Ponad 40 statystyk kryptowalutowych za rok 2024
Globalna wartość rynku kryptowalut wyniosła $2,2 biliona w sierpniu 2024 roku (w momencie publikacji), wzrost o 36% w porównaniu do 1,6 biliona dolarów wartości rynkowej z stycznia 2024 roku. (Kraken; FDIC).
Około 562 miliony ludzi posiada kryptowaluty, co stanowi 6,8% globalnej populacji.
Ponad 52% dorosłych Amerykanów kupiło kryptowalutę. Kryptowaluty są najpopularniejsze wśród dorosłych w wieku 45-60 lat.
Średni inwestor w kryptowaluty zarobił $887 zrealizowanych zysków netto w 2023 roku — pozytywny wzrost w porównaniu do średniej z 2022 roku wynoszącej $7,102 strat.
Łączny wolumen handlu (spot, futures, PTL) osiągnął wysoki poziom $77 miliardów na marzec 2024 roku, drugi najwyższy poziom od marca 2021 roku, kiedy wolumeny handlowe osiągnęły $100 miliardów.
Wprowadzenie do statystyk kryptowalut 📊
Crypto to globalny ruch finansowy, który redefiniuje, jak ludzie się łączą i dokonują transakcji. Adopcja wzrosła w 2021 roku, a kryptowaluty pozostają popularne od tego czasu, z ponad 562 milionami ludzi posiadającymi kryptowaluty na całym świecie.
Pomimo wzrostu popularności, niektórzy ludzie wciąż wątpią, czy kryptowaluta jest legitimitną klasą aktywów. Można to częściowo przypisać temu, że kryptowaluta zmienia nasze rozumienie tego, jak działa gospodarka cyfrowa.
W celu wyjaśnienia sytuacji zebraliśmy kilka statystyk, aby pokazać, jak kryptowaluta wpływa na nasz świat dzisiaj i czego możesz się spodziewać w przyszłości.
Krytyczne statystyki kryptowalut ⚠️
Własność kryptowalut pozostaje silna, a inwestorzy są bardziej świadomi niż kiedykolwiek potencjału kryptowalut. Szacunki się różnią, ale na początku 2024 roku jedno badanie wykazało, że 40% dorosłych Amerykanów posiada kryptowaluty (wzrost o 10 punktów w porównaniu do 2023 roku), a 63% obecnych właścicieli planuje kupić więcej.
To pozytywny znak, że negatywne nastawienie do kryptowalut może się zmieniać, zarówno na poziomie indywidualnym, jak i społecznym. Szczególnie biorąc pod uwagę USA. Zatwierdzenie przez Amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) funduszy ETF na bitcoin w styczniu 2024 roku, nowi inwestorzy wciąż wchodzą w przestrzeń kryptowalut przez nowe kanały każdego dnia.
1. 76% inwestorów kryptowalutowych posiada Bitcoin (BTC), a to pozostaje najczęściej posiadanym typem kryptowaluty.
2. Ethereum (ETH) jest na odległym drugim miejscu z 54% inwestorów kryptowalutowych, którzy je posiadają — spadek z 65% w 2022 roku. (Security.org)
3. Niestabilność i zmienność na rynku kryptowalut są głównymi obawami zarówno inwestorów, jak i osób nieinwestujących w przestrzeń kryptowalut. (National Library of Medicine)
4. Jedno badanie szacuje, że 75% wolumenu transakcji Bitcoin jest powiązane z giełdami od 2015 roku. (NBER)
5. Prawie wszystkie gotówki używane do transakcji kryptowalutowych przechodzą przez konto czekowe, zanim zostaną wymienione na kryptowaluty, a 90% transakcji gotówkowych związanych z kryptowalutami jest wpłacanych na giełdę kryptowalut. (FDIC)
6. Kraken jest jedną z najdłużej działających platform kryptowalutowych na świecie, obsługującą ponad 1000 rynków spot, margin i futures,* oraz zatrudniającą ponad 2500 osób w 60 krajach. (Kraken)
7. Kraken średnio posiadał 40% udziału w rynku wolumenu EUR od początku 2023 roku i jest jednym z najbardziej płynnych miejsc handlowych dla BTC-EUR, ETH-EUR i innych głównych rynków. (Kraken)
8. 31% inwestorów nie zgłosiło swoich aktywów kryptowalutowych w swoich podatkach kryptowalutowych za 2023 rok, a połowa z nich wskazała, że nie osiągnęła jeszcze zysku jako powód. 18% nie wiedziało, że muszą zgłaszać aktywa kryptowalutowe. (CoinLedger)
9. Stablecoiny próbujące utrzymać stałą wartość osiągnęły szczyt popularności w 2022 roku, z kapitalizacją rynkową wynoszącą 152 miliardy dolarów w czerwcu 2022 roku wśród 10 najlepszych aktywów stablecoin. (Statista)
Statystyki inwestycji DeFi i CeFi 📋
Regulatory, takie jak SEC, FTC i inne agencje, nadzorują finansowanie scentralizowane (CeFi), w tym tradycyjne instytucje, takie jak brokerzy. Może to zapewnić dodatkowe poczucie bezpieczeństwa dla twoich inwestycji, ale wiąże się to również z większą liczbą pośredników i nieefektywnościami, które mogą towarzyszyć temu zaangażowaniu.
