Tipos de criptomoedas: 5 categorias e como elas funcionam

O mercado de criptomoedas apresenta milhares de projetos únicos, cada um com funcionalidades e tecnologias distintas. A grande maioria dos protocolos de criptomoedas possui suas próprias moedas digitais, como tokens de metaverso para experiências digitais e memecoins que fomentam comunidades online.

Embora a indústria cripto apresente continuamente novas oportunidades, as diversas aplicações da tecnologia blockchain podem tornar a navegação desafiadora. Muitas criptomoedas vão além dos papéis tradicionais de moeda, oferecendo uma variedade de serviços descentralizados.

Compreender os diferentes setores dentro do ecossistema blockchain pode ser útil para tomar decisões mais informadas ao interagir com o cenário Web3. À medida que você explora essas categorias, considere como elas se alinham com seus interesses e objetivos.

Vamos mergulhar nos vários tipos de criptomoedas disponíveis neste cenário em crescimento.

As criptomoedas de pagamento permitem que os usuários armazenem e transacionem valor em uma rede descentralizada, livre de intermediários centralizados como bancos ou governos. Esse tipo de criptomoeda visa fornecer transações mais rápidas, baratas e seguras do que os métodos tradicionais.

Essas criptomoedas criam infraestrutura para transferir, registrar e garantir transações financeiras entre indivíduos ao redor do mundo.

Litecoin (LTC) é um exemplo de uma criptomoeda de pagamento. O fundador Charlie Lee projetou o protocolo para ser uma alternativa mais barata e rápida à criptomoeda Bitcoin (BTC).

As criptomoedas Store of value (SoV) são ativos que supostamente mantêm valor ao longo do tempo em comparação com moedas fiduciárias. 

Elas oferecem várias vantagens sobre ativos tradicionais, como terras ou metais preciosos:

• Acessibilidade e portabilidade: As criptomoedas são facilmente transferíveis, oferecendo conveniência aos detentores.
• Custos de armazenamento mais baixos: Armazenar criptomoedas geralmente acarreta despesas mais baixas do que manter ativos físicos.
• Oferta limitada: Criptomoedas como o Bitcoin têm um suprimento fixo, aumentando seu apelo como reservas de valor. O limite de 21 milhões de moedas do Bitcoin torna seu suprimento fácil de verificar.

Um exemplo popular de uma moeda SoV é Bitcoin (BTC): um sistema de dinheiro eletrônico peer-to-peer que permite pagamentos online diretos sem instituições financeiras.

Muitos acham este ativo cripto atraente com base em seu suprimento limitado de moedas e cronograma de emissão previsível.

Memecoins focam em tendências virais da internet e referências da cultura pop, servindo principalmente como tokens de pagamento digital. Exemplos populares como Dogecoin (DOGE) e Pepe (PEPE) atraíram milhões de seguidores, incluindo celebridades.

Frequentemente criadas como experimentos sociais leves, as memecoins geralmente têm utilidade limitada em comparação com outras criptomoedas e são vistas como um contraste divertido com a seriedade do cripto tradicional.

Embora primariamente especulativas, as memecoins também são usadas para dar gorjetas a criadores online e fomentar comunidades em plataformas de mídia social.

Stablecoins são projetadas para refletir o valor de moedas fiduciárias e outros ativos, como ouro.

Elas combinam a eficiência e portabilidade das criptomoedas baseadas em blockchain com mecanismos de estabilidade de preços, tornando-as populares para remessas transfronteiriças e comerciantes que buscam ativos digitais menos voláteis para estacionar seu capital.

Existem três tipos principais de stablecoins:

Stablecoins lastreadas em fiat: Visam um peg de valor de 1:1 com sua moeda subjacente, exigindo que os emissores mantenham reservas iguais em dinheiro ou equivalentes a dinheiro. Exemplos incluem:

• Tether (USDT): A maior stablecoin, atrelada ao dólar americano.
• USD Coin (USDC): Outra stablecoin visando um peg de 1:1 com o dólar americano.
• Tether Euro (EURT): Uma stablecoin que espelha o preço do Euro.

Stablecoins com colateral em criptomoeda: Lastreadas por outras criptomoedas bloqueadas em contratos inteligentes, frequentemente exigindo sobrecolateralização. Os usuários depositam mais cripto do que o valor das stablecoins que recebem. Exemplos incluem:

• MakerDAO’s DAI: Lastreada por cripto e vale três vezes a quantidade de DAI em circulação.
• LUSD da Liquity: Lastreada exclusivamente por ETH.

Stablecoins algorítmicas: Mantêm um peg de valor sem colateral usando contratos inteligentes para ajustar a oferta com base na demanda do mercado. A estabilidade de preços nem sempre foi confiável.

