Tipi di criptovaluta 5 categorie e come funzionano

Il mercato delle criptovalute presenta migliaia di progetti unici, ognuno con funzionalità e tecnologie distinte. La stragrande maggioranza dei protocolli di criptovaluta vanta le proprie valute digitali, come i token metaverse per le esperienze digitali e le memecoin che favoriscono le comunità online.

Mentre il settore crypto presenta continuamente nuove opportunità, le diverse applicazioni della tecnologia blockchain possono rendere difficile la navigazione. Molte criptovalute si estendono al di là dei tradizionali ruoli valutari, offrendo una varietà di servizi decentralizzati.

Comprendere i diversi settori all’interno dell’ecosistema blockchain può essere utile per prendere decisioni più informate quando ci si confronta con il panorama Web3. Mentre esplori queste categorie, considera come si allineano con i tuoi interessi e obiettivi.

Immergiamoci nei vari tipi di criptovalute disponibili in questo panorama in crescita.

Le criptovalute di pagamento consentono agli utenti di archiviare e transare valore su una rete decentralizzata, libera da intermediari centralizzati come banche o governi. Questo tipo di criptovaluta mira a fornire transazioni più veloci, economiche e sicure rispetto ai metodi tradizionali.

Queste criptovalute creano infrastrutture per il trasferimento, la registrazione e la sicurezza delle transazioni finanziarie tra individui in tutto il mondo.

Litecoin (LTC) è un esempio di criptovaluta di pagamento. Il fondatore Charlie Lee ha progettato il protocollo per essere un'alternativa più economica e veloce alla criptovaluta BTC di Bitcoin.

Le criptovalute Store of value sono asset che dovrebbero mantenere valore nel tempo rispetto alle valute fiat. 

Offrono diversi vantaggi rispetto ai beni tradizionali come terra o metalli preziosi:

• Accessibilità e portabilità: Le criptovalute sono facilmente trasferibili, offrendo comodità ai titolari.
• Costi di stoccaggio inferiori: Conservare le criptovalute in genere comporta spese inferiori rispetto al mantenimento degli asset fisici.
• Fornitura limitata: Le criptovalute come Bitcoin hanno un approvvigionamento fisso, migliorando il loro appeal come riserve di valore. Il limite di Bitcoin di 21 milioni di monete rende la sua fornitura facile da verificare.

Un esempio popolare di moneta SoV è il Bitcoin (BTC): un sistema di cassa elettronica peer-to-peer che consente pagamenti online diretti senza istituti finanziari.

Molti trovano questo asset crypto attraente in base alla sua limitata fornitura di monete e al programma di emissione prevedibile.

Le memecoin si concentrano sulle tendenze virali di Internet e sui riferimenti alla cultura pop, servendo principalmente come token di pagamento digitali. Esempi popolari come Dogecoin (DOGE) e Pepe (PEPE) hanno attirato milioni di follower, incluse celebrità.

Spesso create come esperimenti sociali spensierati, le memecoin hanno in genere un’utilità limitata rispetto ad altre criptovalute e sono viste come un divertente contrasto con la serietà delle criptovalute tradizionali.

Anche se principalmente speculative, le memecoin vengono utilizzate anche per dare la mancia ai creatori online e promuovere le comunità attraverso le piattaforme di social media.

Le stablecoin sono progettate per rispecchiare il valore delle valute fiat e di altri asset, come l’oro.

Combinano l'efficienza e la portabilità delle criptovalute basate su blockchain con meccanismi di stabilità dei prezzi, rendendole popolari per le rimesse transfrontaliere e i trader che sono alla ricerca di asset digitali meno volatili in cui parcheggiare il proprio capitale.

