Comment investir dans la crypto : le guide en 6 étapes de Kraken

En ouvrant grand les portes des actifs numériques au grand public et en lui permettant de diversifier ses actifs par des moyens autres que les marchés traditionnels, les crypto-monnaies ont complètement transformé le monde de l’investissement. 

Qu’il s’agisse de Bitcoin, d’Ethereum ou d’un autre coin parmi les nombreux choix aujourd’hui disponibles, la crypto offre aux investisseurs de tous horizons de nouvelles possibilités, avec de nouveaux risques.

L’écosystème des crypto-monnaies a beau être en perpétuelle évolution, il existe quelques étapes de base qui, elles, restent toujours les mêmes lorsque l’on souhaite investir dans la crypto. Les investissements en crypto-monnaie présentent des particularités par rapport au trading traditionnel d’actions. C’est pourquoi il peut être utile de comprendre la manière la plus simple, fiable et sûre d’investir dans la crypto. 

Dans ce guide, nous parlerons des premières étapes à suivre lorsque l’on veut investir dans la crypto-monnaie et se construire un portefeuille. Nous verrons également certains des pièges courants à éviter dans les différentes étapes du processus.

Avant d’investir, il est nécessaire de définir les objectifs à court et long termes de votre placement. Il faut ensuite déterminer si la crypto-monnaie est le bon outil pour les atteindre. 

Recherchez-vous de la croissance à long terme, voulez-vous découvrir de nouveaux actifs ou diversifier votre portefeuille avec de la crypto ? Établir des objectifs clairs et mesurables vous aidera à prendre des décisions cohérentes et à ne pas vous disperser à mesure que vous investirez.

Vous devrez également vous interroger sur la part de risque que vous souhaitez prendre au sein de votre portefeuille. La crypto-monnaie peut être extrêmement volatile, ce qui signifie que les cours peuvent se retourner complètement sur le court terme, même pour les actifs les plus massifs et les plus établis. De nombreux actifs, récents et très spéculatifs, peuvent être encore plus volatiles. Il est par conséquent important de prendre en compte ce risque de variation des cours avant d’investir.

Quoi qu’en disent les gros titres, qui se focalisent uniquement sur la hausse exponentielle des cours et le FOMO (la peur de rater quelque chose), le sentiment autour des crypto-actifs peut changer tout au tout. Appréhender cette volatilité vous permettra d’anticiper vos réactions et d’éviter les décisions prises sous le coup de l’émotion.

Une bonne règle de base est de ne jamais risquer des fonds que vous n’êtes pas prêts à perdre et de se fixer des objectifs réalistes afin de ne pas perdre le contrôle en cas de brusque retournement du marché.

Lorsque vous vous sentirez prêt à commencer, explorez plusieurs stratégies de trading de crypto, comme l’investissement programmé, le calcul de la taille de vos positions et la gestion des risques, afin de voir quelle approche correspond le mieux à vos objectifs et à votre tolérance au risque.

Une plateforme d’échange de crypto-monnaies est une plateforme qui permet d’acheter et de vendre des cryptos. Si vous êtes débutant, vous aurez peut-être besoin d’une plateforme facile à utiliser et qui jouit d’une longue expérience et d’une bonne réputation dans le domaine. 

De nombreux investisseurs choisissent, pour faire leurs premiers pas, l’une des meilleures plateformes d’échange crypto, comme Kraken, Coinbase et Gemini.

Au moment de choisir une plateforme d'échange, il est vivement conseillé de vérifier les points suivants :

• Conformité réglementaire : Les plateformes d'échange qui respectent les règles du secteur sont plus sûres pour vos investissements et garantissent qu’ils seront conformes aux législations locales.
• Frais et la liquidité : Avec une liquidité importante, les achats et les ventes sont plus rapides et les cours restent plus stables.
• Choix d’actifs disponibles : Les plateformes qui proposent un large éventail de crypto-monnaies permettent de diversifier les portefeuilles et d’ajuster les stratégies aux évolutions du marché.
• Sécurité : L’authentification à deux facteurs (2FA), le stockage hors-ligne et la surveillance en continu sont autant de mesures destinées à protéger vos fonds.
• Fonctionnalités : Les plateformes d'échange proposent différents produits et services, comme le trading de contrats à terme, le trading avec marge, le staking, des types d’ordre de pointe, etc.