É importante reconhecer que as stablecoins apresentam riscos, incluindo riscos de emissor e operacionais. O colateral que lastreia esses tokens pode ser mantido por instituições que podem se tornar insolventes, e as stablecoins algorítmicas podem falhar devido a bugs ou outros problemas.

As moedas de privacidade aumentam a anonimidade das transações ao ocultar detalhes sobre o remetente, o destinatário e o valor gasto. Elas usam mecanismos especializados para garantir transações, tornando difícil o rastreamento e permitindo transações anônimas em blockchains focadas em privacidade.

Embora cada moeda de privacidade tenha seus métodos únicos, todas visam oferecer maior privacidade do que as criptomoedas tradicionais.

Exemplos populares incluem:

• Monero (XMR): Preserva a anonimidade do usuário através de um tipo de criptografia chamada assinaturas em anel.
• Zcash (ZEC): Um fork do Bitcoin focado em privacidade que oferece anonimato completo usando o protocolo Zerocash e um livro-razão “protegido”.

As criptomoedas de infraestrutura são tokens que melhoram a tecnologia que suporta outras criptomoedas. Elas estão principalmente ligadas a redes blockchain que oferecem funcionalidade de contratos inteligentes, permitindo que desenvolvedores criem acordos autoexecutáveis para várias aplicações. 

Esses projetos normalmente se concentram em construir uma camada fundamental para o desenvolvimento de aplicações ou melhorar a eficiência da blockchain através de soluções de escalonamento de Camada 2.

A introdução de contratos inteligentes na blockchain Ethereum permitiu que qualquer um criasse aplicações descentralizadas (dApps) pela primeira vez. 

Os contratos inteligentes agora alimentam virtualmente todas as aplicações Web3 em várias blockchains principais, beneficiando-se de personalização e interoperabilidade. 

A ascensão das finanças descentralizadas (DeFi) e casos de uso como redes de infraestrutura física descentralizadas (DePIN) destacam essa tendência.

Criptomoedas populares associadas ao desenvolvimento de aplicações incluem:

• Ether (ETH): Uma plataforma descentralizada para serviços financeiros, jogos e aplicativos.
• Solana (SOL): Uma blockchain projetada para escalabilidade, oferecendo tempos de liquidação de transações mais rápidos.
• Avalanche (AVAX): Uma blockchain de Camada 1 de alta velocidade para dApps e redes personalizadas.

Inicialmente, aplicativos na Ethereum e blockchains semelhantes dependiam da rede principal para processamento de transações e armazenamento de dados. Embora seguro, essa abordagem resulta em baixa capacidade de processamento, levando a altas taxas de gás e lentidão durante períodos de alta demanda.

À medida que a adoção de blockchain aumenta, a escalabilidade é essencial para aumentar a capacidade de transação e reduzir custos. 

Várias soluções foram desenvolvidas, incluindo:

• Optimistic Rollup: Agrupa transações e as processa fora da cadeia para ajudar a aumentar a eficiência de plataformas de Camada 1 como Ethereum, assumindo que todas as transações são válidas, a menos que contestadas.
• Zk-Rollup: Usa provas de conhecimento zero para validar rapidamente transações, adicionando segurança e garantia extras.
• Serviço de Disponibilidade de Dados: Previne lentidões aliviando a pressão sobre as blockchains.

À medida que o Web3 se desenvolve, uma infraestrutura de comunicação robusta se torna mais importante. Isso inclui conectar blockchains com dados do mundo real e facilitar a comunicação entre redes Layer 1 e Layer 2.

Oráculos conectam dados do mundo real à blockchain, aprimorando aplicativos descentralizados (dApps) e escalando o Web3. 

Eles entregam informações vitais, como dados financeiros e feeds de redes sociais, e fornecem preços de criptomoedas em tempo real de exchanges centralizadas como Kraken para exchanges descentralizadas como dYdX e Uniswap.

Exemplos de oráculos de blockchain incluem:

• Chainlink (LINK): conecta blockchains a fontes de dados externas.
• Pyth (PYTH): fornece dados de mercado em tempo real para dApps financeiros em várias redes.

Com o rápido crescimento do Web3, o número de blockchains está se expandindo, e os desenvolvedores estão criando blockchains personalizados chamados “appchains” para otimizar o desempenho.

Essa complexidade exige uma comunicação eficaz entre redes. Mensagens e pontes entre cadeias permitem que ativos e dados se movam sem problemas entre blockchains.