Ci sono tre tipi principali di stablecoin:

Stablecoin supportate da Fiat: Puntare a un value peg 1:1 con la valuta sottostante, imponendo agli emittenti di detenere in riserva liquidità o equivalenti in denaro. Esempi includono:

• Tether (USDT): La più grande stablecoin, ancorata al dollaro USA.
• USD Coin (USDC): Un'altra stablecoin che punta a un peg 1:1 con il dollaro americano.
• Tether Euro (EURT): Una stablecoin che rispecchia il prezzo dell’Euro.

Stablecoin con garanzia collaterale in criptovaluta: Sostenuto da altre criptovalute bloccate in smart contract, che spesso richiedono una sovracollateralizzazione. Gli utenti depositano più crypto del valore delle stablecoin che ricevono. Esempi includono:

• DAI di MakeDAO: Sostenuto da crypto e vale tre volte la quantità di DAI in circolazione.
• LUSD della liquidità: Sostenuto esclusivamente da ETH.

Stablecoin algoritmiche: Mantenere un value peg senza garanzie collaterali utilizzando smart contract per regolare l'offerta in base alla domanda di mercato. La stabilità dei prezzi non è sempre stata affidabile.

È importante riconoscere che le stablecoin comportano rischi, inclusi i rischi di emittente e operativi. La garanzia collaterale a supporto di questi token potrebbe essere detenuto da istituzioni che potrebbero diventare insolventi e le stablecoin algoritmiche potrebbero fallire a causa di bug o altri problemi.

Le monete privacy migliorano l'anonimato delle transazioni oscurando i dettagli relativi al mittente, al destinatario e all'importo speso. Utilizzano meccanismi specializzati per proteggere le transazioni, rendendone difficile il tracciamento e consentendo transazioni anonime su blockchain incentrate sulla privacy.

Sebbene ogni moneta privacy abbia i suoi metodi unici, tutti mirano a offrire una maggiore privacy rispetto alle criptovalute tradizionali.

Esempi popolari includono:

• Monero (XMR) Mantiene l'anonimato dell'utente attraverso un tipo di crittografia chiamata firme ad anello.
• Zcash (ZEC): Un fork Bitcoin incentrato sulla privacy che offre un completo anonimato utilizzando il protocollo Zerocash e un registro "schermato".

Le criptovalute infrastrutturali sono token che potenziano la tecnologia a supporto di altre criptovalute. Sono principalmente legati a reti blockchain che offrono funzionalità di smart contract, che consentono agli sviluppatori di creare accordi auto-eseguiti per varie applicazioni. 

Questi progetti in genere si concentrano sulla costruzione di un layer fondamentale per lo sviluppo di applicazioni o sul miglioramento dell'efficienza blockchain attraverso soluzioni di scalabilità Layer 2.

L’introduzione degli smart contract sulla blockchain di Ethereum ha permesso a chiunque di creare per la prima volta applicazioni decentralizzate (dApp). 

Gli smart contract ora alimentano virtualmente tutte le applicazioni Web3 attraverso varie blockchain top, beneficiando di personalizzazione e interoperabilità. 

L'ascesa della finanza decentralizzata (DeFi) e casi d'uso come i network decentralizzati di infrastrutture fisiche evidenziano questa tendenza.

Le criptovalute popolari associate allo sviluppo di applicazioni includono:

• Ether (ETH): Una piattaforma decentralizzata per servizi finanziari, giochi e app.
• Solana (SOL): Una blockchain progettata per la scalabilità, offrendo tempi di regolamento delle transazioni più rapidi.
• Avalanche (AVAX): Una blockchain Layer 1 ad alta velocità per dApp e reti personalizzate.

Inizialmente, le applicazioni su Ethereum e blockchain simili si basavano sulla rete principale per l'elaborazione delle transazioni e l'archiviazione dei dati. Pur essendo sicuro, questo approccio si traduce in un basso throughput, con conseguenti elevati costi del gas e rallentamenti durante i periodi di punta.

Con l'aumento dell'adozione della blockchain, la scalabilità è essenziale per migliorare la capacità di transazione e abbassare i costi. 

