Pesquisa: As stablecoins aparecem em 88% dos portfólios de cripto dos EUA
88% dos detentores de criptomoedas dos EUA incluem stablecoins em seus portfólios, mostrando a ampla adoção desses ativos.
70% dos entrevistados acreditam que as stablecoins desbloqueiam novas oportunidades financeiras ou eficiências que não poderiam acessar no sistema financeiro tradicional.
A alocação de stablecoins é conservadora, com 33% dos nossos entrevistados mantendo menos de 10% de seu portfólio em ativos de stablecoin.
Investidores experientes têm 67% mais chances do que investidores menos experientes de usar stablecoins para arbitragem — uma estratégia que aproveita ineficiências de preços entre plataformas de negociação e mercados. Isso destaca seu potencial para negociações mais estratégicas e avançadas.
72% dos detentores de criptomoedas esperam que o uso de stablecoins cresça nos próximos cinco anos, com 22% antecipando uma expansão significativa.
Stablecoins: Conectando TradFi e cripto 🤝
As stablecoins estão conquistando seu próprio espaço essencial no mundo cripto. Enquanto moedas principais como Bitcoin (BTC ou Ethereum (ETH são conhecidas por sua volatilidade, as stablecoins são projetadas para manter um valor estável, sendo atreladas a moedas tradicionais emitidas pelo governo, como o dólar americano.
Muitas das maiores stablecoins, como Tether (USDT), USD Coin (USDC) e Global Dollar (USDG), derivam seu valor mantendo um valor equivalente de uma moeda fiduciária tradicional, como o dólar americano, em reserva.
Isso ajuda a garantir que cada stablecoin em circulação seja respaldada por uma quantidade equivalente do ativo que representa.
As stablecoins oferecem uma ponte crítica entre as finanças tradicionais (TradFi) e finanças descentralizadas, tornando-se uma ferramenta importante para transações e armazenamento de valor.
À medida que os legisladores dos EUA buscam desenvolver estruturas regulatórias sólidas que facilitem a inovação e protejam os investidores, as stablecoins estão na vanguarda dessas conversas. Para descobrir mais sobre a percepção e o uso das stablecoins, entrevistamos mais de 800 detentores de cripto dos EUA para entender melhor como eles abordam essa nova fronteira.
Nossos dados revelaram que 88% dos entrevistados atualmente possuem stablecoins, com decisões e alocações de investimento flutuando dependendo de quanta experiência eles têm no espaço cripto.
Stablecoins como ferramentas estratégicas: 70% veem potencial financeiro inexplorado 💪
Uma forte maioria dos nossos entrevistados acredita que as stablecoins desbloqueiam novas eficiências ou oportunidades. Esse entusiasmo destaca o crescente reconhecimento das stablecoins como uma ferramenta para acesso financeiro, eficiência e inovação.
Mais de um quarto (28%) disse que as stablecoins oferecem acesso a oportunidades financeiras que não teriam de outra forma, enquanto 42% sentiram que as stablecoins oferecem oportunidades semelhantes às disponíveis através do TradFi.
Nossa pesquisa também revela uma variação significativa em como os investidores alocam stablecoins dentro de seus portfólios, refletindo estratégias e apetite por risco diversos. Aqui está uma visão mais detalhada das faixas de alocação:
- Menos de 10% do portfólio em stablecoins – 33%
- 10-25% do portfólio em stablecoins – 25%
- 26-50% do portfólio em stablecoins – 21%
- Mais de 50% do portfólio em stablecoins – 9%
- Não possui stablecoins – 12%
Os investidores mantêm stablecoins por várias razões, incluindo travar preços durante períodos de volatilidade do mercado, manter liquidez para negociações rápidas e acessar oportunidades de DeFi, como yield farming e empréstimos.
Em geral, manter uma parte significativa do seu portfólio em stablecoins pode limitar os ganhos potenciais de outros ativos de criptomoedas durante mercados em alta. Tenha em mente que a alocação ideal pode variar dependendo dos portfólios e objetivos individuais do investidor.
À medida que as stablecoins continuam a amadurecer, a adoção a longo prazo provavelmente dependerá dos emissores provando sua confiabilidade por meio de reservas robustas, operações transparentes e clareza regulatória — elementos-chave que podem moldar o futuro da confiança e uso das stablecoins.
Paradoxo das criptomoedas: Investidores dos EUA equilibram a mania das memecoins com a estabilidade das stablecoins
Embora as stablecoins desempenhem um papel na maioria dos portfólios de criptomoedas dos EUA, nossa recente pesquisa sobre memecoins também descobriu que a vasta maioria dos detentores de criptomoedas dos EUA (85%) possui memecoins.
As stablecoins são vistas por muitos como uma espécie de porto seguro, permitindo que os investidores se movam para dentro e para fora de ativos mais arriscados com mais facilidade, enquanto memecoins como Dogecoin (DOGE) e Shiba Inu (SHIB) prosperam com hype e especulação.
Essa abordagem dual destaca uma tendência que reguladores e instituições financeiras tradicionais provavelmente estão observando de perto: Os investidores em criptomoedas estão cada vez mais abraçando tanto oportunidades de alto risco quanto hedge cauteloso.
No entanto, os detentores de criptomoedas parecem reconhecer que, desde a incerteza regulatória até eventos de desvinculação, as stablecoins ainda estão crescendo para se tornar uma parte mais integrada do sistema financeiro mais amplo.
