Que pouvez-vous faire avec des crypto-monnaies ?

Ces dernières années, le nombre total de détenteurs de crypto-monnaies dans le monde aurait dépassé 500 millions.

Le nombre d’utilisateurs de crypto-monnaies dans le monde a augmenté, de même que le nombre de crypto-monnaies arrivées sur le marché.

Depuis la publication du livre blanc Bitcoin en 2009, des milliers de projets de crypto-monnaie basés sur la blockchain ont vu le jour.

Beaucoup de ces actifs numériques offrent des fonctionnalités uniques qui renforcent l’utilité première de la crypto-monnaie d’origine en tant que "système de monnaie électronique pair-à-pair".

Que vous soyez un expert expérimenté en crypto ou que vous débutiez sur le marché, il existe plusieurs façons d’utiliser vos crypto-monnaies, au-delà de l’achat et de la détention.

Les méthodes traditionnelles d'envoi d'argent à l'étranger impliquent souvent l'ouverture d'un compte bancaire, le paiement de frais comparativement élevés et l'attente du traitement des paiements jusqu'à cinq jours ouvrables. 

Les crypto-monnaies peuvent offrir une solution beaucoup plus rapide et rentable que ces méthodes traditionnelles.

Les détenteurs de crypto peuvent transférer rapidement de la valeur sur Internet à n’importe qui dans le monde, en utilisant pratiquement n’importe quelle crypto-monnaie disponible sur le marché aujourd’hui.

Certaines crypto-monnaies sont plus efficaces que d’autres, les options populaires telles que Litecoin (LTC) et XRP (XRP) coûtant souvent quelques fractions de centimes pour envoyer un montant à une autre personne en quelques secondes.

L’envoi de crypto-monnaies par-delà les frontières internationales peut être particulièrement utile lors de transactions avec des personnes non bancarisées dans les pays en développement.

Aujourd’hui, les crypto-monnaies aident les gens du monde entier à éviter les coûts élevés et les inefficacités qui sont souvent associés aux services mondiaux d’envoi de fonds.

Forme de valeur reconnue dans le monde entier, la crypto peut servir de moyen d’échange viable pour les personnes qui cherchent à transférer de la valeur de manière plus efficace.

Vous pouvez consulter notre article Qu’est-ce qui rend les crypto-monnaies sans frontières ? pour en savoir plus sur la façon dont les crypto-monnaies permettent aux gens d’envoyer de la valeur dans le monde entier de manière rapide, fiable et rentable.

Les devises émises par les gouvernements dépendent d’une banque centrale et de son organe directeur pour émettre et gérer la devise.

Ils s’appuient également sur la banque centrale pour fixer les taux d’intérêt, ce que le reste de l’économie et du secteur financier, y compris les banques, les prêts, les investissements et les assurances utilisent également.

Ces secteurs dépendent des décisions de la banque centrale pour faciliter les activités économiques, gérer l’inflation et réguler la masse monétaire.

Ces derniers temps, des pays comme l’Argentine et la Turquie ont connu une inflation importante qui a érodé la valeur de leur monnaie nationale et par conséquent réduit le pouvoir d’achat de leurs citoyens.

Au Zimbabwe, les taux d’inflation entre 2009 et 2023 ont atteint 43% en moyenne, avec un pic pouvant atteindre 786% pendant la pandémie de 2020.

Les crypto-actifs offrent une solution alternative qui permet aux individus de sortir ou de se couvrir contre les politiques inefficaces des banques centrales et des devises qu’elles gèrent. Dans ces économies en difficulté, les citoyens peuvent choisir de détenir un actif moins inflationniste, ou de se désinscrire entièrement du système monétaire garanti par les gouvernements avec le bitcoin (BTC) ou d’autres crypto-monnaies.

Historiquement, les citoyens des pays où la monnaie s’effondre n’ont eu que peu d’options de conserver leur monnaie à mesure qu’elle perd de la valeur.

Les crypto-monnaies peuvent leur offrir un moyen alternatif de protéger leur patrimoine.