Sono state sviluppate varie soluzioni, tra cui:

• Rollup ottimistico: Raggruppa le transazioni e le elabora off-chain per contribuire ad aumentare l'efficienza delle piattaforme Layer 1 come Ethereum, supponendo che tutte le transazioni siano valide a meno che non vengano contestate.
• Zk-Rollup: Utilizza Zero-Knowledge Proof per convalidare rapidamente le transazioni, aggiungendo ulteriore sicurezza e garanzia.
• Servizio disponibilità dati: Previene i rallentamenti alleviando la tensione sulle blockchain.

Man mano che Web3 si sviluppa, diventa sempre più importante una solida infrastruttura di comunicazione. Ciò include la connessione delle blockchain con i dati del mondo reale e la facilitazione della comunicazione tra le reti Layer 1 e Layer 2.

Gli oracoli collegano i dati del mondo reale alla blockchain, migliorando le applicazioni decentralizzate (dApp) e scalando Web3. 

Forniscono informazioni vitali, come dati finanziari e feed sui social media, e forniscono prezzi delle criptovalute in tempo reale da exchange centralizzati come Kraken a exchange decentralizzati come dYdX e Uniswap.

Esempi di oracoli blockchain includono:

• Chainlink (LINK): collega blockchain a fonti di dati esterne.
• Pyth (PYTH): fornisce dati di mercato in tempo reale alle dApp finanziarie su varie reti.

Con la rapida crescita del Web3, il numero di blockchain è in espansione e gli sviluppatori stanno creando blockchain personalizzate chiamate “appchain” per ottimizzare le prestazioni.

Questa complessità richiede una comunicazione efficace tra le reti. La messaggistica cross-chain e i bridge consentono agli asset e ai dati di spostarsi senza problemi tra le blockchain.

Esempi di token per infrastrutture cross-chain includono:

• Asse (AXL): Collega le dApp tra diverse blockchain.
• Celer (CELR): Si concentra sull'interoperabilità cross-chain per DeFi, GameFi, NFT e altro ancora.
• LayerZero (ZRO): Aiuta gli sviluppatori a creare dApp omnichain.

Le criptovalute finanziarie offrono strumenti per la gestione e lo scambio di asset all'interno dell'ecosistema crypto. Spesso legati a protocolli DeFi, forniscono funzionalità simili alla finanza tradizionale ma in modo più trasparente e accessibile.

Le criptovalute associate a scambi centralizzati o decentralizzati sono classificate come criptovalute finanziarie. In genere offrono commissioni di trading più basse e possono servire come token di governance, garantendo ai titolari il potere di voto sulle operazioni della piattaforma.

I mercati finanziari crypto integrano i servizi finanziari tradizionali con smart contract e tecnologia blockchain, creando servizi di exchange decentralizzati, piattaforme di prestito e trasferimenti cross-chain.

Gli scambi decentralizzati (DEX) consentono agli utenti di scambiare criptovalute direttamente senza affidarsi ai tradizionali wallet di ordini. Utilizzano invece pool di liquidità per facilitare efficienti asset swap. Piattaforme popolari come Uniswap (UNI) e Curve (CRV) incentivano gli utenti ricompensandoli per aver fornito liquidità, creando un ambiente di trading decentralizzato alimentato dalla comunità.

I mercati monetari decentralizzati consentono agli utenti di prestare le loro criptovalute per ricompense o prestiti contro le loro partecipazioni senza intermediari. Questa accessibilità significa che chiunque abbia accesso a Internet può beneficiare di questi servizi, purché soddisfino i requisiti collaterali. Esempi includono Aave (AAVE) e Compound (COMP), che determinano le ricompense in base alla domanda e all'offerta.