Z drugiej strony, wiele z kryptowalut i ich motywacji do adopcji opiera się na finansach zdecentralizowanych (DeFi). W DeFi nie ma centralnej władzy, która działałaby jako pośrednik w transakcjach, co oznacza, że użytkownicy mają pełną kontrolę nad swoimi aktywami bez pośrednika. W ramach DeFi monety są dostępne, a transakcje są realizowane za pomocą przejrzystych sieci blockchain, które nie są pod bezpośrednią kontrolą jednej osoby, firmy ani agencji rządowej.
10. Liczba użytkowników na globalnym rynku DeFi szacowana jest na ponad 22 miliony użytkowników do 2028 roku, w porównaniu do 18,9 miliona użytkowników w 2024 roku. (Statista)
11. Brak nadzoru instytucjonalnego jest największym zmartwieniem dla 26% osób, które nie posiadają kryptowalut, podczas gdy tylko 10% aktywnych właścicieli kryptowalut wskazało, że to jest problem. (Security.org)
12. Haki inwestycyjne DeFi, oszustwa i nadużycia spowodowały straty przekraczające 80,1 miliarda dolarów od 2011 roku, podczas gdy 6,7 miliarda dolarów z tych funduszy zostało odzyskanych. (De.Fi)
13. CeFi był głównym celem 70% udanych ataków w 2024 roku (co spowodowało straty w wysokości 401 milionów dolarów), podczas gdy ataki DeFi stanowiły 30% strat (171 milionów dolarów). (Immunefi)
14. To jest zmiana w porównaniu do wcześniejszych okresów, kiedy DeFi było najbardziej narażone na ataki. Straty DeFi z powodu ataków zmniejszyły się o 25%, podczas gdy straty CeFi wzrosły o 984% w porównaniu do wyników Q2 2024 i 2023. (Immunefi)
Inwestorzy kryptowalutowi i demografia 🌎
Kryptowaluty stają się coraz bardziej popularne w różnych grupach demograficznych, ale młodzi dorośli mężczyźni pozostają głównymi właścicielami aktywów kryptowalutowych.
Jednak sposób, w jaki ludzie używają kryptowalut (transakcje vs. inwestycje) oraz ich zainteresowania posiadaniem różnią się w zależności od płci, rasy i dochodu gospodarstwa domowego.
