如何賺取加密貨幣
建立加密貨幣投資組合的方法 📚
隨著加密貨幣市場的發展，人們賺取數字資產的各種方式亦隨之增多。
這些選擇涵蓋從完全免費取得加密貨幣代幣的方式，到以特定方法運用已購入的代幣來賺取更多加密貨幣。但所有選擇均涉及一定程度的風險與複雜性，你應自行研究，以確保自己充分理解。
賺取加密貨幣可成為新用戶接觸數字資產的一種方式，未必需要投入自己的資金。它們亦可協助新用戶學習基礎原則，例如設定加密貨幣錢包及瀏覽 Web 3 生態系統中的不同去中心化應用程式 (dApp)。
對於經驗更豐富的加密貨幣用戶而言，學習如何讓閒置資產發揮作用，或有助於最大化潛在回報，並抵銷投資組合損失。然而，這些方法確實存在某些風險，你在以此方式運用資產前應加以考慮。
賺取加密貨幣的方法有很多——其中不少對非技術熟練用戶而言亦容易上手。我們來更詳細地探討一些賺取加密貨幣的不同方式，以及需要考慮的因素。
在開始之前 ⚠️
重要的是要了解，無論看似多麼容易，賺取加密貨幣都涉及若干潛在風險。
加密貨幣的價格可能波動劇烈，而 Web3 生態系統依然難以瀏覽。
用戶在賺取加密貨幣的過程中以各種方式將資金置於風險之中。在為了賺取額外回報而令加密貨幣承受風險的情況下，用戶務必自行研究，這一點至為重要。
價格可能下跌，工具可能複雜，概念亦可能難以理解，因此除了要知道該怎麼做，亦要了解不應採取的步驟。
如需更多資訊，請瀏覽我們 Kraken 學習中心的文章《如何保持你的加密貨幣安全》。
如何在不投入資金的情況下賺取加密貨幣 ✅
無論你對加密貨幣市場仍未有把握，抑或沒有 10 美元起步資金，你仍有方法可以獲得加密代幣。
大多數選擇都需要你完成某種任務，類似於因完成某個動作而賺取金錢。
可能是下載應用程式、觀看影片或分享社交媒體貼文。
這些賺取加密貨幣的方法是讓你投入時間，而不是投入資金。
觀看廣告 📺
多年來，諸如 Facebook 及 Google 等公司一直透過廣告向其觀眾賺取收入。正如俗語所說——「如果你沒有為產品付費，那麼你自己就是產品。」
然而，隨著 web3 平台的興起，現時已有以加密貨幣為本的網絡瀏覽器及平台，旨在透過獎勵觀看個人化廣告的用戶，賦予他們更大的主導權。
Brave 瀏覽器 是提供此功能的平台之一。不妨將其想像成以加密貨幣為焦點的 Google Chrome 版本。作為定期觀看網頁廣告的回報，Brave 允許用戶賺取其原生實用代幣——Basic Attention Token (BAT)。
雖然用戶每月可賺取的 BAT 代幣數量差異很大，但在 r/BATproject 上，有用戶反映每月可賺取 2 至 15 BAT 不等——具體視乎使用情況而定。
以加密貨幣收取薪酬 👨💻
另一種無需花費既有資金即可收集數字資產的簡單方法，是以加密貨幣收取部份或全部收入。
有不少求職板列出可讓應徵者以加密貨幣支薪的工作職位，部分以加密貨幣為本的企業（包括 Kraken）更容許員工直接以加密貨幣收取薪酬。
當然，以加密貨幣收取薪酬伴隨著一些風險。加密貨幣市場常見的價格波動可導致「按市值計價」的虧損。
為配合稅務申報，加密貨幣收益必須準確申報；我們會在 Kraken 學習中心的《加密貨幣稅務指南》中，為新手詳細講解這方面的內容。
如有興趣，PompCryptoJobs、Crypto Jobs List 及 Cryptocurrencyjobs 便是眾多可搜尋區塊鏈相關職位的平台中的其中三個，涵蓋市場營銷、銷售、營運、工程等多個領域。
你是否以 Bitcoin 收取薪酬？
以加密貨幣收取薪金的做法，比你想象中更普遍。