Exemplos de tokens de infraestrutura entre cadeias incluem:

• Axelar (AXL): Conecta dApps em diferentes blockchains.
• Celer (CELR): Foca na interoperabilidade entre cadeias para DeFi, GameFi, NFTs e mais.
• LayerZero (ZRO): Ajuda desenvolvedores a construir dApps omnichain.

Criptomoedas financeiras oferecem ferramentas para gerenciar e trocar ativos dentro do ecossistema cripto. Frequentemente vinculadas a protocolos DeFi, elas fornecem funcionalidades semelhantes às finanças tradicionais, mas de uma maneira mais transparente e acessível.

Criptomoedas associadas a exchanges centralizadas ou descentralizadas são classificadas como criptomoedas financeiras. Eles geralmente oferecem taxas de negociação mais baixas e podem servir como tokens de governança, concedendo aos detentores poder de voto sobre as operações da plataforma.

Os mercados financeiros de criptomoedas integram serviços financeiros tradicionais com contratos inteligentes e tecnologia blockchain, criando serviços de trocas descentralizadas, plataformas de empréstimos e transferências entre cadeias.

As trocas descentralizadas (DEXs) permitem que os usuários negociem criptomoedas diretamente sem depender de livros de ordens tradicionais. Em vez disso, eles utilizam pools de liquidez para facilitar trocas eficientes de ativos. Plataformas populares como Uniswap (UNI) e Curve (CRV) incentivam os usuários recompensando-os por fornecer liquidez, criando um ambiente de negociação descentralizado impulsionado pela comunidade.

Os mercados de dinheiro descentralizados permitem que os usuários emprestem suas criptos em troca de recompensas ou tomem emprestado contra suas posses sem intermediários. Essa acessibilidade significa que qualquer pessoa com acesso à internet pode se beneficiar desses serviços, desde que atenda aos requisitos de colateral. Exemplos incluem Aave (AAVE) e Compound (COMP), que determinam recompensas com base na oferta e na demanda.

As pontes desempenham um papel importante na conexão de diferentes blockchains, permitindo a transferência contínua de ativos e dados entre elas. Por exemplo, uma ponte pode queimar USDC na Ethereum e cunhar na Arbitrum, permitindo fácil movimentação entre redes. Pontes notáveis incluem Stargate Finance (STG) e Synapse (SYN).

Na finança tradicional, gestores de ativos investem capital para instituições ou indivíduos de alta renda. DeFi democratiza estratégias de investimento, permitindo que qualquer um otimize suas posses por meio de contratos inteligentes.

Plataformas DeFi simplificam vários serviços, ajudando os traders a tomar decisões mais informadas ao usar várias plataformas.

Tipos populares incluem:

• Agregadores de DEX: Escaneie múltiplos DEXs para a melhor execução de negociação.
• Agregadores de rendimento: Mova automaticamente ativos entre protocolos de empréstimo para maximizar retornos.

DeFi expandiu os serviços financeiros e introduziu produtos inovadores além dos mercados tradicionais, incluindo stake líquido e Ativos do Mundo Real (RWAs).

Stake líquido
Uma desvantagem do staking de cripto é que os fundos apostados estão bloqueados e não podem ser usados para outros fins.

O stake líquido aborda a limitação de fundos bloqueados no staking tradicional, permitindo que os usuários:

• Ganhem recompensas de staking enquanto mantêm acesso aos ativos apostados.
• Use "tokens de stake líquido" em plataformas DeFi para empréstimos, empréstimos e negociações.

Um serviço popular é Lido Finance (LDO), onde os usuários podem depositar ETH e receber stETH, que funciona como ETH regular até que eles resgatem sua aposta inicial.

Ativos do Mundo Real (RWAs)
RWAs referem-se a ativos reais e financeiros que são tokenizados para negociação em blockchains. Esta área ganhou interesse de bancos e instituições financeiras, aproveitando a transparência e eficiência da blockchain para agilizar seus serviços.

Os projetos de RWA visam criar equivalentes digitais de ativos tradicionais, como:

• Contratos imobiliários.
• Registros de saúde.
• Acordos financeiros.

Plataformas notáveis que avançam na tokenização de RWA incluem:

• Avalanche (AVAX): parceiros com empresas financeiras para tokenizar fundos.
• Centrifuge (CFG): facilita linhas de crédito e conformidade através da tecnologia blockchain.

As criptomoedas de serviços fornecem ferramentas para utilizar e compartilhar dados em redes blockchain. Elas aproveitam a transparência e segurança dos livros-razão distribuídos para aprimorar setores tradicionais como saúde e energia.

Como exemplo, algumas criptomoedas de serviços permitem que os usuários criem identidades digitais e vinculem registros do mundo real à blockchain, enquanto outras permitem que indivíduos rastreiem e negociem sua produção de energia por meio de redes peer-to-peer.