I ponti svolgono un ruolo importante nel collegare diverse blockchain, consentendo il trasferimento senza soluzione di continuità di asset e dati tra di loro. Ad esempio, un bridge può masterizzare USDC su Ethereum e coniarlo su Arbitrum, consentendo un facile spostamento della rete. I ponti degni di nota includono Stargate Finance (STG) e Synapse (SYN).

Nella finanza tradizionale, gli asset manager investono capitale per istituzioni o individui con patrimonio netto elevato. La DeFi democratizza le strategie di investimento, consentendo a chiunque di ottimizzare le proprie partecipazioni attraverso smart contract.

Le piattaforme DeFi semplificano vari servizi, aiutando i trader a prendere decisioni meglio informate quando utilizzano più piattaforme.

I tipi popolari includono:

• Aggregatori DEX: Scansiona più DEX per la migliore esecuzione del trade.
• Aggregatori di rendimento: Sposta automaticamente gli asset tra i protocolli di prestito per massimizzare i rendimenti.

La DeFi ha ampliato i servizi finanziari e introdotto prodotti innovativi oltre i mercati tradizionali, tra cui lo staking di liquidi e gli asset del mondo reale (RWA).

Staking liquido:
Uno svantaggio dello staking crypto è che i fondi in stake sono bloccati e non possono essere utilizzati per altri scopi.

Lo staking liquido affronta la limitazione dei fondi bloccati nello staking tradizionale, consentendo agli utenti di:

• Guadagna ricompense in staking mantenendo l'accesso agli asset in stake.
• Utilizza i "liquid staking token" attraverso le piattaforme DeFi per prestiti, prestiti e trading.

Un servizio popolare è Lido Finance (LDO), dove gli utenti possono depositare ETH e ricevere stETH, che funziona come i normali ETH fino a quando non riscattano la loro quota iniziale.

Asset reali (RWA)
Le RWA si riferiscono ad asset reali e finanziari che vengono tokenizzati per il trading sulle blockchain. Quest'area ha guadagnato interesse da parte di banche e istituzioni finanziarie, sfruttando la trasparenza e l'efficienza della blockchain per semplificare i loro servizi.

I progetti RWA mirano a creare equivalenti digitali di asset tradizionali, come:

• Contratti immobiliari.
• Cartelle sanitarie.
• Accordi finanziari.

Le piattaforme più importanti che promuovono la tokenizzazione RWA includono:

• Avalanche (AVAX): partner con società finanziarie per tokenizzare fondi.
• Centrifuge (CFG): facilita le linee di credito e la compliance attraverso la tecnologia blockchain.

Le criptovalute di servizio forniscono strumenti per l'utilizzo e la condivisione dei dati sulle reti blockchain. Sfruttano la trasparenza e la sicurezza dei registri distribuiti per valorizzare settori tradizionali come la sanità e l'energia.

Ad esempio, alcune criptovalute di servizio consentono agli utenti di creare identità digitali e collegare record del mondo reale alla blockchain, mentre altre consentono agli individui di tracciare e scambiare la loro produzione di energia attraverso reti peer-to-peer.

DePIN sta trasformando il modo in cui vengono forniti servizi infrastrutturali come WiFi e dati cellulari. Utilizzando la tecnologia blockchain, le reti DePIN incentivano gli utenti a costruire e mantenere la propria infrastruttura piuttosto che affidarsi alle grandi aziende.

Gli utenti possono acquistare dispositivi specializzati per raccogliere e archiviare dati, fornendo copertura e guadagnando ricompense crypto. Gli smart contract facilitano operazioni fluide, eliminando la necessità di un controllo centralizzato.

Molte delle nostre informazioni sono archiviate online come dati e i progetti di archiviazione file decentralizzati sfruttano la tecnologia blockchain per proteggerle proteggendole dai guasti dei server centralizzati.

Piattaforme come Filecoin (FIL) e Storj (STORJ) consentono agli utenti di archiviare file su network decentralizzati, offrendo maggiore sicurezza e trasparenza. Gli utenti possono anche contribuire con il loro spazio di archiviazione inutilizzato e guadagnare token nativi (FIL, STORJ, ecc.) per espandere la capacità della rete.