15. Spośród wszystkich różnych aktywów dostępnych dla nich, właściciele kryptowalut uważają, że potencjał wzrostu jest największy w kryptowalutach (36%) w porównaniu do tradycyjnych aktywów, takich jak akcje (34%), obligacje (13%) i nieruchomości (17%). (Kraken)
16. 73% Amerykanów, którzy już posiadają kryptowaluty, jest w pewnym stopniu lub bardzo skłonnych do inwestowania w kryptowaluty w 2025 roku. (Kraken)
17. Więcej Amerykanek kupuje kryptowaluty w 2024 roku, a obecne wskaźniki posiadania wynoszą 29%. To o 11 punktów więcej niż ich wskaźnik posiadania w 2023 roku (18%). (Security.org)
18. Kryptowaluty pozostają najbardziej atrakcyjne dla mężczyzn w USA, z wskaźnikiem posiadania wynoszącym 49% wśród mężczyzn w USA w 2024 roku (wzrost o 5 punktów w porównaniu do 2023 roku). (Security.org)
19. Na całym świecie różnice płci w posiadaniu kryptowalut są jeszcze większe niż w USA. Większość (61%) właścicieli kryptowalut na całym świecie to mężczyźni, a mniej niż połowa (39%) to kobiety. (Triple•A)
20. Ponad 52% dorosłych Amerykanów zakupiło kryptowalutę. Kryptowaluty są najpopularniejsze wśród dorosłych w wieku 45-60 lat. (Kraken)
21. Analizując posiadanie kryptowalut w USA według rasy, Amerykanie azjatyckiego pochodzenia są najbardziej skłonni do posiadania kryptowalut (11%) i w dużej mierze używają kryptowalut jako inwestycji, a nie do realizacji transakcji (9% vs. 2%). (Statista)
22. Trendy w użyciu kryptowalut mają pewne korelacje z dochodem gospodarstwa domowego, ponieważ Amerykanie o niższych dochodach zarabiający 25 000 dolarów lub mniej są najbardziej skłonną grupą demograficzną do używania kryptowalut jako środka wymiany w transakcjach (4%). (Statista)
23. Tylko 1% gospodarstw domowych o wyższych dochodach używa kryptowalut do transakcji (1%). W dużej mierze decydują się trzymać swoje kryptowaluty jako inwestycję. (Statista)
24. Średni inwestor kryptowalutowy w USA zarabia 7467 USD miesięcznie, podczas gdy ci, którzy nie mają aktywów kryptowalutowych, zarabiają średnio 6648 USD miesięcznie. (FDIC)
25. Właściciele kryptowalut są również bardziej skłonni do posiadania tradycyjnych inwestycji brokerskich i inwestują około 41% więcej niż ci, którzy nie mają aktywów kryptowalutowych. (FDIC)
26. Zaledwie 1,9% respondentów badania używa kryptowalut jako metody płatności, a tylko 4% używa ich do transakcji międzynarodowych. (National Library of Medicine)
27. Inwestycje są najpopularniejszym zastosowaniem kryptowalut — 79,2% właścicieli aktywnie handluje lub trzyma swoje aktywa jako inwestycję. (National Library of Medicine)
28. 20% inwestorów kryptowalutowych ma ponad pięć lat doświadczenia w kryptowalutach, chociaż większość inwestorów kryptowalutowych ma tylko od sześciu miesięcy do dwóch lat doświadczenia. (National Library of Medicine)
Kryptowaluty na całym świecie 🧭
W tym momencie kryptowaluty dotarły niemal do każdego zakątka globu. Ponad 560 milionów ludzi na całym świecie używa kryptowalut do celów inwestycyjnych i transakcyjnych.
29. Kryptowaluty najszybciej rosły ostatnio w Ameryce Południowej, gdzie wskaźniki posiadania wzrosły o 116,5% między 2023 a 2024 rokiem. (Triple•A)
30. Podczas gdy nasze badanie z 2024 roku wykazało, że 52% Amerykanów kupiło kryptowaluty, inne badanie wykazało, że Zjednoczone Emiraty Arabskie mają najwyższy wskaźnik posiadania kryptowalut na świecie, z 25,3% ich populacji posiadającej jakąkolwiek ilość kryptowalut. (Kraken) (Triple•A)
31. Aktywa kryptowalutowe są najpopularniejsze w Azji z 327 milionami użytkowników kryptowalut — wzrost o 354% w porównaniu do drugiej co do wielkości bazy użytkowników w Ameryce Północnej, która wynosi 72 miliony. (Triple•A)
32. Wiele krajów bada opcje cyfrowych walut banków centralnych (CBDC). Cztery kraje obecnie oferują CBDC (Zimbabwe, Jamajka, Bahamy i Nigeria), a 22 inne pracują nad programami pilotażowymi. (CBDC Tracker)
33. Udział wolumenu Kraken EUR wynosił średnio około 40% od początku 2023 roku (Coinbase wynosił 10% w tym samym okresie). Kraken oferuje jedno z najbardziej płynnych miejsc dla głównych rynków, takich jak BTC-EUR i ETH-EUR. (Kraken)
34. Kraken jest głównym miejscem dla wolumenu i płynności CHF. (Kraken)
35. Jedno badanie szacuje, że 60%-80% globalnego wydobycia kryptowalut miało miejsce w Chinach między 2015 a kwietniem 2020 roku. (NBER)
36. Jedno z szacunków sugeruje, że 10% najlepszych górników kryptowalut kontroluje 90% działalności wydobywczej poprzez wysoko skoncentrowane pule wydobywcze, podczas gdy 50% działalności kontroluje 0,1% górników. (NBER)
37. Rada Wydobycia Bitcoina szacuje, że 59,9% górników Bitcoina korzysta z zrównoważonego miksu energetycznego podczas pracy swoich górników (Rada Wydobycia Bitcoina).