Les utilisateurs qui accordent de l’importance à leur vie privée ou qui sont préoccupés par les violations de données dans les systèmes centralisés peuvent utiliser certaines crypto-monnaies pour exécuter des transactions financières sans confisquer leurs informations personnelles.

La plupart des crypto-monnaies fonctionnent selon le principe du pseudonyme, ce qui signifie que les transactions sont liées à une adresse numérique plutôt qu’à une identité directe.

Tout le monde peut consulter ces transactions sur des réseaux dotés de registres publics, mais lier une identité réelle à une adresse numérique n’est pas un processus simple. 

Ethereum (ETH) et Bitcoin (BTC) disposent de services de labellisation reliant les transactions à des entités connues. Ainsi, bien que les crypto-monnaies puissent offrir aux utilisateurs un certain degré d’anonymat, elles ne garantissent en aucun cas la confidentialité.

Certaines crypto-monnaies, appelées "pièces de confidentialité", sont spécialement conçues pour des transactions anonymes.

Zcash (ZEC) et Monero (XMR) sont des coins de confidentialité populaires qui utilisent des techniques cryptographiques de pointe pour rendre le suivi des transactions et de leurs données extrêmement difficile. 

Les utilisateurs qui accordent plus d’importance à la confidentialité qu’aux options traditionnelles peuvent choisir d’utiliser Zcash ou Monero.

Les crypto-monnaies axées sur la confidentialité permettent aux utilisateurs d’envoyer de la valeur de manière sécurisée et anonyme à d’autres utilisateurs dans le monde entier.

Cette fonctionnalité peut être utile dans de nombreux scénarios.

Les utilisateurs résidant dans des juridictions avec des réglementations strictes peuvent utiliser les crypto-monnaies avec un degré plus élevé de confidentialité et de sécurité.

Des personnes très en vue peuvent également souhaiter effectuer des transactions transfrontalières avec des frais bas et une livraison rapide sans attirer l’attention.

Pour utiliser des solutions de confidentialité comme Monero ou Zcash, un utilisateur doit disposer de tokens sur l’une ou l’autre des blockchains pour effectuer des transactions et payer des frais de réseau.

De nombreuses crypto-monnaies ont des structures de récompense qui permettent aux utilisateurs de percevoir des intérêts.

Les utilisateurs peuvent obtenir un rendement de plusieurs manières à partir des tokens qu’ils ont dans leur portefeuille crypto. Sur des blockchains comme Ethereum (ETH), Solana (SOL), Polkadot (DOT) et d’autres, les utilisateurs stakent le token réseau pour valider les transactions et sécuriser la chaîne. 

En contrepartie, les stakers reçoivent des récompenses sous la forme de tokens natifs de la blockchain.

Pour en savoir plus sur le processus de staking et la manière dont il récompense les utilisateurs qui contribuent à sécuriser un réseau blockchain, consultez notre article du Centre d’apprentissage de Kraken Qu’est-ce que le staking de crypto ?

Le problème avec le staking est que les stakers ne peuvent pas utiliser leurs tokens à d’autres fins sans les unstaker et renoncer à leur capacité à gagner des récompenses de staking.

Le staking peut également impliquer des périodes de verrouillage minimales, ce qui signifie que les détenteurs peuvent devoir attendre plusieurs semaines avant de pouvoir unstaker leurs actifs. 

Si un utilisateur souhaite transférer ou vendre ses tokens stakés, il doit généralement attendre l’expiration de la période de verrouillage.

Les tokens de staking liquide ("LST"), comme Marinade SOL (MSOL), représentent les tokens stakés. Ces LST sont librement utilisables et transférables tout en permettant aux utilisateurs de générer des rendements grâce au staking. 

Les utilisateurs peuvent transférer leurs LST sur d’autres plateformes DeFi et les utiliser comme n’importe quel autre token. Les LST peuvent être échangés contre l’ETH qu’ils représentent à tout moment, si l’utilisateur choisit de quitter à tout moment.

Le yield farming est une autre stratégie populaire pour gagner de la crypto et des récompenses.