歡迎瀏覽我們的網誌文章《加密貨幣與另類支付方式時代》，深入了解以加密貨幣收取薪酬可帶來的自由與自主。
空投和小任務 🪂
許多協議需要迅速向多個錢包派發大量加密貨幣，以維護網絡的安全。
你可於 Kraken 學習中心的文章《甚麼是區塊鏈共識機制？》中深入了解此概念。
基於此安全需求，許多早期區塊鏈項目會選擇向表現出興趣並參與平台的人士空投免費代幣。
Airdrop Alert、99 airdrops 及 Airdrop.io 是一些免費平台，會列出各式各樣即將推出的空投項目。當中許多只需用戶註冊帳戶並提交基本資料，即可完全免費獲得一定數量的原生代幣。
除空投外，不少初創企業會因應完成名為「小任務」的挑戰而提供額外代幣作為獎勵。這些可包括分享社交媒體貼文、製作與項目相關的內容，或推薦朋友參與項目等行動。
注意，騙徒過去曾利用加密貨幣空投竊取他人的個人資料，例如電郵地址及住址。建議在參與任何空投前先進行嚴謹的盡職審查。
歡迎瀏覽我們的文章《如何在去中心化金融中保持安全》，了解更多資訊。
空投是新加密貨幣項目擴大其協議覆蓋範圍的重要方式。
如要進一步了解空投的詳情、運作原理及如何入手，歡迎瀏覽 Kraken 學習中心的文章《加密貨幣空投：完整指南》。
玩遊戲賺取加密貨幣 👾
線上遊戲、去中心化金融與非同質化代幣（代表數字物品所有權的代幣）的融合，催生了一個全新的邊玩邊賺遊戲產業。
這是一類新型線上遊戲，玩家可在遊戲過程中賺取加密貨幣並收集 NFT，將消遣變成潛在可觀的收入來源。
事實上，遊戲中所有可收集資產均以 NFT 形式呈現，這意味著擁有完整所有權的是玩家，而非底層公司。這亦意味著玩家可透過內置市場與他人買賣或交易其遊戲內物品，形成一個以商貿為本的遊戲環境。
在此範疇下的熱門遊戲包括：
部分邊玩邊賺遊戲已將以 DeFi 為基礎的元素（如代幣兌換、質押及流動性挖礦）融入遊戲之中，為玩家提供額外價值。
其中一個例子是《My Neighbor Alice (ALICE)》，這是一款以農耕為主題的遊戲，令人聯想起《動物森友會》。
在這些邊玩邊賺遊戲中，賺取加密貨幣的其他方式包括購買虛擬土地，以及在上面建造建築物或打造體驗。這些虛擬土地可透過向其他玩家收費開放參觀，或以高於原先購入價的價格出售已開發的土地來變現。
想進一步了解日益壯大的邊玩邊賺生態系統嗎？
歡迎瀏覽 Kraken 學習中心的文章《甚麼是邊玩邊賺加密貨幣遊戲？》。
如何利用加密貨幣資產創造收益 💪
對於那些已持有加密貨幣資產的人而言，可透過一些方法讓其資產運作，以賺取能為用戶帶來收益的額外代幣。
這些方式通常需要對業界有基礎至中等程度的理解，例如懂得操作平台、使用專用硬件（某些情況下），以及設定加密貨幣錢包。它們亦帶有一定獨有的風險，用戶在開始前應加以留意。
質押 🥩
質押是一種讓持有特定加密貨幣的人士利用其所持有的資產賺取獎勵的方式。
從根本而言，質押透過激勵參與者誠實行事來協助保障區塊鏈網絡的安全。
質押的運作方式是向參與驗證程序的人士派發代幣作為獎勵。
質押是指將特定類型的代幣鎖定於智能合約中，以參與驗證程序。驗證者會因協助保障網絡安全而獲得固定金額的獎勵（通常以原生加密貨幣計價）。
這種取捨在於，代幣通常要待解除質押後方可提取、出售或出借。
質押可獨立進行，亦可透過委託質押池（由用戶選出一位代表，以其名義代為質押集合資產），或透過 Kraken 等中心化交易平台進行。（在美國和某些其他地區，Kraken 上的質押服務不可用）
值得注意的是，只有屬於權益證明 (PoS) 共識機制區塊鏈的加密貨幣，或是在 PoS 鏈上經包裝並以合成資產形式呈現的代幣，才能透過這種方式產生收益。