La première chose à faire avant de commencer à trader, c’est d’approvisionner son compte crypto. La plupart des plateformes proposent plusieurs moyens ce faire, notamment :

• Les virements bancaires ACH, SEPA ou autres
• Les virements bancaires Fedwire et FPS
• Les cartes de débit ou de crédit, ainsi que PayPal, Apple Pay et Google Pay
• Les dépôts de crypto-monnaies déjà détenues

Kraken donne accès à plusieurs options de financement couramment utilisées dans plusieurs pays du monde. Vous pouvez ainsi déposer des fonds sur son compte Kraken et en retirer rapidement, à moindres coûts et en toute facilité.

N’oubliez pas de vérifier les frais, les délais de traitement et les limites de dépôt pour chaque moyen afin de choisir le plus pertinent pour vous. 

Une fois que vous avez déposé de la monnaie fiduciaire ou de la crypto-monnaie sur votre compte Kraken, vous pourrez accéder à toutes les possibilités offertes par l’écosystème crypto.

Il est maintenant l’heure de choisir l’une des meilleures crypto-monnaies dans laquelle investir. Commencez par étudier le fonctionnement de l’actif, son cas d’utilisation propre ainsi que tous les éventuels risques à prendre en compte. Il peut également être utile de s’intéresser aux choix des autres investisseurs.

D’après une étude récente de Kraken, 70% des détenteurs américains de crypto préfèrent les crypto-monnaies bien établies, tandis que 12% préfèrent les memecoins et 17% les coins émergents.

Kraken permet d’investir dans plus de 500 crypto-monnaies différentes, qu’elles soient les plus établies ou les plus récentes et innovantes.

Parmi ces cryptos figurent le Bitcoin (BTC), l’Ethereum (ETH) et le Solana (SOL) ainsi que les memecoins les plus récents, qui génèrent beaucoup d’intérêt et d’agitation chez les investisseurs. 

Informez-vous sur les différents types de crypto-monnaie disponibles : cela vous aidera à savoir quels sont ceux qui correspondent le mieux à vos objectifs et méritent une place dans votre portefeuille

Voici les étapes à suivre pour effectuer une transaction sur une plateforme d’échange de crypto-monnaies comme Kraken :

• Sélectionner une crypto : Choisissez la crypto-monnaie que vous souhaitez acheter ou vendre. Pensez à vos objectifs et effectuez des recherches sur l’actif avant d’agir.
• Sélectionner un type d’ordre : Déterminez quel type d’ordre correspond le mieux à votre stratégie entre l’ordre au marché, l’ordre à cours limité ou autre.
• Vérifier les informations : Vérifiez le montant, le cours et les frais afin de vous assurer qu’il n’y a pas d’erreur.
• Placer l’ordre : Exécutez la transaction et surveiller votre position, le cas échéant.

Prenez le temps d’appréhender chaque étape et chaque actif. Vous gagnerez en confiance et tirerez le meilleur parti de la grande variété de cryptos.

Il est aussi important de conserver ses crypto-monnaies à l’abri que de bien choisir ses actifs.

Les actifs numériques sont régulièrement la cible de piratage, de phishing et d’escroqueries. Aux États-Unis, plus de 1 détenteur de crypto-monnaie sur 5 a été la cible d’une fraude ou d’un vol, et 36% s’inquiètent d’en être victimes à leur tour. 

Près de la moitié (48%) déclarent craindre davantage de subir un problème de sécurité suite à une erreur de leur part plutôt qu’être la cible d’une attaque, ce qui met en évidence l’importance des bonnes pratiques en matière de sécurité. 

Il existe plusieurs types de portefeuille crypto, chacun répondant à des priorités de stockage particulières :

• Logiciel vs matériel : Les portefeuilles logiciels sont des applications ou des programmes installés sur votre téléphone ou votre ordinateur, tandis que les portefeuilles matériels sont des appareils physiques sur lesquels il est possible de conserver ses crypto-monnaies hors ligne, ce qui les protège mieux contre les tentatives de piratage.
• Avec garde vs sans garde : Les portefeuilles avec garde sont gérés par un tiers, alors qu’avec les portefeuilles sans garde, vous avez un contrôle plein et entier sur vos clés privées, ce qui vous assure une sécurité maximale.

Les plateformes comme Kraken Wallet offre une solution simple et sécurisée pour gérer ses crypto-monnaies et ses NFT sur plusieurs blockchains. Le self-custody, le chiffrement et les codes PIN sont autant de mesures destinées à protéger vos fonds, tandis que les fonctionnalités de confidentialité protègent vos données personnelles. Certaines plateformes vont encore plus loin dans la sécurité et permettent de récupérer des crypto-monnaies perdues.

Il est recommandé de suivre l’évolution de vos investissements afin de bien comprendre leur performance et prendre de bonnes décisions. Consultez votre portefeuille régulièrement afin de détecter les tendances et de l’ajuster à mesure que vos objectifs évoluent.