Cette stratégie exige que les particuliers déposent d’abord leurs actifs dans un pool de liquidités sur une plateforme d’échange décentralisée (DEX). En échange de la mise à disposition de leur crypto-monnaie pour le trading, les yield farmers gagnent des tokens de fournisseur de liquidité (LP).

Les particuliers peuvent faire travailler leur crypto-monnaie dans le but de gagner des unités supplémentaires de crypto en utilisant des protocoles DeFi de yield farming.

Des plateformes comme Aave (AAVE) et Compound (COMP) permettent aux utilisateurs d’accéder à des prêts décentralisés en utilisant la DeFi.

Cela signifie que les individus peuvent plus facilement utiliser le crédit lorsqu’ils se développent en essayant de démarrer une entreprise ou de tirer parti d’une opportunité de marché.

Pour accéder aux prêts hese, les emprunteurs potentiels doivent constituer une garantie sous forme de token pris en charge. Cette garantie couvre les pertes potentielles pour le protocole au cas où l’emprunteur ne rembourserait pas le prêt. 

Les prêts DeFi peuvent souvent être conservés aussi longtemps que le souhaite l’emprunteur.

Le prêt produit des intérêts, que l’emprunteur doit rembourser pour récupérer sa garantie initiale. Les intérêts vont aux fournisseurs de liquidités qui agissent en tant que prêteurs dans le cadre de ce modèle de prêt DeFi.

L’emprunt de crypto-monnaie permet à un utilisateur d’accéder à des liquidités supplémentaires sans vendre de tokens. 

Ces types de prêts crypto sont utiles lorsqu’un emprunteur souhaite utiliser des crypto-monnaies à d’autres fins, comme le yield farming ou l’achat de NFT, mais ne souhaite pas vendre les crypto-monnaies qu’il possède déjà pour effectuer la transaction.

Pour les prêteurs, les prêts crypto leur permettent de percevoir des intérêts, parfois bien supérieurs à ceux qu’ils pourraient gagner en déposant leur argent dans une banque traditionnelle, en prêtant les actifs numériques inutilisés qu’ils détiennent.

Vous souhaitez en savoir plus ? Consultez notre article du Centre d’apprentissage de Kraken intitulé Qu’est-ce qu’un pool de liquidités et comment l’utiliser ? pour approfondir vos connaissances.

En abaissant les barrières à l’entrée, en particulier pour ceux dont beaucoup n’ont pas accès au système financier traditionnel, la crypto simplifie le processus d’accès aux contrats de prêt pour des millions de personnes à travers le monde.

Les applications décentralisées (DApp) nécessitent un processus décisionnel pour gérer les opérations et apporter des modifications.

Sans partie centralisée, cette responsabilité incombe aux détenteurs de tokens de la DApp, qui gèrent souvent l’organisation autonome décentralisée (DAO) de la DApp. Une DAO est similaire à l’équipe de direction d’une société, prenant les décisions stratégiques de haut niveau nécessaires pour répondre aux besoins de ses parties prenantes.

Les détenteurs de tokens peuvent décider de l’avenir de la DApp en proposant et en votant de nouveaux changements.

Plusieurs crypto-monnaies associées aux plus grandes DApp fonctionnent aujourd’hui comme des tokens de gouvernance. Ces tokens permettent aux utilisateurs de faire des propositions et de voter sur des décisions stratégiques qui façonneront l’avenir du protocole.

Les tokens de gouvernance permettent aux détenteurs de crypto-monnaies de participer au développement d’une plateforme crypto. Les opérations de la DAO sont transparentes et ouvertes, ce qui signifie que tout détenteur de token peut contribuer à la discussion et apporter des modifications. Ces processus sont souvent mis en œuvre à l’aide d’un outil de vote décentralisé appelé Snapshot.

Par exemple, dYdX (DYDX) est une plateforme d’échange décentralisée (DEX) qui permet aux utilisateurs de trader des tokens avec effet de levier.

Si la communauté dYdX estime que les frais de trading de la DEX sont trop élevés, les détenteurs de tokens DYDX peuvent proposer de les baisser. Une fois cette proposition examinée et spécifiée, les détenteurs de tokens votent sur la mise en œuvre des changements décrits dans la proposition.

