加密货币类型：5 大类别及其工作原理

加密货币市场拥有数千个独特项目，每个项目都有其独特的功能和技术。绝大多数加密货币协议都拥有自己的数字货币，例如用于数字体验的元宇宙代币和促进在线社区的迷因币。

尽管加密行业不断提供新的机会，但区块链技术的多样化应用可能使其难以导航。许多加密货币超越了传统货币的角色，提供各种去中心化服务。

了解区块链生态系统内的不同领域可以帮助在参与Web3环境时做出更明智的决策。在探索这些类别时，请考虑它们如何与您的兴趣和目标对齐。

让我们深入了解这个不断发展的环境中可用的各种类型的加密货币。

支付型加密货币允许用户在去中心化网络上存储和交易价值，摆脱银行或政府等中心化中介。这种类型的加密货币旨在提供比传统方法更快、更便宜和更安全的交易。

这些加密货币为全球个人之间转移、记录和保护金融交易创造了基础设施。

莱特币 (LTC)是支付型加密货币的一个例子。创始人查理·李设计该协议作为比特币BTC加密货币的更便宜、更快的替代方案。

价值储存 (SoV)加密货币是被认为与法定货币相比能够保持价值的资产。 

它们相对于传统资产如土地或贵金属提供了几个优势：

• 可及性和可携带性:加密货币易于转移，为持有者提供便利。
• 较低的存储成本:存储加密货币通常比维护实物资产的费用更低。
• 有限供应：像比特币这样的加密货币具有固定的供应量，增强了它们作为价值储存的吸引力。比特币的2100万枚硬币的限制使其供应量易于验证。

一种流行的价值储存币的例子是比特币 (BTC):一种点对点电子现金系统，允许直接在线支付而无需金融机构。

许多人基于其有限的硬币供应和可预测的发行计划，认为这种加密资产具有吸引力。

表情币专注于病毒式互联网趋势和流行文化参考，主要作为数字支付代币。像狗狗币 (DOGE)和佩佩 (PEPE)这样的流行例子吸引了数百万追随者，包括名人。

表情币通常作为轻松的社会实验创建，通常与其他加密货币相比，实用性有限，被视为与传统加密货币的严肃性形成有趣的对比。

虽然主要是投机性的，表情币也用于给在线创作者打赏，并在社交媒体平台上促进社区。

稳定币旨在反映法定货币和其他资产（如黄金）的价值。

它们结合了基于区块链的加密货币的效率和可携带性，以及价格稳定机制，使其在跨境汇款和希望将资本停放在波动性较小的数字资产中的交易者中受到欢迎。

稳定币主要有三种类型：

法币支持的稳定币：旨在与其基础货币保持1:1的价值挂钩，要求发行者持有等量的现金或现金等价物作为储备。例子包括：

• 泰达币 (USDT)：最大的稳定币，与美元挂钩。
• USD Coin（USDC）：另一种稳定币，目标是与美元保持1:1的挂钩。
• Tether Euro（EURT）：一种与欧元价格相对应的稳定币。

加密抵押稳定币：由锁定在智能合约<2>中的其他加密货币支持，通常需要超额抵押。用户存入的加密货币价值超过他们收到的稳定币的价值。例子包括：

• MakerDAO的DAI：由加密货币支持，价值是流通中DAI的三倍。
• Liquity的LUSD：仅由ETH支持。

算法稳定币：通过使用智能合约根据市场需求调整供应，维持价值挂钩而无需抵押。价格稳定性并不总是可靠。

重要的是要认识到，稳定币存在风险，包括发行人和操作风险。支持这些代币的抵押品可能由可能破产的机构持有，而算法稳定币可能因漏洞或其他问题而失败。

隐私币通过模糊发送者、接收者和支出金额的细节来增强交易匿名性。它们使用专门的机制来保护交易，使得追踪交易变得困难，并在以隐私为重点的区块链上实现匿名交易。

尽管每种隐私币都有其独特的方法，但所有隐私币的目标都是提供比传统加密货币更高的隐私性。

流行的例子包括：

• Monero (XMR)：通过一种称为环签名的加密技术来保护用户的匿名性。
• Zcash (ZEC)：一个以隐私为重点的比特币分叉，使用Zerocash协议和“保护”账本提供完全的匿名性。