En parallèle, soyez attentif aux nouvelles et aux tendances du marché des crypto-monnaies, comme l’évolution des technologies, de la réglementation ou les événements marquants, qui peuvent avoir une incidence sur la valeur des crypto-monnaies. En restant informé, vous serez capable d’anticiper les retournements de marché et d’y répondre posément plutôt que de réagir de manière impulsive.

N’hésitez pas à prendre en compte des stratégies comme l’investissement programmé (DCA), qui consiste à investir un montant fixe à intervalles réguliers. Cette approche permet de réduire l’impact de la volatilité et vous évite d’essayer d’anticiper parfaitement le marché.

Certains investisseurs utilisent des alertes ou des notifications pour s’informer des évolutions importantes des cours. Il n’est pas forcément recommandé de surveiller trop fréquemment ses investissements, car cela peut amener à prendre des décisions sous le coup de l’émotion. Préférez plutôt vous concentrer sur les tendances à long terme et votre stratégie globale et ignorez les retournements de court terme.

L’un des premiers choix à faire lorsque l’on se lance dans le trading de crypto, c’est de décider de la durée de détention des actifs. Bien souvent, les stratégies des traders se répartissent en deux camps : le court terme et le long terme. L’approche choisie dépend des objectifs, de la tolérance au risque et de la durée de placement des investissements de chacun. Certains ne conserveront leurs coins que quelques heures à peine, tandis que d’autres les garderont des mois, voire des années.

Le trading à long terme, parfois appelé “position” ou “trading de tendance”, consiste à conserver ses crypto-actifs pendant plusieurs mois, voire des années. 

Cette approche est similaire à celle que l’on retrouve dans l’investissement traditionnel, même si elle est généralement appliquée sur une période de temps plus courte. Les traders de long terme cherchent à enjamber les tendances de marché. Le but est pour eux de laisser à leurs actifs le temps de gagner en valeur et de récupérer des baisses de court terme. 

C’est une méthode qui convient souvent aux débutants, car elle est plus facile, génère moins de stress quotidien et est plus permissive si l’on anticipe mal le marché.

À l’inverse, le trading à court terme se focalise sur les gains générés par les variations de cours sur quelques jours, semaines voire heures.

• Le day trading consiste à acheter et vendre au cours des 24 heures. Cette technique demande une attention constante et des décisions rapides.
• Le swing trading consiste quant à lui à profiter de l’évolution des cours sur plusieurs jours ou semaines, en achetant lorsqu’il y a une opportunité favorable et en vendant lorsque la tendance se retourne. Cette approche est moins exigeante que le day trading, mais elle demande une surveillance régulière.

Ces deux styles de trading à court terme sont intéressants, mais ils ne dispensent pas d’effectuer des recherches, d’élaborer un plan et d’établir une stratégie claire pour gérer le risque.

Maintenant que vous connaissez toutes les étapes de l’investissement dans les crypto-monnaies, du choix de la plateforme d'échange à celui de vos actifs, en passant par la sécurisation de vos fonds, il est temps de mettre vos connaissances en pratique.

Kraken offre une plateforme sécurisée et facile à utiliser sur laquelle vous pouvez acheter, vendre et gérer vos crypto-monnaies sur plusieurs blockchain. Certaines fonctionnalités comme les ordres récurrents, le suivi de portefeuille et Kraken Wallet vous aideront à gérer votre portefeuille en toute confiance.

Prêt à commencer ? Ouvrez un compte Kraken dès maintenant et lancez-vous dans l’investissement crypto.

Vous pouvez commencer avec seulement 10 $. De nombreuses plateformes d'échange, comme Kraken, autorisent les achats fractionnés. Vous n’avez donc pas besoin d’acheter un coin entier.

Si, par exemple, vous souhaitez savoir combien de bitcoins vous pouvez acheter avec vos fonds en USD, vous pouvez le vérifier à l’aide de l’outil de conversion USD > BTC avant d’exécuter la transaction.

Par investissement, on entend généralement détenir des crypto-monnaies sur le long terme afin de laisser à ce capital le temp de grossir. Le trading, quant à lui, concerne plutôt les transactions effectuées sur les évolutions de prix à court terme, afin de profiter de ces fluctuations.

Investir dans les crypto-monnaies comporte des risques, notamment ceux liés à la volatilité des marchés, aux escroqueries et à la sécurité. Découvrez comment conserver vos crypto-monnaies à l’abri en suivant les bonnes pratiques de conservation et de gestion de vos actifs.