Cela permet aux détenteurs d’une crypto-monnaie particulière d’avoir un impact direct et de piloter son avenir. Tout utilisateur peut proposer une nouvelle orientation ou contester une orientation existante via un processus de gouvernance décentralisé propre au secteur de la crypto.

Vous pouvez en savoir plus sur les tokens de gouvernance et comment ils démocratisent l’écosystème de la blockchain dans notre article du Centre d’apprentissage de Kraken intitulé Qu’est-ce qu’un token de gouvernance ?

Les jeux de type play-to-earn (P2E) permettent d’utiliser des crypto-monnaies pour jouer à des jeux et gagner des récompenses.

Des jeux comme Axie Infinity (AXS), Star Atlas (ATLAS) et Gala Games (GALA) proposent différents items du jeu qui sont représentés sous la forme de tokens non fongibles (NFT). 

L’achat et la vente de ces NFT nécessitent généralement que l’utilisateur paie des frais de gaz dans le token natif de la chaîne. 

Les utilisateurs peuvent gagner ou acheter des items NFT dans le jeu tels que de nouveaux personnages, des armes ou des armures pour améliorer leur expérience de jeu.

Les utilisateurs peuvent également recevoir des objets en récompense de leurs réalisations, qui peuvent ensuite être vendus contre de la monnaie fiduciaire ou utilisés dans le jeu.

Certains objets peuvent être nécessaires pour accéder à certaines parties du jeu ou pour débloquer des récompenses et des tâches spécifiques. 

Les items NFT améliorent les jeux P2E de la même manière que les items du jeu fonctionnent souvent dans les jeux traditionnels.

Mais dans l’économie P2E, les joueurs peuvent échanger des objets NFT dans ou hors du jeu, donnant aux utilisateurs un meilleur contrôle de leurs objets et réalisations dans le jeu. 

Les crypto-monnaies telles que celles utilisées dans les jeux play-to-earn permettent aux utilisateurs d’enrichir leurs expériences de jeu avec des opportunités économiques jamais vues auparavant dans le secteur du jeu.

Vous pouvez en savoir plus sur les jeux play-to-earn et comment ils changent le secteur du jeu moderne avec notre article Que sont les jeux de crypto-monnaie play-to-earn ?

Une guilde de jeu est un groupe de personnes qui travaillent ensemble pour maximiser la valeur des actifs de jeu crypto.

Si un utilisateur possède des NFT dans le jeu, mais n’a pas le temps d’en tirer le meilleur parti, il peut prêter ses actifs à une guilde de jeu.

En contrepartie, ils peuvent percevoir une petite somme sur toutes les récompenses que les autres joueurs génèrent en utilisant leurs items. 

Cela revient à louer votre voiture à d’autres personnes prêtes à la payer alors que vous ne l’utilisez pas. Même si vous n’utilisez pas votre voiture 24 h/24, 7 j/7, d’autres personnes peuvent être prêtes à vous payer des frais pour utiliser votre voiture pour leurs besoins de transport.

La plupart des guildes de jeu, comme Yield Guild Games (YGG) et Merit Circle (MC), reposent sur deux types de participants différents : les utilisateurs qui prêtent leurs NFT de jeu et les joueurs qui les utilisent pour gagner des récompenses. 

Les NFT dans le jeu peuvent devenir chers, en particulier lorsqu’un jeu est populaire.

Certains joueurs peuvent vouloir bénéficier des avantages d’un NFT spécifique ou jouer à un jeu nécessitant un NFT. Cependant, il se peut qu’ils n’aient pas les fonds ou qu’ils ne soient pas encore prêts à acheter les différents items nécessaires pour participer au jeu afin de gagner.

Ces joueurs peuvent rejoindre des guildes de jeu, où les propriétaires de NFT prêtent leurs actifs pour gagner des récompenses sans avoir à jouer au jeu.

Les joueurs peuvent ensuite accéder à des NFT pour jouer à des jeux de P2E sans craindre de ne pas avoir suffisamment de capital ou d’engager une grande partie de leurs ressources financières pour tester le jeu.