基础设施加密货币是增强其他加密货币支持技术的代币。它们主要与提供智能合约功能的区块链网络相关联，使开发者能够为各种应用创建自执行的协议。 

这些项目通常专注于为应用开发构建基础层，或通过第二层扩展解决方案提高区块链效率。

以太坊区块链上智能合约的引入首次允许任何人创建去中心化应用（dApps）。 

智能合约现在几乎为所有Web3应用提供动力，跨各种顶级区块链受益于定制和互操作性。 

去中心化金融（DeFi）的兴起和去中心化物理基础设施网络（DePIN）等用例突显了这一趋势。

与应用开发相关的流行加密货币包括：

• Ether (ETH)：一个用于金融服务、游戏和应用的去中心化平台。
• Solana (SOL)：一个旨在可扩展性的区块链，提供更快的交易结算时间。
• Avalanche (AVAX):一个用于去中心化应用程序和自定义网络的高速第一层区块链。

最初，Ethereum和类似区块链上的应用程序依赖主网络进行交易处理和数据存储。虽然安全，但这种方法导致吞吐量低，导致高燃气费用和在繁忙时期的延迟。

随着区块链的采用增加，扩展对于提高交易能力和降低成本至关重要。 

已经开发出各种解决方案，包括：

• 乐观汇总:将交易捆绑在一起并在链外处理，以帮助提高像Ethereum这样的第一层平台的效率，假设所有交易都是有效的，除非受到质疑。
• 零知识汇总:使用零知识证明快速验证交易，增加额外的安全性和保证。
• 数据可用性服务:通过减轻区块链的压力来防止延迟。

随着Web3的发展，强大的通信基础设施变得越来越重要。这包括将区块链与现实世界数据连接，并促进第一层和第二层网络之间的通信。

预言机将现实世界数据连接到区块链，增强去中心化应用（dApps）并扩展Web3。 

它们提供重要信息，如金融数据和社交媒体动态，并提供来自中心化交易所（如Kraken）到去中心化交易所（如dYdX和Uniswap）的实时加密价格。

区块链预言机的例子包括：

• Chainlink (LINK)：将区块链链接到外部数据源。
• Pyth (PYTH)：为各种网络上的金融dApps提供实时市场数据。

随着Web3的快速发展，区块链的数量正在增加，开发者正在创建称为“应用链”的自定义区块链以优化性能。

这种复杂性需要网络之间有效的沟通。跨链消息传递和桥接使资产和数据能够在区块链之间无缝移动。

跨链基础设施代币的例子包括：

• Axelar (AXL)：连接不同区块链上的dApps。
• Celer (CELR)：专注于DeFi、GameFi、NFT等的跨链互操作性。
• LayerZero (ZRO)：帮助开发者构建全链dApps。

金融加密货币提供管理和交换加密生态系统内资产的工具。通常与DeFi协议相关联，它们提供类似于传统金融的功能，但以更透明和可访问的方式。

与中心化或去中心化交易所相关的加密货币被归类为金融加密货币。它们通常提供较低的交易费用，并可能作为治理代币，赋予持有者对平台运营的投票权。

加密金融市场将传统金融服务与智能合约和区块链技术相结合，创建去中心化交易服务、借贷平台和跨链转账。

去中心化交易所 (DEXs) 允许用户直接交易加密货币，而无需依赖传统的订单簿。相反，它们利用 流动性池 来促进高效的资产交换。像 Uniswap (UNI) 和 Curve (CRV) 这样的流行平台通过奖励用户提供流动性来激励他们，创造一个社区驱动的去中心化交易环境。

去中心化货币市场 使用户能够借出他们的加密货币以获得奖励，或在没有中介的情况下借入他们的持有资产。这种可及性意味着任何有互联网接入的人都可以从这些服务中受益，只要他们满足抵押要求。示例包括 Aave (AAVE) 和 Compound (COMP)，它们根据供需情况确定奖励。

桥接 在连接不同区块链方面发挥着重要作用，使资产和数据之间的无缝转移成为可能。例如，一个桥可以在 以太坊 上销毁 USDC 并在 Arbitrum 上铸造它，从而实现网络的轻松移动。著名的桥接包括 Stargate Finance (STG) 和 Synapse (SYN)。