DePIN está transformando a forma como os serviços de infraestrutura, como WiFi e dados móveis, são entregues. Ao usar a tecnologia blockchain, as redes DePIN incentivam os usuários a construir e manter sua própria infraestrutura em vez de depender de grandes corporações.

Os usuários podem comprar dispositivos especializados para coletar e armazenar dados, fornecendo cobertura e ganhando recompensas em cripto. Contratos inteligentes facilitam operações suaves, removendo a necessidade de controle centralizado.

Grande parte de nossa informação é armazenada online como dados, e projetos de armazenamento de arquivos descentralizados aproveitam a tecnologia blockchain para protegê-los enquanto se protegem contra falhas de servidores centralizados.

Plataformas como Filecoin (FIL) e Storj (STORJ) permitem que os usuários armazenem arquivos em redes descentralizadas, oferecendo segurança e transparência aprimoradas. Os usuários também podem contribuir com seu espaço de armazenamento não utilizado e ganhar tokens nativos (FIL, STORJ, etc.) para expandir a capacidade da rede.

Projetos Web3 permitem a troca descentralizada de recursos digitais, como poder computacional, energia e dados.

Poder Computacional
Redes descentralizadas permitem acesso global ao poder computacional de CPUs e GPUs, que podem ser usados para construir aplicações Web3, criar modelos de IA ou hospedar serviços descentralizados. 

Exemplos notáveis incluem:

• Akash (AKT): um mercado de computação em nuvem de código aberto que acelera a implantação de aplicativos em áreas como blockchain e aprendizado de máquina.
• Render (RENDER): uma rede que conecta usuários que precisam de poder de GPU com operadores que têm capacidade ociosa de GPU para alugar.

Energia
Energy Web (EWT) foca em melhorar a eficiência da distribuição de energia renovável conectando participantes da indústria e monitorando transparentemente a distribuição de recursos, aumentando a eficiência do mercado.

Dados
Vários projetos estão dedicados a organizar e distribuir dados on-chain e externos.

• The Graph (GRT): Indexa dados de várias blockchains para fácil acesso e visualização.
• Ocean Protocol (OCEAN): Capacita os usuários a listar e monetizar conjuntos de dados diversos, preservando a propriedade e a privacidade.

Criptomoedas de mídia e entretenimento visam recompensar os usuários por criar e interagir com conteúdo, jogos, apostas e redes sociais. Por exemplo, Basic Attention Token (BAT) promove a distribuição justa de valor entre criadores e consumidores.

Essas criptomoedas também suportam mundos digitais conhecidos como "metaverso", acessíveis através de tecnologias de realidade virtual e aumentada. 

Além disso, tokens não fungíveis (NFTs) se enquadram nesta categoria, permitindo que os detentores provem a propriedade de itens digitais únicos, incluindo personagens de jogos e arte digital.

Os NFTs ganharam popularidade principalmente por arte digital, com coleções como Bored Ape Yacht Club (BAYC) e Cryptopunks fazendo manchetes. No entanto, eles vão além da arte, servindo como prova de propriedade na blockchain para vários itens, como ingressos de shows, certificados Rolex, assinaturas e terrenos virtuais.

Os NFTs representam a propriedade de uma peça de mídia, em vez da mídia em si. Algumas coleções, como BAYC, têm tokens cripto associados; por exemplo, Apecoin (APE) permite que os detentores influenciem o futuro do projeto, mostrando outro caso de uso para criptomoedas além de pagamentos e armazenamento de valor.

O metaverso é um espaço digital compartilhado onde os usuários interagem e se envolvem em experiências virtuais semelhantes ao mundo físico. O token MANA do Decentraland e o token SAND do The Sandbox servem como tokens de utilidade, permitindo que os detentores comprem terrenos, interajam com conteúdo gerado por usuários e participem da governança.

Tendências emergentes incluem investimento em imóveis virtuais, moda digital e experiências sociais que mesclam jogos, arte e comércio. O metaverso também explora redes sociais descentralizadas e criação de conteúdo inovador.

Os jogos em blockchain estão em seus estágios iniciais, com tendências emergentes mostrando seu potencial. A composabilidade das blockchains permite que personagens e jogos se interconectem, permitindo que os jogadores usem o mesmo perfil em vários jogos.

Plataformas como Enjin facilitam a gestão de itens dentro do jogo, reduzindo altas taxas e fraudes associadas a bens virtuais.

Esses jogos recompensam os jogadores por conquistas dentro do jogo com ativos que podem ter valor no mundo real.

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