Ces guildes fonctionnent souvent comme des DAO, les utilisateurs peuvent donc également décider de l'avenir de la guilde en détenant son token et en votant sur les changements décrits ci-dessus.

Le métavers est un espace en ligne permettant aux utilisateurs et aux équipes de créer des jeux et des expériences. 

Les actifs du métavers tels que les terres, les items, les avatars et existent plus souvent on-chain sous forme de NFT. Les utilisateurs peuvent créer des expériences complètes dans le métavers et gagner des récompenses lorsque les gens interagissent avec eux.

The Sandbox (SAND) et Decentraland (MANA) sont des protocoles basés sur Ethereum permettant aux utilisateurs de créer leurs propres expériences de métavers.

Dans The Sandbox, les utilisateurs peuvent utiliser du SAND pour acheter des NFT dans le jeu tels que des parcelles de terrain (LAND), des avatars et d’autres objets pour compléter leurs expériences.

Les créateurs peuvent utiliser des terrains et des objets pour créer des expériences telles que des concerts, des magasins de commerce électronique et plus encore. Les créateurs peuvent profiter de ces expériences en vendant des billets ou en créant des souvenirs NFT associés à l’expérience.

Les blockchains offrent aux artistes un nouveau lieu pour distribuer leur travail. Les méthodes traditionnelles de distribution d’œuvres d’art nécessitent des intermédiaires auxquels il faut faire confiance, exigent des honoraires et fixent des restrictions. 

Distribuer de l’art à l’aide de crypto-monnaie signifie qu’il n’y a pas d’intermédiaire, un artiste peut donc gagner beaucoup plus de bénéfices sans impliquer un tiers.

Les artistes peuvent mettre leur travail sur la chaîne en tant que NFT ou collection NFT. Pour ce faire, il suffit de disposer d’un fichier numérique contenant les œuvres d’art et quelques tokens pour payer le gaz et les frais. 

Les artistes peuvent ensuite vendre leur œuvre en tant que NFT via une vente aux enchères ou un événement de frappe, où les utilisateurs peuvent recevoir les NFT en soumettant une transaction et en payant le cachet fixé par l’artiste. Les artistes peuvent profiter directement de ces ventes et recevoir des gains du créateur, parfois jusqu’à 10%, chaque fois qu’un acheteur revend son œuvre. 

Partout dans le monde, les artistes utilisent des crypto-monnaies pour contourner l’influence du marché de l’art traditionnel et s’approprier davantage leurs créations.

Le trading de crypto-monnaies s’effectue sur des plateformes d’échange centralisées et décentralisées, chacune dotée de son propre mécanisme de liquidité et de tarification.

Ces écarts entre les plateformes d’échange entraînent des différences de prix qui peuvent être importantes, en particulier pour les tokens récents ou en période de volatilité extrême du marché. 

L’arbitrage est un moyen de profiter de ces différences de prix. Dans l’article du Centre d’apprentissage de Kraken, vous pouvez découvrir tout sur le trading basé sur l’arbitrage crypto.

Imaginons par exemple que l’ETH se trade à 2 000 $ sur Kraken et à 2 100 $ sur Uniswap. 

Un utilisateur peut déposer 2 000 $ sur Kraken, acheter de l’ETH, puis le vendre sur Uniswap au prix le plus élevé. Si exécuté correctement, l’utilisateur gagnera 100 $ de profit, moins les frais de trading et de retrait.

Les opportunités d’arbitrage sont souvent limitées et difficiles à saisir de manière rentable. De ce fait, ils peuvent avoir une barrière importante à l’entrée en termes de capital et de connaissances.

Les crypto-monnaies servent des objectifs de plus en plus variés.

Ces services nécessitent souvent de détenir une certaine quantité de crypto-monnaie, que ce soit dans le cadre du service ou simplement en tant que frais pour mener des activités on-chain.

Sur Kraken, toute personne intéressée par l’utilisation de crypto-monnaies peut se lancer dès aujourd’hui et acheter des crypto-monnaies avec seulement 10 $.