在传统金融中，资产管理者为机构或高净值个人投资资本。DeFi 使投资策略民主化，使任何人都能通过智能合约优化他们的持有。

DeFi 平台简化了各种服务，帮助交易者在使用多个平台时做出更明智的决策。

流行的类型包括：

• DEX 聚合器:扫描多个 DEX 以获得最佳交易执行。
• 收益聚合器:自动在借贷协议之间移动资产以最大化回报。

DeFi扩展了金融服务，并引入了超越传统市场的创新产品，包括流动质押和现实世界资产（RWAs）。

流动质押
加密质押的一个缺点是质押资金被锁定，无法用于其他目的。

流动质押解决了传统质押中资金被锁定的限制，允许用户：

• 在保留对质押资产的访问的同时赚取质押奖励。
• 在DeFi平台上使用“流动质押代币”进行借贷、借款和交易。

一个受欢迎的服务是Lido Finance (LDO)，用户可以存入ETH并获得stETH，这在赎回初始质押之前的功能类似于常规ETH。

现实世界资产（RWAs）
RWAs指的是被代币化以在区块链上交易的真实和金融资产。这一领域引起了银行和金融机构的兴趣，利用区块链的透明性和效率来简化他们的服务。

RWA项目旨在创建传统资产的数字等价物，例如：

• 房地产合同。
• 健康记录。
• 金融协议。

推动RWA代币化的知名平台包括：

• Avalanche (AVAX)：与金融公司合作以代币化资金。
• Centrifuge (CFG)：通过区块链技术促进信用额度和合规性。

服务型加密货币提供用于利用和共享区块链网络上数据的工具。它们利用分布式账本的透明性和安全性来增强传统行业，如医疗保健和能源。

例如，一些服务型加密货币使用户能够创建数字身份并将现实世界记录链接到区块链，而其他一些则允许个人通过点对点网络跟踪和交易他们的能源生产。

DePIN 正在改变基础设施服务（如 WiFi 和蜂窝数据）的交付方式。通过使用区块链技术，DePIN 网络激励用户建立和维护自己的基础设施，而不是依赖大型企业。

用户可以购买专用设备来收集和存储数据，提供覆盖并赚取加密奖励。智能合约促进顺利操作，消除对集中控制的需求。

我们的大部分信息以数据形式存储在线，而去中心化文件存储项目利用区块链技术来保护这些数据，同时防止集中服务器的故障。

像 Filecoin (FIL) 和 Storj (STORJ) 这样的平台允许用户在去中心化网络上存储文件，提供增强的安全性和透明度。用户还可以贡献他们未使用的存储空间，并赚取本地代币 (FIL, STORJ 等) 来扩展网络的容量。

Web3 项目使数字资源（如计算能力、能源和数据）的去中心化交换成为可能。

计算能力
去中心化网络允许全球访问来自 CPU 和 GPU 的计算能力，这些能力可用于构建 Web3 应用程序、创建 AI 模型或托管去中心化服务。 

显著的例子包括：

• Akash (AKT)：一个开源云计算市场，加速区块链和机器学习等领域的应用部署。
• Render (RENDER)：一个连接需要 GPU 能力的用户与拥有闲置 GPU 容量可供租用的运营商的网络。

能源
能源网络 (EWT) 专注于通过连接行业参与者和透明监控资源分配来提高可再生能源分配效率，从而增强市场效率。

数据
多个项目致力于组织和分发链上和外部数据。

• 图形 (GRT):索引来自各种区块链的数据，以便于访问和可视化。
• 海洋协议 (OCEAN):使用户能够列出和货币化多样的数据集，同时保留所有权和隐私。

媒体和娱乐型加密货币旨在奖励用户为内容、游戏、赌博和社交媒体的创作和参与。例如，基本注意代币 (BAT) 促进创作者和消费者之间的公平价值分配。

这些加密货币还支持被称为“元宇宙”的数字世界，通过虚拟和增强现实技术可访问。 

此外，非同质化代币 (NFT) 也属于这一类别，允许持有者证明对独特数字物品的所有权，包括游戏角色和数字艺术。

NFTs 主要因数字艺术而流行，像 无聊猿游艇俱乐部 (BAYC) 和 加密朋克 的收藏品成为头条新闻。然而，它们超越了艺术，作为区块链上各种物品的所有权证明，例如音乐会门票、劳力士证书、订阅和虚拟土地。

NFTs 代表的是一件媒体的所有权，而不是媒体本身。一些收藏品，如 BAYC，与加密代币相关联；例如，Apecoin (APE) 允许持有者影响项目的未来，展示了加密货币在支付和价值存储之外的另一个用例。

元宇宙是一个共享的数字空间，用户在其中互动并参与类似于物理世界的虚拟体验。Decentraland 的 MANA 代币和 The Sandbox 的 SAND 代币作为实用代币，使持有者能够购买土地、与用户生成的内容互动并参与治理。

新兴趋势包括虚拟房地产投资、数字时尚和融合游戏、艺术与商业的社交体验。元宇宙还探索去中心化社交网络和创新内容创作。

区块链游戏处于早期阶段，出现的趋势展示了其潜力。区块链的可组合性允许角色和游戏互联，使玩家能够在多个游戏中使用相同的个人资料。

像 Enjin 这样的平台促进了游戏内物品的管理，减少了与虚拟商品相关的高费用和欺诈。

这些游戏通过可以持有现实世界价值的资产奖励玩家的游戏内成就。

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