其中包括以下代幣：
按此了解更多有關加密貨幣質押的資訊。
挖礦 ⛏️
挖礦是一個常與 Bitcoin 相關聯的名詞，但事實上還有不少其他代幣也能透過挖礦來賺取「區塊獎勵」——即新鑄造的加密貨幣與交易手續費。
挖礦是指購置或租用專用計算設備，以參與一場基於密碼學的競賽，爭取獲得提議新區塊的權利。運行這些機器往往會產生高昂的電力及維護成本，而且未必保證獲利。正因如此，有些人會選擇加入礦池。
礦池是由一群礦工組成的社群式群體，他們匯集資源，形成一個統一的挖礦實體。透過匯集運算能力，這個群體贏得競賽的機會會大幅提升。礦池成員所獲得的任何區塊獎勵，會按貢獻比例分配給礦池內的全體成員。
只有與工作量證明共識機制區塊鏈相關聯的代幣才能透過挖礦取得。
除 Bitcoin 外，其他可透過挖礦取得的加密貨幣還包括：
按此了解更多有關 Bitcoin 挖礦的資訊。
基於 DeFi 的活動 ⚙️
去中心化金融 (DeFi) 領域的興起為加密貨幣持有者開創了嶄新的途徑，讓他們可就所持的數字資產賺取獎勵。
這些創新的應用程式讓加密貨幣持有者可透過點對點服務管理自己的財務。
DeFi 應用程式通常涉及較高的資本風險，且一般要求用戶具備較高水平的加密貨幣經驗。在剛起步的 DeFi 領域中，可被利用的漏洞、安全洩漏及欺詐行為十分普遍，因此在投入任何資本前，進行嚴謹的盡職審查是值得遵循的準則。
請參閱我們的指南《如何在去中心化金融中保持安全》，以了解更多資訊。
流動性池 💧
去中心化的點對點交易平台引入了一種全新的訂單簿系統，其中買賣雙方並非透過第三方撮合系統配對，而是由用戶將配對資產存入流動性池，供其他人進行交易。
作為提供市場流動性的回報，用戶會獲得一枚 LP 代幣（流動性提供者代幣），該代幣代表其在流動性池中所持資產的份額。該代幣賦予持有人按比例的交易手續費分潤權，分潤來源為所有透過該流動性池進行資產兌換的使用者所支付的費用。
當流動性提供者希望從池中提取其代幣，並兌現所分得的交易手續費時，只需贖回其 LP 代幣即可。一旦他們的代幣被贖回，用戶即可將所持資產用於購買其他資產，或兌換成現金。
在投資流動性池之前，你可能需要先了解其獨有特性，以及暫時性損失的概念。
按此了解更多有關流動性池的更多資訊。
流動性挖礦 🚜
2020 年 DeFi 熱潮初期湧現的重大趨勢之一是流動性挖礦的興起。
這種策略涉及同時運用多個賺取收益的平台上，以將收益潛力最大化。
例如，某人可將加密貨幣存入流動性池，獲得 LP 代幣，並賺取一部分交易手續費。部分平台更允許你將這些 LP 代幣加以質押，以賺取額外回報。
儘管這種策略執行起來可能頗具挑戰，但它同樣能為同一批資產創造獲得雙重回報的可能。
部分最受歡迎的流動性挖礦平台包括：
按此了解更多有關流動性挖礦的資訊。
借貸 🤝
去中心化借貸平台讓任何人都能像銀行一樣將資產出借給全球借款人資金池，以賺取貸款所產生的固定利率回報。這些貸款通常以鎖定於智能合約內的抵押品作擔保，以確保放款人在面對違約時能得到保障。
Compound (COMP) 與 Aave (AAVE) 是廣受歡迎的加密貨幣借貸平台。
這些平台的利率會因應被借出的加密資產種類而有所不同。
開始在 Kraken 上賺取加密貨幣
透過 Kraken Rewards 獲得加密貨幣獎勵。
Kraken Rewards 讓你可自動賺取所持有任何合資格加密貨幣的 APR。只要啟用 Rewards，你就可以透過質押產生收益，而且這些收益會隨時間利滾利增長。
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