no celular. Você também pode usar um dispositivo de hardware como um YubiKey para servir como uma forma de 2FA.

Mesmo que a senha de um usuário seja comprometida, a presença do 2FA garante que indivíduos não autorizados não possam acessar suas contas sem o código de verificação.

Ao implementar o 2FA, os usuários reduzem significativamente o risco de acesso não autorizado às suas contas de DeFi.

Usar uma carteira de hardware é importante para manter seus ativos de DeFi seguros. Essas carteiras de criptomoedas fornecem uma camada adicional de segurança ao armazenar suas chaves privadas offline, tornando extremamente difícil para hackers acessarem e roubarem seus fundos.

Ao contrário das carteiras de software ou carteiras online, que são conectadas à internet e vulneráveis ​​a ataques online, as carteiras de hardware mantêm suas chaves privadas offline em um dispositivo seguro. Isso significa que mesmo que seu computador ou smartphone seja hackeado, o acesso a quaisquer ativos de DeFi mantidos em armazenamento offline permanecerá seguro.

É importante entender as vantagens e desvantagens que os diferentes tipos de carteiras de criptomoedas oferecem.

Você pode aprender mais sobre os diferentes tipos de carteiras de criptomoedas existentes em nosso artigo do Centro de aprendizagem da Kraken: O que são carteiras de criptomoedas custodiais e não custodiais?

Ao se envolver em um projeto de finanças descentralizadas (DeFi), investigar a comunidade ao redor dele pode, às vezes, ajudar a sinalizar se um projeto é confiável ou não. No entanto, não se deve confiar totalmente nesse processo.

Algumas práticas recomendadas que muitas pessoas adotam ao investigar a comunidade de um projeto de DeFi incluem:

1. Verifique a atividade da comunidade: Procure fóruns, grupos de mídia social e canais de discussão relacionados ao projeto. Analise o nível de atividade genuína e engajamento nessas plataformas. Comunidades mais ativas podem indicar um nível maior de confiança e suporte fornecido pelos usuários, mas tenha cuidado com bots ou engajamento falso.

2. Avalie o feedback do usuário: Preste atenção às conversas e aos comentários dentro da comunidade. Leia postagens, comentários e avaliações para entender as experiências e opiniões de outros usuários.

3. Avalie a transparência e a comunicação: Avalie como a equipe do projeto interage com a comunidade. A comunicação transparente e consistente da equipe de desenvolvimento gera confiança e garante que os usuários estejam bem informados sobre quaisquer atualizações ou alterações.

É recomendável que todos os usuários de DeFi desconectem suas carteiras de criptomoedas após cada sessão ao usar plataformas de DeFi. Ao desconectar, você impede que outros aplicativos Web3 acessem os detalhes da sua carteira e saldos de tokens, reduzindo o risco de acesso não autorizado e potencial perda de fundos.

Quando você conecta sua carteira a um aplicativo Web3, ele concede acesso às chaves privadas ou frase-semente da sua carteira. Essa autenticação permite que você interaja com a plataforma de DeFi, mas também significa que o aplicativo pode acessar os detalhes da sua carteira e os saldos de tokens mesmo depois de você encerrar a sessão. 

Portanto, desconectar sua carteira é essencial para manter a confidencialidade e a segurança de seus criptoativos.

Um dos princípios mais importantes a lembrar ao tomar qualquer decisão de investimento é nunca investir mais do que você pode perder. Embora as DeFi ofereça oportunidades de ganhar recompensas, elas são especialmente repletas de riscos e você pode perder todo o seu capital investido.

Portanto, é essencial estar atento à quantidade de criptomoedas que você coloca nesses protocolos.

Embora o mercado de DeFi apresente oportunidades interessantes, é importante ter cautela.

 Ao estar ciente dos riscos e realizar uma rigorosa diligência, você pode ajudar a mitigar alguns desses riscos.

Agora que você aprendeu mais sobre como gerenciar os riscos das DeFi, está pronto para começar?

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