Regulacje kryptowalut i statystyki bezpieczeństwa 🔐
Pomimo rosnących wskaźników adopcji i niedawnej zgody SEC na ETF-y na BTC i ETH, kryptowaluty wciąż mają pewne negatywne postrzegania do przezwyciężenia.
Podczas gdy takie kraje jak USA zatwierdzają produkty giełdowe związane z Bitcoinem, inne rządy ograniczają lub wręcz zakazują działalności związanej z kryptowalutami.
Jednocześnie istnieje coraz więcej sposobów na bezpieczne handlowanie i zrozumienie tej przestrzeni, podczas gdy rozpoczynasz przygodę z kryptowalutami.. Niektóre kraje faktycznie stworzyły struktury ekonomiczne wspierające sukces kryptowalut, takie jak działania Turcji mające na celu regulację i opodatkowanie kryptowalut przy integracji blockchainów w swoją gospodarkę.
Te działania mają na celu ostatecznie ochronę inwestorów i pomoc w rozwiązaniu wyrafinowanych oszustw, hacków i oszustw, które mogą mieć miejsce w przestrzeni kryptowalut.
38. Haki w 2024 roku stanowią 98,5% strat, w porównaniu do oszustw, które stanowią 1,5%. (Immunefi)
39. Inwestorzy są bardziej zainteresowani pozytywną dynamiką cenową (31%) niż regulacjami bezpieczeństwa (21%) przy określaniu swojego zainteresowania kryptowalutami. (Kraken)
40. Ethereum (34 incydenty) i BNB Chain (18 incydentów) są najbardziej narażonymi blockchainami na Q2 2024, stanowiąc 71% wszystkich incydentów. (Immunefi)
41. Straty z powodu hacków wzrosły o 24% od 2023 roku, osiągając ponad 920 milionów dolarów straty. (Immunefi)
42. 62% obecnych strat w 2024 roku przypisuje się dwóm hackom: Strata 305 milionów dolarów w Bitcoinie po tym, jak DMM Bitcoin został zhakowany 31 maja oraz strata 55 milionów dolarów 23 czerwca spowodowana hackiem BtcTurk. (Immunefi)
Często zadawane pytania dotyczące kryptowalut 🤔
Kryptowaluty są stosunkowo nowe i złożone w porównaniu do tradycyjnych systemów finansowych. Jeśli chcesz zajrzeć w przyszłe wyniki, oto kilka często zadawanych pytań inwestycyjnych, które otrzymujemy.
Czy inwestycje w kryptowaluty wzrosną czy spadną w 2024 roku?
Własność kryptowalut wzrosła o 10 punktów od 2023 roku, a większość właścicieli planuje kupić więcej kryptowalut w przyszłości. Aktualizacje SEC z stycznia 2024 roku dotyczące Bitcoin ETP pomogły uwiarygodnić miejsce kryptowalut w nowoczesnym systemie finansowym, co może wspierać ich wzrost w adopcji przez wiele lat.
Jednak obecne trzymiesięczne wskaźniki wydajności rynku pokazują, że wartości kryptowalut są w rzeczywistości niższe dla większości aktywów na lipiec 2024 roku. Dotyczy to szczególnie czołowych aktywów, takich jak Bitcoin, Ethereum i Dogecoin w ciągu ostatnich trzech miesięcy.
Jaka jest najszybciej rozwijająca się kryptowaluta w 2024 roku?