I progetti Web3 consentono lo scambio decentralizzato di risorse digitali come potenza di calcolo, energia e dati.

Potenza di calcolo
I network decentralizzati consentono l'accesso globale alla potenza di calcolo da CPU e GPU, che possono essere utilizzate per la creazione di applicazioni Web3, la creazione di modelli AI o l'hosting di servizi decentralizzati. 

Esempi degni di nota includono:

• Akash (AKT): un marketplace open source di cloud computing che accelera la distribuzione di app in aree come blockchain e machine learning.
• Render (RENDER): una rete che collega gli utenti che necessitano di potenza GPU con operatori che hanno capacità GPU inattiva da noleggiare.

Energia
Energy Web (EWT) si concentra sul miglioramento dell'efficienza della distribuzione di energia rinnovabile collegando i partecipanti del settore e monitorando in modo trasparente la distribuzione delle risorse, migliorando l'efficienza del mercato.

Dati
Diversi progetti sono dedicati all'organizzazione e alla distribuzione di dati on-chain ed esterni.

• The Graph (GRT): Indicizza i dati da varie blockchain per un facile accesso e visualizzazione.
• Ocean Protocol (OCEAN): Consente agli utenti di elencare e monetizzare diversi set di dati preservandone la proprietà e la privacy.

Le criptovalute per i media e l'intrattenimento mirano a premiare gli utenti che creano e interagiscono con contenuti, giochi, gioco d'azzardo e social media. Ad esempio, il Basic Attention Token (BAT) promuove la distribuzione del fair value tra creatori e consumatori.

Queste criptovalute supportano anche mondi digitali noti come il "metaverso", accessibili attraverso tecnologie di realtà virtuale e aumentata. 

Inoltre, i token non fungibili (NFT) rientrano in questa categoria, consentendo ai titolari di dimostrare la proprietà di oggetti digitali unici, inclusi personaggi in gioco e arte digitale.

Gli NFT hanno guadagnato popolarità principalmente per l'arte digitale, con collezioni come Bored Ape Yacht Club (BAYC) e Cryptopunks che hanno fatto notizia. Tuttavia, si estendono oltre l'arte, servendo come prova di proprietà sulla blockchain per vari oggetti, come biglietti di concerti, certificati Rolex, abbonamenti e terreni virtuali.

Gli NFT rappresentano la proprietà di un pezzo di media piuttosto che il media stesso. Alcune collezioni, come BAYC, hanno token crypto associati; ad esempio, Apecoin (APE) consente ai titolari di influenzare il futuro del progetto, mostrando un altro caso d'uso per le criptovalute oltre ai pagamenti e allo stoccaggio del valore.

Il metaverso è uno spazio digitale condiviso in cui gli utenti interagiscono e si impegnano in esperienze virtuali simili al mondo fisico. Il token MANA di Decentraland e il token SAND di The Sandbox fungono da utility token, consentendo ai titolari di acquistare terreni, interagire con i contenuti generati dagli utenti e partecipare alla governance.

Le tendenze emergenti includono investimenti immobiliari virtuali, moda digitale ed esperienze sociali che fondono gioco, arte e commercio. Il metaverso esplora anche i social network decentralizzati e la creazione di contenuti innovativi.

Il gioco blockchain è nelle sue fasi iniziali, con tendenze emergenti che mostrano il suo potenziale. La componibilità delle blockchain consente a personaggi e giochi di interconnettersi, consentendo ai giocatori di utilizzare lo stesso profilo su più giochi.

Piattaforme come Enjin facilitano la gestione degli oggetti in-game, riducendo commissioni elevate e frodi associate ai beni virtuali.

Questi giochi premiano i giocatori per i risultati in-game con risorse che possono contenere il valore del mondo reale.

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