Ao escolher qual stablecoin comprar, nossos dados mostram que uma variedade de fatores influencia a confiança das pessoas em um determinado ativo:
- Garantia de colateral (42%)
- Transparência de reservas/auditorias (40%)
- Regulação e supervisão governamental (30%)
- Reputação da entidade emissora (34%)
- Adoção e uso no mercado (25%)
Esses dados destacam que, embora as stablecoins em geral sejam amplamente vistas como valiosas, a confiança em stablecoins específicas não é automática. Nossas descobertas podem sinalizar uma base de investidores mais criteriosa e informada — uma que percebe que nem todas as stablecoins são criadas iguais, apesar das vantagens notáveis que oferecem.
Construindo sobre esse otimismo cauteloso, os detentores de criptomoedas estão incorporando stablecoins em suas estratégias de investimento de várias maneiras. Por exemplo, mais de um quarto (26%) relatou que usa principalmente stablecoins como uma ferramenta de poupança. Além disso, 18% disseram que as usam para ganhar juros através de plataformas de criptomoedas, e 12% utilizam stablecoins para aproveitar as diferenças de preços entre as exchanges.
Seu potencial como um hedge contra a volatilidade do mercado (11%) e um meio para transações transfronteiriças (7%) destaca ainda mais a versatilidade e a importância das stablecoins.
Investidores menos experientes jogam pelo seguro — profissionais usam stablecoins para ganhos ⚖️
Nossa pesquisa revela que, à medida que os investidores integram stablecoins em vários aspectos de sua estratégia, tanto a cautela quanto a ambição são refletidas em suas estratégias. Esse equilíbrio é particularmente evidente entre investidores de criptomoedas mais experientes em comparação com aqueles com menos experiência.
- Investidores mais experientes: Aqueles com 3 a 5 anos de experiência em investimentos em criptomoedas.
- Investidores menos experientes: Aqueles com 2 anos de experiência em investimentos em criptomoedas ou menos.
Nossa pesquisa descobriu que os respondentes com mais experiência em investimentos em criptomoedas são quase duas vezes mais propensos a usar stablecoins para se proteger contra a volatilidade do que os investidores de criptomoedas menos experientes. Esses investidores experientes também são 67% mais propensos a capitalizar oportunidades de arbitragem com stablecoins do que investidores menos experientes.
Simplificando, usar stablecoins para capturar ineficiências de mercado pode ajudar os traders a aproveitar oportunidades de arbitragem que surgem de diferenças de preços entre plataformas de negociação.
Quase metade (45%) de nossos respondentes menos experientes alocaram menos de 10% de seu portfólio em stablecoins. Em contraste, 23% dos investidores mais experientes relataram alocar menos de 10% em stablecoins, e 30% relataram alocar entre 26% e 50% de seu portfólio em stablecoins.
Isso sugere que, à medida que os investidores ganham experiência, eles se tornam mais confortáveis em integrar stablecoins em sua estratégia de criptomoedas. Especificamente, eles aprendem a usar stablecoins como uma ferramenta chave para garantir ganhos potenciais, enquanto também usam stablecoins para ajudar na gestão de riscos de queda.
72% esperam crescimento das stablecoins, mas fatores-chave podem acelerar a adoção 📊
Stablecoins estão prestes a desempenhar um papel importante na evolução da adoção de criptomoedas. Quase metade (47%) de nossos respondentes acredita que stablecoins ajudarão a acelerar a adoção de criptomoedas nos próximos anos.
Embora alguma incerteza permaneça, nossos dados sugerem que os detentores de criptomoedas geralmente se sentem otimistas sobre o potencial de maior adoção de stablecoins. A maioria (72%) acredita que o uso de stablecoins crescerá nos próximos cinco anos, com 22% esperando uma expansão "significativa" e 50% antecipando pelo menos alguma expansão.
No entanto, vários fatores podem influenciar o ritmo desse crescimento. Os entrevistados indicaram que estariam mais propensos a aumentar o uso de stablecoins se as seguintes condições forem atendidas:
- Taxas de juros mais altas em economias de stablecoin (43%)
- Melhores medidas de segurança (37%)
- Mais lugares aceitando-as para pagamentos (37%)
- Formas mais fáceis de converter para e de fiat (36%)
- Mais clareza regulatória (31%)
Atender a essas necessidades pode ser a chave para consolidar as stablecoins como uma ferramenta financeira mainstream, em vez de apenas um ativo de nicho dentro do espaço cripto.
À medida que a infraestrutura de stablecoin continua a se desenvolver, os próximos anos determinarão se elas realmente cumprirão sua promessa como uma ponte entre as finanças tradicionais e os ativos digitais. Se a inovação estiver alinhada com as demandas dos usuários, as stablecoins podem se tornar um gateway essencial para a próxima onda de adoção de cripto.
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Metodologia 🧑💻
Fizemos uma parceria com SurveyMonkey Audience para entrevistar residentes dos EUA com mais de 18 anos. A pesquisa foi concluída em 3 de fevereiro de 2025. Todas as perguntas da pesquisa focaram especificamente em detentores de criptomoedas dos EUA, resultando em uma amostra direcionada de 813 entrevistados. Os resultados com esta amostra têm um nível de confiança de 95% e uma margem de erro de +/- 3%.
Os dados incluindo detentores de criptomoedas dos EUA com menos de 2 anos de experiência em investimentos em criptomoedas têm um nível de confiança de 90% e uma margem de erro de +/- 5%. Os dados apresentando detentores de criptomoedas dos EUA com 3-5 anos de experiência em investimentos em criptomoedas têm um nível de confiança de 90% e uma margem de erro de +/- 4%.
Embora o termo "stablecoin" seja comumente usado, não há garantia de que o ativo manterá um valor estável em relação ao valor do ativo de referência quando negociado em mercados secundários ou que a reserva de ativos, se houver, será adequada para satisfazer todos os resgates.