Wzrost i wydajność zmieniają się szybko, więc zawsze najlepiej jest przeprowadzić własne badania w celu uzyskania najbardziej aktualnych wskaźników. Jednak nadal możemy zidentyfikować trendy z pierwszej połowy 2024 roku.
Jeśli chodzi o popularność posiadania, Binance Coin (BNB) wzrosło z 6% posiadania wśród inwestorów kryptowalutowych w 2023 roku do 10%, według raportu konsumenckiego Security.org z 2024 roku.
Własność USDC również wzrosła o dwa punkty, a 12% właścicieli kryptowalut posiadało stablecoin w swoim portfelu w 2024 roku.
Biorąc pod uwagę wartość, posiadanie kryptowaluty Toncoin (TON) wzrosło o 42,84% w ciągu ostatnich trzech miesięcy przed publikacją - to największy wzrost wśród wszystkich głównych aktywów kryptowalutowych.
Czy kryptowaluty zastąpią tradycyjne finanse?
Chociaż trudno powiedzieć, czy kryptowaluty kiedykolwiek zastąpią tradycyjne finanse, oferują one bardziej dostępny i przejrzysty sposób dzielenia się informacjami i zasobami.
Jest to szczególnie potężne dla rozwijających się gospodarek, które mogą nie mieć dostępu do tradycyjnych banków, lub gdzie instytucje są niespójne lub mniej wiarygodne.
Statystyki dotyczące kryptowalut różnią się dramatycznie z roku na rok, ponieważ adopcja, regulacje i wydajność rynku fluktuują. Jako stosunkowo nowa klasa aktywów, wciąż istnieje wiele dezinformacji i nieznanych skutków, więc śledzenie najbardziej aktualnych informacji o kryptowalutach jest niezbędne.
Zacznij korzystać z Krakena
Adopcja kryptowalut, zyski i wartość znacznie wzrastają w pierwszej połowie 2024 roku, co wskazuje na pozytywne perspektywy dla kryptowalut. Jeśli jesteś zainteresowany rozpoczęciem przygody z kryptowalutami lub rozszerzeniem swojego portfela, Kraken może pomóc Ci kupować i handlować aktywami.
Materiały te służą wyłącznie do ogólnych celów informacyjnych i nie stanowią porady inwestycyjnej ani rekomendacji lub zachęty do kupna, sprzedaży, stakowania lub posiadania jakichkolwiek aktywów krypto lub do angażowania się w jakąkolwiek konkretną strategię handlową. Kraken nie składa jakichkolwiek oświadczeń ani gwarancji żadnego rodzaju, wyraźnych bądź dorozumianych, co do dokładności, kompletności, aktualności, przydatności lub prawdziwości takich informacji i nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek błędy, pominięcia lub opóźnienia, jakie mogły w tych informacjach wystąpić, ani za jakiekolwiek straty, obrażenia lub szkody wynikające z wyświetlania lub wykorzystania takich informacji. Kraken nie podejmuje i nie będzie podejmować działań mających na celu podwyższenie lub obniżenie ceny jakiegokolwiek udostępnianego aktywa krypto. Niektóre produkty i rynki kryptowalut nie są regulowane i mogą nie zapewniać ochrony w ramach rządowych programów rekompensat i/lub ochrony regulacyjnej. Ze względu na nieprzewidywalny charakter rynków aktywów krypto możesz stracić swoje środki. Od każdego zwrotu i/lub wzrostu wartości aktywów krypto może być naliczany podatek i dlatego zalecamy zasięgnięcie niezależnej porady podatkowej. Obowiązywać mogą ograniczenia geograficzne.
Handel kontraktami futures, instrumentami pochodnymi itd. z wykorzystaniem dźwigni wiąże się z pewnym ryzykiem i może nie być odpowiedni dla każdego. Aby dowiedzieć się więcej, przeczytaj informacje Kraken Derivatives na temat ryzyka.
Dostępność usług handlu margin podlega pewnym ograniczeniom i kryteriom kwalifikowalności. Handel z wykorzystaniem marginu wiąże się z pewnym ryzykiem i może nie być odpowiedni dla każdego. Aby dowiedzieć się więcej, przeczytaj Oświadczenie dotyczące handlu margin na platformie Kraken.